Le llueve sobre mojado a Uber, después de hacerse público hackeo que sufrieron en octubre de 2016, ahora tienen problemas con la Fiscalía en la República de Argentina.
El 22 de noviembre pasado, se informó que Mariano Xavier Otero, director ejecutivo de Uber Argentina, pudo haber sido detenido de manera preventiva para que evitar que se dé a la fuga, pues la Fiscalía de Buenos Aires solicitó esta medida a los Tribunales argentinos, además de un millón de pesos argentinos, para evitar que obstaculice la investigación que existe, en contra de Uber, por el delito de evasión tributaria agravada, según los datos de la prensa indica que durante el ejercicio fiscal 2016, la empresa de viajes ejecutivos no pagó casi 60 mil dólares a la Administración Gubernamental de Ingresos Públicos.

Apelación

El Fiscal a cargo del caso, Martín Lapadú, en próximo días apelará la decisión tomada por la Juzgadora número 21 de lo Penal, ante algún superior jerárquico, pues la Juez falló en un inicio a favor de Otero, otorgandole libertad irrestricta.

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De acuerdo con las declaraciones del Fiscal, Uber tenía nexos con diferentes empresas extranjeras y argentinas que le permitían realizar diferentes transacciones y movimientos que ocasionaban que se ocultara el circuito financiero y así poder evadir los impuestos correspondientes.

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Debido al fallo preliminar, choferes integrantes la Asociación de Taxistas, se manifestaron afuera de los juzgados, pues como en México, los taxistas no han recibido con alegría a Uber, y menos les ha parecido justa la decisión de la Juzgadora, ya que ellos como transportistas deben cubrir con sus impuestos, con los requisitos y los trámites para poder circular y brindar servicio.

Dolores de cabeza de Uber 

Uber en los últimos tres años ha sufrido varios dolores de cabeza en diferentes países, por ejemplo: en Bulgaria se prohibió su uso por considerar que la empresa promovía actividades y actitudes anticompetitivas, por lo que si desea continuar brindando sus servicios deberá registrarse como una empresas de taxi convencional y adaptar su sistema a lo autorizado; en Dinamarca, Uber, ya no presta servicios, debido a que la ley que rige los transportes obliga a los taxis o a este tipo de vehículos de contar con un taxímetro con tarifas fijadas por el gobierno; Hungría prohibió los empresas que daban servicio de trasportes solicitados por internet, por cuestiones de seguridad; y en algunas regiones de España, Estados Unidos, Canadá y Australia, no se brinda el servicio por cuestiones de modificaciones a la ley, falta o sobrerregulación o por exceso de impuestos.
Lo cierto es que, Uber, como cualquier organización empresarial, corre riesgos, deber cumplir con las leyes y con las obligaciones estipuladas. No olvidemos que una de las fuentes del Derecho son las reales que consisten en todo acontecimiento político, social o económico que trascienden de tal manera, que es Estado debe regularse, y esto es un claro ejemplo.

FUENTE

  • BBC  www.bbc.com
  • Info Arenales www.infoarenales.com
  • La Nación www.lanacion.com 
  • Merca 2.0 www.merca20.com

La semana pasada, London Block Exchance (LBX), dio a conocer que pretende lanzar una tarjeta de débito que permitirá impulsar la conversión entre criptodivisas y libras esterlinas dentro de Reino Unido. Bajo el nombre de “Drangoncard”, la startup pretende impulsar el el intercambio entre dinero físico algunas monedas vistuales tales como: bitcoin, ethereum, ripple, y litlecoin por mencionar algunas, aunque de funcionar dicha iniciativa la empresa no descarta agregar más criptodivisas a su cartera de crédito.   

Circulacion por el proveedor 

De acuerdo a un reporte de Business Insider, la tarjeta de débito se podrá en circulación por el proveedor de tarjetas de prepago Wavecrest, con sede en Gibraltar. Dentro de este nuevo sistema de intercambio monetario se vinculará a una aplicación en la cual los usuarios pueden intercambiar activos virtuales a través de la plataforma de intercambio proporcionada por LBX. De igual manera los usuarios tendrán la facultad de retirar dinero de manera física e iniciar una conversión de sus activos virtuales por libras esterlinas.

Uno de los principales argumentos para impulsar “Dragoncard” en Reino Unido, se debe a que dicho país es una de las capitales financieras más importantes del mundo. “Es un reto bastante complicado pues se busca impulsar que los inversionistas se involucren de una manera activa al mercado de las criptomonedas», revelo Ben Dives, CEO y Fundador de LBX.

