El 8 de Marzo del 2019 la oficina de ‘Financial Crimes Enforcement Network’ (FinCEN) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, mediante su oficio FIN-2019-A001, ha emitido una recomendación a aquellas instituciones financieras sujetas a la Ley del Secreto Bancario (BSA) en materia de combate al lavado de dinero, para que actualicen sus Enfoques Basados en el Riesgo (RBA) derivado de los resultados de países con controles laxos en prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (PLD/FT) emitidos por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).

El GAFI ha hecho una declaración pública con respecto a:
República Democrática del Pueblo de Korea (DRPK) e Irán.

Estados aún por mejorar su estrategia:
Permanecen en la lista: Bahamas, Botswana, Etiopía, Ghana, Pakistán, Serbia, Sri Lanka, Siria, Trinidad y Tobago, Túnez y Yemen.
Agregado a la lista: Camboya.

En resumen:

Transacciones comerciales de personas estadounidenses

El término persona de los Estados Unidos o persona de los Estados Unidos significa cualquier ciudadano de los Estados Unidos, extranjero residente permanente, entidad organizada bajo las leyes de los Estados Unidos o cualquier jurisdicción dentro de los Estados Unidos (incluyendo las sucursales), o cualquier persona en los Estados Unidos. 31 CFR§ 510.326.o dentro de los Estados Unidos que involucre a Corea del Norte o propiedad o intereses en la propiedad de cualquier individuo o entidad designada de conformidad con la NKSRPrograma a menos que sea autorizado por la OFAC o exento por ley.

Estas sanciones son una respuesta directa al desarrollo en curso de la RPDC deADM y sus medios de entrega; lanzamiento de misiles balísticos intercontinentales; pruebas nucleares; abusos de los derechos humanos y censura; Acciones cibernéticas, destructivas y coercitivas; involucramiento en lavado de dinero, falsificación de bienes y divisas, contrabando de efectivo a granel y narcóticos, trata de personas y continuas violaciones a las UNSCRs. Las instituciones financieras de los Estados Unidos deben ser particularmente conscientes de la naturaleza extensiva de las sanciones asociado a EO 13810 (septiembre de 2017).

Las sanciones contra Irán también continúan a raíz de su programa balístico de misiles y las pocas acciones tomadas para remediar las deficiencias en materia PLD/FT.

Puede consultar la versión original del documento dando click en el link de abajo.

El lavado de dinero en México es una actividad criminal que va en ascenso y tiene múltiples afectaciones para la sociedad. Este fenómeno es un riesgo no sólo para el sistema financiero sino para la seguridad pública a nivel nacional.  A pesar de que no hay una cifra exacta sobre el dinero ilícito que ingresa al sistema financiero mexicano, las autoridades mexicanas han estimado sus amplios efectos en la economía.

Principales avances

México ha puesto manos a la obra en atender el lavado de dinero. El Congreso de la Unión y el Ejecutivo Federal han reformado diversas leyes y reglamentos para tener una mejor respuesta ante este problema y poder satisfacer los mecanismos internacionales que el gobierno se comprometió a cumplir.

Las autoridades nacionales ha reiterado que la prevención y el combate al lavado de dinero y otros delitos financieros forman parte de una de sus prioridades para enfrentar la delincuencia y garantizar la integridad de la economía nacional.

De acuerdo con el Quinto Informe de Gobierno del Presidente Enrique Peña Nieto, publicado el 01 de septiembre de este año, varias entidades federales como la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) y la Procuraduría General de la Republica (PGR) han desarrollado acciones para prevenir este delito.  Por su parte la Comisión Nacional de Seguridad, por medio de la Policía Federal, ejecutó varios operativos relativos a los delitos de operaciones con recursos de procedencia ilícita y contra la salud, lo que derivó en la detención de líderes de varios grupos criminales y el aseguramiento de dinero en efectivo.

La PGR, a través de la Unidad Especializada en Análisis Financiero, realizó 648, 284 análisis de operaciones financieras para identificar el lavado de dinero en el país, examinando las actividades de un total de 324 personas físicas y morales. De las acciones realizadas entre septiembre de 2016 a junio de 2017, se aseguraron 543.2 millones de pesos y 11.4 millones de dólares. Sin embargo hay mucho dinero que no se logró confiscar pues no pudo comprobar su origen ilegal.