Más de dos millones

Hasta el momento la Exchance ha conseguido, más de 2 millones de libras esterlinas para financiar el proyecto, aunque se negó a revelar de una manera clara la procedencia de dichas inversiones. Un dato que resulta interesante es que antes de esta iniciativa, el fundador de LBX, creo una plataforma electrónica para el intercambio de ideas mediante la interconexión de software. Tanto Dives como Adam Bryant, presidente ejecutivo de LBX, invirtieron un gran parte de su tiempo en la dirección de instituciones financieras tales como Credit Suisse y UBS, antes de impulsar la creación de la Exchance.  

Creacion y Lanzamiento

La creación y el lanzamiento de “Dragoncard” es una de las primeras iniciativas para cambiar de una manera notoria al sistema financiero. La interacción e intercambio de dinero virtual y físico a través de una tarjeta de débito, resulta un poco novedoso. Sin embargo dicha iniciativa se configura dentro de un escenario marcado por múltiples avances de la tecnología en la forma de concebir y realizar los negocios. Propuestas que incorporan de manera directa a las Fintech, Regtech, Analitycs y sistemas de contabilidad electrónica mediante Blockchain, brindan un enfoque sobre cuáles son las tendencias a las que instituciones de crédito se están incorporando para ser más competitivas en el mercado.

Cobros

Por el momento LBX les cobrará un 0.5 por ciento a los usuarios por comprar y vender activos virtuales  dentro de su aplicación. La tarjeta de débito pretende iniciar con una tarifa de 20 libras. Los responsables de este proyecto anticipan que el proveedor de tarjetas cobrará una pequeña tarifa por los retiros en efectivo realizados en cajeros automáticos. Hasta el momento la iniciativa operara en Reino Unido y de acuerdo a su funcionamiento y calidad de operación, así como la utilidad para los usuarios se pretende aplicar en otros mercados de alto impacto a nivel internacional.

Fuente:

 www.elfinanciero.com.mx

Como parte de la información revelada hace un par de días, en las que se identificaba a Appleby, un bufete inscrito en un paraíso fiscal, en Bermuda, como la principal fuente de la más reciente de una serie de filtraciones que exponían el paradero de las fortunas de empresas, políticos y famosos. Bajo el título de Paradise Papers, el Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación (ICIJ, por su siglas en inglés) ventilan millones de dólares que se han movido en los paraísos fiscales a nivel mundial.

Los Paradise Papers revelaron la forma en que algunas de las más reconocidas empresas a nivel mundial han movido sus recursos a fin de evadir impuestos. Uno de los casos más emblemáticos es el de Apple. 

Después de que Apple obtuviera beneficios en Irlanda, al obtener mediante una filial en Europa, una disminución en el pago de impuestos. Se estima que a través de la filial Apple Sales Intenational, se recaudaron los recursos generados en Europa, África, India y Medio Oriente, a un costo de 50 euros tributados por cada millón de la empresa de tecnología. De acuerdo a las más recientes filtraciones reveladas la semana pasada, la compañía norteamericana movió una gran cantidad de recursos a Jersey, una isla ubicada entre Reino Unido y Francia.

A pesar de que el trato que recibió la compañía estadounidense en Irlanda, no fue ilegal, se han interpuesto algunas investigaciones por presuntas ventajas que gozaba la empresa respecto a otras del sector. Hace unos años bajo el lema “Think Different”, el gigante de la tecnología impulsaba las compras de sus dispositivos móviles. Sin embargo conforme ha pasado del tiempo y ha evolucionado la marca a nivel global, se han adoptado nuevas prácticas empresariales de carácter corporativo a fin de incrementar las ganancias y posicionarse como un actor dominante en el sector.

A pesar de que la empresa de tecnología ha rechazado públicamente que se trasladó hacia los paraísos isleños para evitar pagar impuestos, los documentos filtrados revelan todo lo contrario. Se tiene conocimiento que Apple contaba con la asesoría de Baker Mckenzie y Appleby, despachos jurídicos de alto prestigio a nivel mundial, especialistas en el sector offshore, así como en la creación y administración de empresas en paraísos fiscales.

La información contenida en los Paradise Papers, informa que Apple realizo un sondeo para decidir cuál sería el mejor destino que sirviera como la residencia para sus subsidiarias irlandesas. La empresa norteamericana realizo una operación silenciosa de reestructuración en sus sedes irlandesas desde finales de 2014. Se tiene registrado como  dicho año se envió en un cuestionario de Baker Mckenzie  a Appleby, que contenia 14 preguntas. Los documentos fueron enviados a distintas filiales del despacho en las Islas Caimán, las Islas Vírgenes Británicas, Bermuda, la Isla de Man, Guernsey y Jersey.

Dentro del destino de los recursos de Apple, sobre el caso la isla de Jersey, una dependencia de la Corona británica que se rige bajo sus propias leyes fiscales e impone un 0% de tasas tributarias corporativas para las compañías extranjeras. De acuerdo a un estudio elaborado en octubre pasado por el Institute on Taxation and Economic Policy en coordinación con el U.S. PIRG Education Fund, se estima que la compañía de tecnología estadounidense tiene 252,000 millones de dólares en cuentas offshore alrededor del mundo.   

Frente a esta situación existe un reconocimiento para Apple, pues se encuentra a la vanguardia en la implementación de prácticas corporativas para evadir impuestos. Por ejemplo a pesar de que casi todos los diseños y desarrollos de sus productos se llevan a cabo en Estados Unidos, el fabricante de iPhone ha reportado durante años menos de la mitad de sus impuestos en ese país.

El esquema de funcionamiento con el que Apple logro instalarse en paraísos fiscales, demuestra como las multinacionales transfieren activos intangibles a través del mundo offshore y adoptan estrategias de evasión con estimaciones cercanas a los 240 mil millones de dólares al año.

Con el objetivo de hacernos una idea de la dimensión del capital que tiene Apple en cuentas offshore, con información del periódico el Economista, te presentamos cinco cosas que se podrían hacer con dicha cantidad de dinero:

  • Pagar la deuda contraída por México en instrumentos bursátiles
  • Crear 25 aeropuertos de las proporciones del NAICM
  • Comprar 34.6 millones de Bitcoins
  • Brindar Iphone X, para todos
  • Fichar al jugador de fútbol brasileño Neymar 978 veces

Fuente:
www.proceso.com.mx
www.eleconomista.com.mx

En el mundo existen unos 73 paraísos fiscales aproximadamente, la mayoría de estos países se encuentran distribuidos por todo el globo.  Se le denomina paraíso fiscal a aquellos territorios cuyos sistemas tributarios favorecen, de manera especial tanto a sus no residentes, personas físicas así como entidades jurídicas.

Los paraísos fiscales en el mundo tienen características específicas que permiten su identificación, por ejemplo suelen poseer escasos o nulos convenios con otros países, en materia tributaria además de ofrecer a empresas y ciudadanos la protección del secreto bancario y comercial. Los paraísos fiscales no poseen normas de control de movimientos de capitales tanto de origen como de destino, lo que da pauta al lavado de dinero y reciclaje de capitales. Además cuentan con un sistema que permite la convivencia de un régimen tributario para los nacionales y otro para los extranjeros.

Uno de los sellos distintivos de los paraísos fiscales es que poseen una infraestructura jurídica, contable y fiscal que permite la libertad de movimiento de personas y bienes. Son muchas las ventajas fiscales que reciben las empresas o ciudadanos que se domicilian allí. De ahí imaginarnos por que las filtraciones como los Panamá Papers o los Paradise Papers, ventilan las fortunas de empresas, personas distinguidas y múltiples millonarios, que encuentran en el mundo offshore la mejor opción para ocultar sus ingresos.

Listado de principales Paraísos Fiscales existentes en el mundo:

Andorra, Corea,  Anguila, Letonia, Antigua y Barbuda, Líbano, Aruba, Liberia, Austria, Liechtenstein, Bahamas,  Luxemburgo, Bahrein, Macao, Barbados, Malasia, Bélgica, Maldivas, Belice, Malta, Bermudas, Islas Marshall, Botsuana, Islas Vírgenes Británicas, Mónaco, Montserrat, Nauru, Islas Caimán, Países Bajos, Islas Cook, Antillas Neerlandesas, Costa Rica, Panamá, Chipre, Filipinas, Dinamarca, Portugal, Dominica, Samoa, San Marino, Ghana, Singapur, Gibraltar, España, Granada, Guatemala, Santa Lucía, Suiza, Hungría, , India, Emiratos Árabes Unidos, Irlanda, Isla de Man, Uruguay, Israel y las Islas Vírgenes de EE.UU., Italia, EE.UU..