Uno de los mayores ejemplos del compromiso asumido por las autoridades nacionales, es la creación de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) dependiente de la SHCP, la cual está facultada para recibir información de quienes realizan actividades vulnerables, analizar la información recibida como operaciones financieras y económicas, y diseminar reportes de inteligencia o cualquier documento útil para detectar posibles actividades relacionadas con el lavado de dinero y en caso de ser necesario presentar las denuncias ante el Ministerio Público.

Es importante mencionar que la batalla en contra del lavado de dinero no sólo la combate el gobierno mexicano, también detrás de él están las instituciones bancarias, que sin su apoyo México no podría confrontar los ataques presentados por las organizaciones criminales. Las instituciones bancarias son protagonistas de esta lucha pues con sus filtros e investigaciones a particulares, proporcionan información a las instituciones gubernamentales de las actividades económicas realizadas en el país.

Retrocesos en la materia

De acuerdo con documento de análisis de desempeño llevado a cabo por la Auditoría Superior de la Federación (ASF) respecto al combate de delitos financieros en México, durante 2016, se ha revelado que en el país existe una mejora en los procesos de identificación de los sospechosos, pero también existe una falta profundidad y autonomía en las investigaciones de los policías.

A pesar de que se ha reportado un incremento notable en la detección de operaciones sospechosas y de personas involucradas en ellos. El aumento en el número de denuncias penales y averiguaciones previas no se ha podido traducir en resoluciones efectivas.  En la información dada a conocer la semana pasada, se reconoce que a pesar de que existe un avance y mayor colaboración entre autoridades y sociedad civil para hacer frente al lavado de dinero, durante el último año se ha registrado un deceso en el número de denuncias por este delito.

Dentro  del informe presentado a la Cámara de Diputados, se destaca que si bien la Policía Federal  ha incrementado su labor de inteligencia en 2016,  gran parte del trabajo que realizó dicha institución fue de poca utilidad para la generación de líneas de investigación. Las deficiencias se deben principalmente a mecanismos de registro, evaluación y seguimiento mal implantados, informo la ASF.

Consideraciones del GAFI rumbo a 2018

Durante una reunión plenaria celebrada la semana pasada en Buenos Aires, Argentina, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT) discutieron el reporte de evaluación de México en cuanto a su nivel de implementación de los estándares internacionales en la prevención y combate al lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

Cabe señalar que el GAFI y GAFILAT, son las principales agrupaciones que reúnen, a nivel global y regional, a las autoridades dedicadas a la prevención y combate al lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Estas organizaciones multinacionales revisan constantemente las legislaciones y actividades de los países miembros para implementar los mejores estándares y proteger la seguridad del sistema financiero.

El trabajo de evaluación de México se llevó a cabo bajo la coordinación del Fondo Monetario Internacional, durante el periodo de agosto de 2016 a noviembre de 2017, conforme con las recomendaciones y la metodología de evaluación emitidos por GAFI. El análisis considera que las autoridades nacionales competentes, realizaron la Evaluación Nacional de Riesgos, instrumento que permitió conocer cuáles son las principales amenazas y vulnerabilidades en la materia y que han hecho que se adopten medidas para mitigar los riesgos y destinar los recursos del Estado de manera más efectiva para el combate al Lavado de Dinero.

Se tiene identificado que México cuenta con un régimen maduro en la prevención y combate al lavado de dinero. Desde que el país fue evaluado en 2008, se ha fortalecido significativamente en distintas áreas que incluyen la implementación de un marco legal e institucional adecuado a cargo de autoridades competentes, coordinadas por la Secretaría de Hacienda y Crédito Público.

A pesar de que a nivel nacional existen muchas tareas pendientes en materia de procuración de justicia, reforzamiento de la supervisión de actividades vulnerables, así como de la identificación de los beneficiarios finales de activos y empresas. El trabajo de capacitación y seguimiento de los jueces federales mexicanos realizado por el Consejo de la Judicatura Federal (CJF), consiguió reconocimiento del GAFI, por sus sentencias en contra del lavado de dinero.