El uso de un paraíso fiscal brinda garantías personas físicas como por morales. Por un lado las personas físicas gozan de los privilegios de un paraíso fiscal al residir en el país, a pesar de que no es una condición garante en todos los casos. Por otra parte las personas morales aprovechan de la no sujeción al impuesto de beneficios obtenidos por compañías constituidos en esos países, así como de la libertad de movimientos de capitales y de los dividendos que reciben de sus filiales.

La existencia de paraísos fiscales y la evasión de impuestos en regiones ricas y pobres imposibilitan el desarrollo económico, impiden la recaudación impositiva y aumentan la desigualdad social.

Fuente:  
www.inspiraction.org

 

A unos días de que comience el Buen Fin, un llamado anual en México durante un fin de semana del mes de noviembre, en el que importantes empresas participan dentro de esta campaña brindando promociones y descuentos en productos o servicios dependiendo del ramo en el que se encuentren. Para este se año se espera que miles de personas participen alrededor del país. Uno de los canales como mayor potencial que se vislumbra para romper records es el sector del Comercio Electrónico.

Información de la Asociación de Internet.mx, destaca que los tres días donde existe un mayor número de ventas corresponde a Navidad, el Buen Fin y HotSale, respectivamente. Dentro de un estudio acerca de comercio electrónico en 2017, se indica que tres de cada cuatro mexicanos han realizado alguna compra vía web. A pesar de que tanto usuarios de servicios como proveedores revelaron que se sienten seguros realizando compras por internet, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) alerto que dentro del primer semestre del 2017 se tienen registrados 3.3 millones de reclamaciones por fraude en el sector bancario, de los cuales una cuarta parte de las reclamaciones corresponden a un fraude cibernético.

Prácticamente más del 90% de los fraudes cibernéticos se presentan en el comercio electrónico, algo que ha afectado a personas físicas e instituciones financieras. Con base en datos de la Condusef se tiene contemplado que los cuatro bancos concentran el concentran 90% de las quejas por posibles fraudes cibernéticos y son: Banorte IXE con 544,769 reclamos, Citibanamex con 379,086, Santander con 249,826  y Bancomer con 248,371 respectivamente.

La Condusef, como autoridad, ha reiterado sus acciones para que los usuarios tomen las medidas preventivas pertinentes ante el fraude financiero, por ejemplo: La creación una campaña nacional sobre robo de identidad y la creación de los Micrositios: Robo de Identidad y Comercio Electrónico, asi la actualización del Buró de Entidades Financieras con información de reclamaciones en posible fraude, robo de identidad, fraude cibernético y banca móvil, y  la implementación del protocolo de atención PORI (Robo de Identidad)   

Navegar en sitios seguros ayuda a la seguridad del comercio electrónico  y brinda confianza a sus usuarios.

En FINCCOM te brindamos algunos consejos para hacer más seguras tus compras por Internet 

  1. El primer consejo es cuidar nuestro dinero
  2. Tener precaución de no dejar nuestra tarjeta en manos de cualquiera
  3. Si se pretende realizar una compra en línea, buscar que sea en un sitio de confianza, respetado, y no en una página poco conocida
  4. No realizar compras en redes abiertas, ya que al hacerlo se vulnera su seguridad, y mejor ocupar dispositivos propios
  5. Tener una herramienta que nos ayude a detectar tanto códigos como acciones maliciosas en los sitios
  6. Adquirir el software de manera legal.
  7. Tener el programa actualizado y mantener actualizado el sistema operativo de nuestros dispositivos, ya que de haber existido una vulnerabilidad conocida puede tener efectos colaterales

Las empresas que ofrecen el servicio de compra por Internet deben contar con un certificado de seguridad en su sitio. Como usuarios podemos ingresar a la página en donde realizará la compra e identificar si cuenta con un candado. Es importante señalar que la dirección debe comenzar con https://.

Fuente:
www.eleconomista.com.mx/


Hace un par de días las oficinas de Appleby, un bufete inscrito en un paraíso fiscal, en Hamilton, Bermuda, se convirtieron en el centro del huracán a causa de una serie de documentos filtrados, mejor conocidas como los Paradise Papers. 

Los Paradise Papers, son el capítulo más reciente de una serie de filtraciones dadas a conocer por el Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación (ICIJ, por su sigla en inglés) que ventilan los millones de dólares que se mueven en los paraísos fiscales a nivel mundial.