La labor de las autoridades financieras es sumamente ardua frente a la complejidad de problema. A pesar de hay áreas donde hay un mayor número de investigaciones para prevenir o detectar el lavado de dinero a nivel nacional. Los resultados han sido paulatinos y están sujetos a una gran variedad de cambios que avanzan conforme a las actualizaciones de los marcos regulatorios y estándares a nivel internacional. En enero de 2018, el GAFI dará a conocer la evaluación final de nuestro país en materia de combate al lavado de dinero. Sin duda de estos datos resultaran de múltiple utilidad para identificar y comprender cuál es la situación de México frente a uno de los grandes problemas que enfrenta el sistema financiero internacional.   

Fuente:
www.jornada.unam.mx

Del 29 de octubre al 03 de noviembre del presente año, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT) se reunieron durante seis días para discutir asuntos de relevancia sobre cómo proteger la integridad del sistema financiero y contribuir a la seguridad global.

La reunión con sede en Buenos Aires, Argentina, conto con la participación de más de 700 delegados de 203 jurisdicciones pertenecientes a la Red Global del GAFI, las Naciones Unidas (ONU), el Fondo Monetario Internacional (FMI) y el Banco Mundial (BM), así como otras organizaciones asociadas.

El evento se llevó a cabo dentro del primer Pleno bajo la presidencia del GAFI por parte de la República Argentina y bajo la coordinación del Presidente del GAFI, Santiago Otamendi, y el Presidente del GAFILAT, Eugenio Curia, quienes desarrollaron las jornadas de discusión.

Las discusiones llevadas a cabo durante la plenaria del GAFI/GAFILAT se enfocaron en revisar los principales avances que se han impulsado por parte del organismo respecto al combate al financiamiento al terrorismo y lavado de activos.

Uno de los principales temas que se abordaron fueron las nuevas formas en las que grupos criminales reclutan a miembros de la sociedad y articulan sus estrategias financieras para mantener su estatus de grupos terroristas. En el evento se hizo un llamado a los países pertenecientes para mejorar técnicas, coordinar esfuerzos, y actualizar la información sobre la influencia de grupos terroristas alrededor del mundo y hacer un énfasis en la forma en la que se ha ido desarrollando el Estado Islámico, tanto en medio oriente como occidente.

En cuanto a Inclusión financiera, dentro de la reunión plenaria, se abordaron los principales resultados de los países en cuanto a la aplicación de las 40 Recomendaciones del GAFI, las cuales buscan salvaguardar la integridad del sistema financiero y proteger del lavado de dinero y financiamiento al terrorismo. Cabe señalar que anteriormente en el año 2013, dentro de las 40 Recomendaciones, se incluyeron modelos de debida diligencia al cliente a fin de crear servicios financieros accesibles a toda la población, en la pasada reunión se discutieron cuales habían sido las metas propuestas y los logros conseguidos en esta materia.

Asimismo uno de los temas que más llamo la atención de los especialistas fue el intercambio de información entre instituciones financieras del sector privado pertenecientes al GAFI, así como instituciones que aún no forman parte reconocido grupo. De acuerdo con el organismo internacional el intercambio de información es fundamental para mejorar la transparencia, acceso a la información y detectar los flujos de recursos ilícitos provenientes de grupos delincuenciales. De igual manera se aprovechó el espacio para discutir sobre cómo mejorar la calidad de la inteligencia financiera y los regímenes de reporte de operaciones sospechosas.

Uno de los principales objetivos de la reunión plenaria del GAFI/GAFILAT, fue la de brindar mayores elementos para el fortalecimiento del marco institucional y mejorar la capacidad y efectividad de los órganos regionales y la Red Global que conforma el GAFI.

En este evento se aprovechó el espacio para revisar las acciones que Austria ha tomado para atender a las deficiencias identificadas en su evaluación de 2016, así como discutir las declaraciones en las que se identifican a las jurisdicciones de alto riesgo y no cooperantes. Bajo este tenor se dieron a conocer los principales avances de las evaluaciones de los reportes emitidos por México y Portugal, para implementar estándares internacionales en la prevención y combate al lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

Al respecto Eugenio Curia, presidente del GAFILAT, hizo énfasis en que en nuestro país existe una adecuada cooperación entre autoridades y un buen nivel de comunicación con organismos internacionales.  “México cuenta con un régimen maduro en la materia, que incluye un marco legal e institucional adecuado, y que ha sido fortalecido significativamente en distintas áreas desde que el país fue evaluado en 2008.”