El objetivo principal de las filtraciones tomo a Appleby, un bufete legal que se fundó hace 119 años y atiende a corporaciones selectas y personas muy ricas. Dentro de las principales actividades que desarrollaba Appleby, se encuentra ayudar a sus clientes a reducir su carga fiscal, ocultar propiedades y bienes, así como a establecer fideicomisos en paraísos fiscales.

Al igual que con los Papeles de Panama, los Papeles del Paraíso representan una filtración de datos que llegó gracias a un dúo de reporteros del periódico alemán Süddeutsche Zeitung y fue compartida con ICIJ, un grupo ubicado en Washington que ganó el Premio Pulitzer por la investigación que realizó de la firma de abogados Mossack Fonseca en Panamá.

A diferencia de los Panama Papers, en el caso de esta nueva serie de filtraciones que van desde 1950 hasta 2016, revelan que existe un predominio de clientes de élite. Muchos de los documentos dados a conocer representan una lectura aburrida pues a menudo abundan las hojas de cálculo, detalles numéricos, proyecciones y estados de cuenta. Sin embargo dentro  de esos documentos hay algunos que ayudaron a revelar cómo las compañías multinacionales como Apple, tienen un sistema para evadir impuestos y esconder  su patrimonio.

Una de las cosas que más llaman la atención es que Appleby cuenta oficinas en paraísos fiscales en todo el mundo. Además de su sede principal en las islas Bermudas, mantiene filiales en las Islas Vírgenes Británicas y las islas Caimán en el Caribe, la isla de Man y las bailías de Jersey y Guernsey cerca de Inglaterra, así como en Hong Kong y Shanghái. Tanto compañías como ciudadanos estadounidenses dominan la lista de clientes.

Dentro de estas recientes filtraciones sobresalen algunos individuos y corporaciones como el caso de los artistas Bono de U2, Madonna, el expresidente de Colombia Juan Manuel Santos, e inclusive la Reina Isabel II de Reino Unido, asa como empresas multinacionales como Nike, América Movil, Apple, Uber y Facebook.

El análisis de los documentos se desprende de la idea de que Appleby maneja dos tipos de clientes:

El primer tipo de clientes en general conformado por particulares, busca en sus servicios offshore la opacidad y la garantía de anonimato de las jurisdicciones secretas, con el objetivo de esconder parte de su dinero o de sus negocios.

El segundo tipo de clientes, se encuentra integrado en su mayoría por empresas y corporaciones, no pretende actuar en las sombras, sino todo lo contrario incorpora entidades de papel en paraísos fiscales para aprovechar las tasas de recaudación casi nula, como parte de complejas estructuras de ingeniería fiscal diseñadas por firmas de abogados fiscalistas.

En ambas circunstancias, la incorporación de estructuras offshore es una práctica legal, siempre y cuando el dinero tiene un origen lícito y que los beneficiarios de las sociedades reporten sus entidades a las autoridades correspondientes.

Dentro de los mexicanos involucrados en esta serie de filtraciones, destacan algunas empresas y personajes que se han posicionado como de lo más acaudalados del país. La lista se compone por financieros, magnates, contratistas de Pemex, e incluso miembros destacados de los Legionarios de Cristo, todos ellos encontraron en Appleby un aliado perfecto para poder incorporar estructuras offshore y maximizar sus ganancias en los paraísos fiscales. Nombres como Alberto Baillères González, Carlos Slim, Ricardo Salinas Pliego, Joaquin Gamboa Pascoe, asi como empresas ligadas a dos ex funcionarios de primer nivel: Pedro Aspe Armella, ex secretario de Hacienda en el sexenio de Carlos Salinas de Gortari, y Alejandro Gertz Manero, secretario de  Seguridad Pública con el gobierno de Vicente Fox, figuran dentro de la serie de filtraciones dadas a conocer el fin de semana.

Sin duda los Paradise Papers representan un precedente en la lucha contra el lvado de activos. Son un ejemplo de como la filtración de información puede dejar al desnudo a cientos de empresas y miles de personas que ven en los paraísos fiscales y en el mundo offshore la oportunidad perfecta ocultar sus patrimonios e incrementar sus riquezas. Los Paradise Papers al igual que los Panamá Papers y otra serie de filtraciones, son un paso más en la creación de un mundo más equitativo y justo que utiliza a la información y la comunicación como la mejor herramienta para acabar con las redes de evasión fiscal transnacionales. Los Paradise Papers darán mucho de qué hablar en próximos pero algo a lo cual debemos de estar muy atentos y enfocados es en la respuesta de autoridades tanto internacionales como nacionales, para hacer frente a estos posibles delitos.

Fuente: https://www.nytimes.com/es/2017/11/05/que-son-los-paradise-papers-papeles-del-paraiso/  

Del 29 de octubre al 03 de noviembre del presente año, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT) se reunieron durante seis días para discutir asuntos de relevancia sobre cómo proteger la integridad del sistema financiero y contribuir a la seguridad global.

La reunión con sede en Buenos Aires, Argentina, conto con la participación de más de 700 delegados de 203 jurisdicciones pertenecientes a la Red Global del GAFI, las Naciones Unidas (ONU), el Fondo Monetario Internacional (FMI) y el Banco Mundial (BM), así como otras organizaciones asociadas.

El evento se llevó a cabo dentro del primer Pleno bajo la presidencia del GAFI por parte de la República Argentina y bajo la coordinación del Presidente del GAFI, Santiago Otamendi, y el Presidente del GAFILAT, Eugenio Curia, quienes desarrollaron las jornadas de discusión.

Las discusiones llevadas a cabo durante la plenaria del GAFI/GAFILAT se enfocaron en revisar los principales avances que se han impulsado por parte del organismo respecto al combate al financiamiento al terrorismo y lavado de activos.

Uno de los principales temas que se abordaron fueron las nuevas formas en las que grupos criminales reclutan a miembros de la sociedad y articulan sus estrategias financieras para mantener su estatus de grupos terroristas. En el evento se hizo un llamado a los países pertenecientes para mejorar técnicas, coordinar esfuerzos, y actualizar la información sobre la influencia de grupos terroristas alrededor del mundo y hacer un énfasis en la forma en la que se ha ido desarrollando el Estado Islámico, tanto en medio oriente como occidente.

En cuanto a Inclusión financiera, dentro de la reunión plenaria, se abordaron los principales resultados de los países en cuanto a la aplicación de las 40 Recomendaciones del GAFI, las cuales buscan salvaguardar la integridad del sistema financiero y proteger del lavado de dinero y financiamiento al terrorismo. Cabe señalar que anteriormente en el año 2013, dentro de las 40 Recomendaciones, se incluyeron modelos de debida diligencia al cliente a fin de crear servicios financieros accesibles a toda la población, en la pasada reunión se discutieron cuales habían sido las metas propuestas y los logros conseguidos en esta materia.

Asimismo uno de los temas que más llamo la atención de los especialistas fue el intercambio de información entre instituciones financieras del sector privado pertenecientes al GAFI, así como instituciones que aún no forman parte reconocido grupo. De acuerdo con el organismo internacional el intercambio de información es fundamental para mejorar la transparencia, acceso a la información y detectar los flujos de recursos ilícitos provenientes de grupos delincuenciales. De igual manera se aprovechó el espacio para discutir sobre cómo mejorar la calidad de la inteligencia financiera y los regímenes de reporte de operaciones sospechosas.

Uno de los principales objetivos de la reunión plenaria del GAFI/GAFILAT, fue la de brindar mayores elementos para el fortalecimiento del marco institucional y mejorar la capacidad y efectividad de los órganos regionales y la Red Global que conforma el GAFI.

En este evento se aprovechó el espacio para revisar las acciones que Austria ha tomado para atender a las deficiencias identificadas en su evaluación de 2016, así como discutir las declaraciones en las que se identifican a las jurisdicciones de alto riesgo y no cooperantes. Bajo este tenor se dieron a conocer los principales avances de las evaluaciones de los reportes emitidos por México y Portugal, para implementar estándares internacionales en la prevención y combate al lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

Al respecto Eugenio Curia, presidente del GAFILAT, hizo énfasis en que en nuestro país existe una adecuada cooperación entre autoridades y un buen nivel de comunicación con organismos internacionales.  “México cuenta con un régimen maduro en la materia, que incluye un marco legal e institucional adecuado, y que ha sido fortalecido significativamente en distintas áreas desde que el país fue evaluado en 2008.”