Fuente:

http://www.elfinanciero.com.mx/economia/gafi-pide-reforzar-acciones-contra-el-lavado-de-dinero-en-mexico.html

http://www.gafilat.org/blog/noticias/261017023332/Semana-del-Pleno-Conjunto-GAFI/GAFILAT–29-de-octubre-a-3-de-noviembre-de-2017.htm

En los próximos días, Buenos Aires será la ciudad anfitriona que recibirá a más de 700 delegados de las 203 jurisdicciones de la Red Global de GAFI, también están convocados representantes de Naciones Unidas, EL Fondo Monetario Internacional  y el Banco Mundial.  Esta ciudad fue seleccionada debido a que este periodo de trabajo es presidido por el gobierno argentino, quien encomendó la tarea a Santiago Otamendi para ser el titular de la presidencia del Grupo Internacional.

En la agenda el evento se indica que los debates giraran en torno a tres tópicos principales: (i) Financiamiento al terrorismo, en el cual evaluarán los resultados de las medidas establecidas por los gobiernos miembros para combatir esta actividad, igualmente se analizará las consecuencias de la implementación de las acciones propuestas por GAFI en la materia. Se resaltarán las nuevas técnicas y estrategias que los grupos terroristas, como el Estado Islámico, desarrollan para financiar sus actividades; (ii)Inclusión financiera, la discusión versará  sobre la promoción de las 40 Recomendaciones para prevenir el lavado de dinero y su aplicación en las legislaciones de los gobiernos miembros, focalizándose en las políticas y modelos de debida diligencia de los clientes que permitan el acceso equitativos a los servicios financieros; y (iii) Intercambio de Información, los miembros del GAFI centrarán la discusión en el análisis del borrador del documento guía para fomentar el intercambio de información con el sector privado, priorizando este intercambio entre instituciones financieras que no permanezcan al mismo grupo corporativo, y así detectar más fácil los flujos monetarios que son destinado al terrorismo.

México y Portugal serán los protagonistas a esta cita, ya que se revisarán los resultados de las evaluaciones mutuas realizadas a ambos países, y la efectividad de sus esfuerzos  para combatir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo. Del mismo modo, se analizaran las acciones realizadas por el gobierno de Austria luego de la detección de las deficiencias identificadas en su evaluación llevada a cabo el año pasado.

El Pleno discutirá las medidas a seguir con para la promoción e innovación responsable de Fintech y Regtech, por su parte los jefes de las UIF de los países miembros del GAFI buscarán las formas de cómo mejorar la eficacia de inteligencia financiera de como coadyuvar en los registros de transacciones sospechosas.

FUENTE:

Grupo de Acción Financiera Internacional: http://www.fatf-gafi.org

Los pasados días 9 y 10 de octubre de 2017, en Berlín, Alemania, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), celebró su segundo Foro en materia de Fintech y Regtech, presidido por Santiago Otamendi, presidente de dicho organismo.  El evento contó con la participación de más 150 representantes de las industrias Fintech y Regtech, así como miembros de instituciones financieras, observadores y miembros asociados.

La reunión del GAFI, tuvo el propósito de impulsar, dentro de la comunidad Fintech y Regtech, una plataforma para generar un dialogo constructivo entre el sector público y privado que contribuya a fortalecer la integridad del sistema financiero internacional. 

Gracias al compromiso asumido por cada uno de los países que integran al GAFI, así como por los miembros asociados y el sector privado, se ha podido impulsar mediante un dialogo constructivo los principales retos y desafíos a los cuales está expuesto el sector Fintech y Regtech. Bajo este sentido el GAFI ha colaborado en pro del desarrollo de la industria y ha buscado impulsar un dialogo útil para la aplicación de medidas con la intención de prevenir el lavado de dinero y el contra financiamiento al terrorismo dentro de las nuevas tecnologías y su relación con la prestación de servicios financieros.

En el evento, organizado por el GAFI, se intercambiaron opiniones respecto a cómo generar un equilibrio entre el desarrollo tecnológico, servicios financieros y necesidades de los usuarios bajo una perspectiva preventiva.  Uno de los ejes fundamentales de la reunión giro entorno al funcionamiento de la identificación digital y la manera en la que las nuevas tecnologías contribuyen a la identificación de transacciones con recursos de procedencia ilícita.

Los asistentes al evento se centraron en el estudio de diferentes tipos de productos, su desarrollo y sus posibles implicaciones en la creación de mecanismos para identificar y verificar los datos proporcionados por los clientes. 

Para finalizar el evento, los participantes discutieron sobre las posibles aplicaciones y desafíos que se han presentado por el uso de la tecnología de contabilidad distribuida. Asimismo se discutieron los desarrollos e iniciativas relacionadas con la utilidad de medidas preventivas como el KYC en el sector Fintech.

Una de las características que le brindo un sello distintivo a este evento es que se escucharon las voces de especialistas tanto del sector privado como del sector público, lo que contribuyó a tener un panorama más amplio sobre cómo FinTech y RegTech, podrían tener un potencial para mejorar el intercambio de información para prevenir el lavado de dinero y el contra financiamiento al terrorismo.

Fuente: https://buff.ly/2zczOby 

CALCULADORA

Del 03 al 17 de noviembre del año pasado, los asesores del Grupo de Acción Financiera (GAFI) asistieron a Irlanda evaluar y realizar el reporte (evaluación mutua) correspondiente que analiza las medidas que ha tomado el país en cumplimiento a las 40 recomendaciones y su nivel de efectividad en la prevención del lavado de dinero y del financiamiento al terrorismo.

Irlanda es un país ubicado en nororiente de Europa, que hace frontera con el Reino Unido; es una democracia parlamentaria presidencial. Su nivel de población pues tiene un poco más 4,6 millones de habitantes repartidos en cuatro provincias que se dividen en 32 condados. Es miembro de la Unión Europea y su moneda oficial es el Euro.

La evaluación mutua es la revisión de las medidas que han implementado por los países para implementar sistemas para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. También se evalúa el debido cumplimiento y aplicación de las 40 recomendaciones emitidas por el GAFI.

Del reporte del GAFI, se podrían mencionar los siguientes datos y recomendaciones:

  • Irlanda ha realizado acciones legislativas sobre la coordinación y la cooperación para la prevención del lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.
  • El gobierno irlandés está consiente de la situación del lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo en su país, por lo que adopto un enfoque de supervisión basado en el riesgo, por ejemplo: el Banco Central de Irlanda tiene un buen desempeño en la vigilancia de las instituciones financieras para así prevenir las transferencias de dinero al crimen organizado.
  • El gobierno y los servidores públicos tiene un buen entendimiento del tópico, sin embargo; en el sector privado tienen nociones muy básicas. Los asesores del GAFI opinan que con el tiempo y con mayor divulgación expedida por las autoridades competentes el nivel de compresión de mejorará.
  • Irlanda cuenta con un marco legislativo sólido para la persecución de lavado de dinero, pero aún no se ha traducido en resultados pues está en etapa de prueba.
  • Irlanda no ha demostrado plenamente su capacidad para identificar e investigar una amplia gama de actividades relacionados con el lavado de dinero, incluyendo los delitos precedentes.
  • Ha tenido éxito en las declaraciones de culpabilidad en este tipo de delitos, pero no han habido condenas posteriores al juicio.
  • Demostró que coopera internacionalmente con las investigaciones de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, pues el número de solicitudes de apoyo han ido en aumento.
  • Ha logrado identificar grupos de crimen organizado o grupos de exparamilitares con actividades como: tráfico de drogas, tráficos de personas, contrabando de inmigrantes, contrabando de cigarros y gasolina y fraude.
  • El gobierno irlandés explica que el resultado de sus esfuerzos han sido focalizados a las fuentes de los grupos locales de terrorismo; ya que sus métodos han evolucionado del contrabando de cigarros y gasolina o crímenes violentos como el robo, a delitos menos «riesgosos» como el autofinanciamiento y la extorsión.

Se puede apreciar que no sólo es legislar, es necesario implementar todo una estrategia, logísitica y herramientas para prevenir estos delitos. Irlanda cuenta con varios aciertos pero también con varios vacíos.