Fuente:

http://www.elfinanciero.com.mx/economia/gafi-pide-reforzar-acciones-contra-el-lavado-de-dinero-en-mexico.html

http://www.gafilat.org/blog/noticias/261017023332/Semana-del-Pleno-Conjunto-GAFI/GAFILAT–29-de-octubre-a-3-de-noviembre-de-2017.htm

En los próximos días, Buenos Aires será la ciudad anfitriona que recibirá a más de 700 delegados de las 203 jurisdicciones de la Red Global de GAFI, también están convocados representantes de Naciones Unidas, EL Fondo Monetario Internacional  y el Banco Mundial.  Esta ciudad fue seleccionada debido a que este periodo de trabajo es presidido por el gobierno argentino, quien encomendó la tarea a Santiago Otamendi para ser el titular de la presidencia del Grupo Internacional.

En la agenda el evento se indica que los debates giraran en torno a tres tópicos principales: (i) Financiamiento al terrorismo, en el cual evaluarán los resultados de las medidas establecidas por los gobiernos miembros para combatir esta actividad, igualmente se analizará las consecuencias de la implementación de las acciones propuestas por GAFI en la materia. Se resaltarán las nuevas técnicas y estrategias que los grupos terroristas, como el Estado Islámico, desarrollan para financiar sus actividades; (ii)Inclusión financiera, la discusión versará  sobre la promoción de las 40 Recomendaciones para prevenir el lavado de dinero y su aplicación en las legislaciones de los gobiernos miembros, focalizándose en las políticas y modelos de debida diligencia de los clientes que permitan el acceso equitativos a los servicios financieros; y (iii) Intercambio de Información, los miembros del GAFI centrarán la discusión en el análisis del borrador del documento guía para fomentar el intercambio de información con el sector privado, priorizando este intercambio entre instituciones financieras que no permanezcan al mismo grupo corporativo, y así detectar más fácil los flujos monetarios que son destinado al terrorismo.

México y Portugal serán los protagonistas a esta cita, ya que se revisarán los resultados de las evaluaciones mutuas realizadas a ambos países, y la efectividad de sus esfuerzos  para combatir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo. Del mismo modo, se analizaran las acciones realizadas por el gobierno de Austria luego de la detección de las deficiencias identificadas en su evaluación llevada a cabo el año pasado.

El Pleno discutirá las medidas a seguir con para la promoción e innovación responsable de Fintech y Regtech, por su parte los jefes de las UIF de los países miembros del GAFI buscarán las formas de cómo mejorar la eficacia de inteligencia financiera de como coadyuvar en los registros de transacciones sospechosas.

FUENTE:

Grupo de Acción Financiera Internacional: http://www.fatf-gafi.org

El día martes 17 de octubre de 2017, el Instituto Mexicano para la Competitividad (IMCO) presentó una propuesta que tiene como principal objetivo de eliminar la tasa del Impuesto Sobre la Renta (ISR) para los trabajadores que ganan hasta 10 mil 298 pesos mensuales. La medida del IMCO busca beneficiar a  más de 15.5 millones de asalariados.

Bajo el título “Hacia un nuevo esquema del ISR”, el director del IMCO, Juan Pardinas, señaló que el ISR es un impuesto alto para los trabajadores con más bajos ingresos en México. El esquema bajo el cual funciona el ISR, se compone de una cuota fija con base en el ingreso mensual, más un porcentaje sobre el excedente del límite inferior de cada nivel de ingreso. De acuerdo con el IMCO, el ISR desencadena desigualdad dentro del sistema tributario y aumenta la brecha de la informalidad en nuestro país.

Esta medida busca apoyar a los trabajadores formales de bajos ingresos. Entendiendo que en México el porcentaje de personas asalariados informales oscila alrededor del  57%, un dato que es alarmante para la dimensión recaudatoria del país. La propuesta presentada por el IMCO hace énfasis en que eliminar el ISR no implica más carga fiscal, ni modificaciones al esquema de subsidio al empleo.

El argumento central de esta propuesta radica en la idea de que reducir las tasas impositivas de ISR para los trabajadores con salarios más bajos permitiría bajar los costos que enfrentan por el hecho de ser formales. De acuerdo con estimaciones del instituto los costos laborales de los asalariados pueden clasificarse en impuestos y contribuciones sociales, las cuales son la base del financiamiento de los seguros que otorga el IMSS, así como el ahorro para el retiro.