Entre febrero y marzo de este año, los asesores de GAFI vinieron a nuestro país a realizar el análisis correspondiente. ¿Cómo le irá a México en su evaluación?

Fuentes:
www.europe.eu
www.faft-gafi.org
www.gafilat.org

 

¿Qué es un PEP?

De acuerdo al GAFI, el grupo de Acción Financiera Internacional, PEP significa “Persona Expuesta Políticamente”. Se trata de individuos que desempeñan o han desempeñado funciones públicas destacadas en un país extranjero, por ejemplo, Jefes de Estado o de un gobierno, políticos de alta jerarquía, funcionarios gubernamentales, judiciales o militares de alta jerarquía, altos ejecutivos de empresas estatales, funcionarios importantes de partidos políticos.

FINCCOM Padrés

La historia nos ha demostrado el alto riesgo que implica tenerlos como clientes y el día de hoy, la noticia de Guillermo Padrés, ex gobernador del estado de Sonora, es un claro recordatorio de las medidas que deben establecer las organizaciones que deseen hacer negocios con PEPs.

No decimos por ello que todos los PEPs son por naturaleza, corruptos, sino más bien comprendemos que su función y la responsabilidad que les han sido encomendadas puede ser ‘mal usada’ para el beneficio propio o de unos cuantos, cayendo así en el favoritismo o nepotismo.

El caso de Guillermo Padrés

El día de hoy, Guillermo Padrés, se encuentra preso en el Reclusorio Oriente de la Ciudad de México, por lo delitos de lavado de dinero y defraudación fiscal, presuntamente también se sigue una línea de investigación en la PGR donde, según reportes, también contaba con nexos con organizaciones del narcotráfico en Sinaloa.

El narcotraficante sinaloense Gualberto Gastélum López declaró que «apoyó al Gobierno de Padrés con 40 millones de pesos para terminar la construcción de un estadio de beisbol -que hoy es sede de los Naranjeros de Hermosillo y fue inaugurado el 1 de febrero de 2013 en la Serie del Caribe- a cambio de un terreno sobre avenidas de alta plusvalía en Sonora».

Medidas de protección

Algunas medidas que pueden tomar las organizaciones para prevenir riesgos a la reputación o pero aún, multas por caer en facilitación de negocios ilícitos son:

Recomendación 12 del GAFI

Personas expuestas políticamente:

Debe exigirse a las instituciones financieras, con respecto a las personas expuestas políticamente (PEP) extranjeras (ya sea un cliente o beneficiario final), además de ejecutar medidas normales de debida diligencia del cliente, que:

  • (a) cuenten con sistemas apropiados de gestión de riesgo para determinar si el cliente o el beneficiario final es una persona expuesta políticamente;
  • (b) obtenegan la aprobación de la alta gerencia para establecer (o continuar, en el caso de los clientes existentes) dichas relaciones comerciales;
  • (c) tomen medidas razonables para establecer la fuente de riqueza y la fuente de los fondos; y
  • (d) lleven a cabo un monitoreo continuo intensificado de la relación comercial. Debe exigirse a las instituciones financieras que tomen medidas razonables para determinar si un cliente o beneficiario final es una PEP local o una persona que tiene o a quien se le ha confiado una función prominente en una organización internacional.

En los casos de una relación comercial de mayor riesgo con dichas personas, debe exigirse a las instituciones financieras que apliquen las medidas a las que se hace referencia en los párrafos (b), (c) y (d). Los requisitos para todos los tipos de PEP deben aplicarse también a los miembros de la familia o asociados cercanos de dichas PEP.

Aprendizaje

Sin duda alguna estamos en una época en donde cada vez hay más escrutinio para los servidores públicos y donde las penas por actos ilícitos son cada vez mayores tanto como para los individuos que las cometen, como para las organizaciones que lo permiten.

No olvidemos tampoco la responsabilidad penal de las personas morales en este sentido, nuestro negocio puede estar en riesgo si no se reportan conforme a la normativa local las operaciones sobre las cuales tengamos la sospecha de que podrían estar vinculadas a actividades delictivas.

Una cultura de cumplimiento, reporte y talleres especializados son ofrecidos por FINCCOM Consulting Group para ayudarle a proteger su organización. ¡No deje que el riesgo debilite a su empresa!