Por ejemplo, antes los subsidios de los trabajadores con ingresos estimados entre uno y cuatro salarios mínimos pagaban entre 2% y 2.4% de su salario a contribuciones de Seguridad Social de manera obligatoria. Por su parte el ingreso que destinan al pago del ISR varía entre 5% y 10% del salario. Esto significa que casi el 80% de las contribuciones obligatorias de los trabajadores se hacen al concepto de ISR y únicamente 20% a Seguridad Social.  Entrando en vigor esta propuesta se pretende dar una reducción al nivel de informalidad laboral y apoyar a los trabajadores formales de bajos ingresos.

La propuesta presentada por el IMCO, parece una iniciativa buena sin embargo para la dimensión del problema de informalidad en México es insuficiente, pues ante dicho problema lejos de atender a la parte tributaria se tendría que plantear como hacer que este gran sector que no paga impuestos se integre a la economía nacional. Lejos de apoyar a los trabajadores formales de bajos ingresos es necesario contar con una infraestructura adecuada, justa y transparente para asegurarnos que todos paguen de acuerdo a sus posibilidades.

Fuente: http://www.proceso.com.mx/507829/imco-propone-quitar-isr-a-trabajadores-ganen-menos-10-mil-298-pesos

En 2012 la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) estimó que en México se lavaban aproximadamente 170 mil millones de pesos anuales, aunque consultorías especializadas estiman que la cifra podría ser tres veces más grande. En el sexenio de Felipe Calderón, la Procuraduría General de la Republica inició más de 1,520 carpetas de investigación por presunto lavado de dinero. En 2016, la empresa mexicana de servicios financieros TM Sourcing, estableció con base en indicadores del INEGI que en 2013, se lavaron más de 300 mil millones de pesos. En la actualidad la firma estima que en México se lavan hasta 50 mil millones de dólares por año.

El problema del lavado dinero es un fenómeno de alto impacto en el cual se ha venido trabajando activamente desde hace más de una década. Sin embargo ha sido un camino sumamente complejo y con resultados escasos. Tan solo de las 1, 520 carpetas de investigación que se abrieron en el gobierno de Felipe Calderón un 39.2% fueron consignadas. Por su parte dentro del actual sexenio de las 1, 955 carpetas que hasta el momento se tiene registro, solo un 17.6% ha llegado frente a un juez. Estos datos además de ser alarmantes y transcendentales para comprender el trato que se la ha dado al lavado de dinero, demuestran que ha habido un ligero retroceso a pesar de que el fenómeno continua a la alza.       

¿Falta de voluntad o poca efectividad?

Desde la promulgación en octubre de 2012, de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), la PGR registró un aumento en las investigaciones, pese a ello los datos no se traducen en una mayor eficacia para sancionar este delito. Gran parte de las investigaciones iniciadas terminaron siendo desechadas por estar mal integradas.

De acuerdo con un reporte emitido por la Auditoria Superior de la Federación (ASF), en 2016 sobre la Cuenta Pública, se dio a conocer que los resultados del combate a delitos financieros han sido mínimos, debido a que de 2, 026 denuncias registradas, solo 3 obtuvieron una sentencia.

El papel de los Estados

Con base en los datos publicados por la PGR, se estableció que seis estados concentran el mayor número de investigaciones relacionadas con el lavado de dinero. Dentro de las seis entidades que integran esta lista la Ciudad de México, se posiciona en primer lugar seguido de Baja California, Tamaulipas, Jalisco, Sonora y Sinaloa. Un dato que llama la atención es la evolución en el número de investigaciones, en 2011 esos seis estados, reportaron cinco casos en total, una cifra que un año después ascendió a 178 entre las seis entidades.

Es curioso observar como la capital del país se posiciona en el primer lugar en cuanto al número de investigaciones por lavado de dinero, con un ascenso gradual pasando de una carpeta de investigación en 2010 a 473 para 2016. Por su parte Baja California, Tamaulipas, Sonora y Sinaloa, son las entidades norteñas en donde se tiene un mayor número de averiguaciones previas y corresponde a estados en donde por décadas se han registrado actividades de parte del crimen organizado. 

El caso de Jalisco, es uno de los estados que más llaman la atención debido a que en dicha entidad el fenómeno del lavado de dinero ha sido el más constante, además de que en la última década ha sido el lugar de origen de dos carteles con amplia presencia a nivel nacional como: el Cartel de Guadalajara y el Cartel Jalisco Nueva Generación, la organización delictiva más prolífica y que genera más recursos a nivel nacional.

Fuente: http://www.animalpolitico.com/2017/08/lavado-dinero-mexico-estados/