Primer Seminario de Identidad Digital en México

La identidad Digital (“ID”) al día de hoy es un fenómeno que se aplica en ciertas partes del mundo como método de identificación única y que funciona de manera óptima, pero que aún no tiene el alcance que debería ya que no se conoce la innovación que trae a la vida cotidiana, sin embargo, la identidad digital la usamos cada día la mayoría de las personas.

Según Mauricio Ocampo, la Identidad Digital se define como:

“Todo manifiesto en el ciberespacio, que incluye nuestras actitudes, así como la manera en la que las personas nos perciben en la red.”

Y como bien lo dice la definición es “todo manifiesto en el ciberespacio”, así que esto ocurre cada vez que nos registramos en una página de algún servicio, cuando creamos una cuenta de correo, Facebook, Linkedin, Instagram, Twitter, una cuenta en Amazon, mercado libre, o incluso sucede también cuando realizamos un registro para algún servicio digital en un banco etc.

La identidad Digital como método de identificación

En distintas partes del mundo la identidad digital se usa como método de identificación única es decir, una persona va a tener una identidad digital que le servirá para identificarse como persona, para acceder a cuentas bancarias, hacer transacciones, comprar cosas por internet, pagar en establecimientos y casi cualquier trámite con el solo uso de una Identificación (“ID”) sin trámites que requieran documentación, filas y tiempos en espera ya que todo se hace virtualmente.

La manera en la que se mueven los procesos para las personas hoy en día se está desarrollando por medio de las aplicaciones y plataformas digitales, el problema está en que cada vez que usamos una aplicación o queremos hacer uso de alguno de los medios digitales tenemos que registrarnos una y otra vez, dando datos muchas veces con nombres de usuarios y contraseñas las cuales por la seguridad de los accesos tenemos que hacerlas difíciles de predecir pero se que también a su vez se hacen difíciles de recordar.

Según datos mostrados en el Primer Seminario de Identidad Digital en México (“IDMX18”) aproximadamente un 10% de la población después de registrarse olvidó su contraseña y le impide el acceso o hace muy difícil poder recuperar las contraseñas. Se enfatizó la potencial solución de poder utilizar una sola ID para cualquier trámite o bien, cualquier proceso ya sea personal o transacciones.

Esto sin duda provocaría que hubiera mucho más flujo y menor pérdida de tiempo para los usuarios, sin mencionar el ahorro de recursos, aunque los más importante es que tendríamos más seguridad y la oportunidad de elegir qué es lo que se hace con nuestros datos sin correr el riesgo de que hagan mal uso de ellos.

Los datos en papel son los más fáciles de vulnerar ya que en ocasiones aun cuando a la organización a  la que le estamos entregando documentos y datos sensibles que “deberían” de cuidar pueden y son utilizados para malas prácticas porque en el momento en el que se los dimos, bajo la Ley, tenemos derecho a que se respete la privacidad de los mismos y la organización tiene la obligación de resguardarlos, pero unas preguntas interesantes de reflexión son:

  • En el transcurso de nuestra vida, ¿a cuántas organizaciones le hemos entregado nuestros datos y documentación?
  • ¿Quién nos asegura que se le ha dado el trato y la utilización adecuados?

La prueba está en todos los casos de fraude y robo de identidad que existen pero si solo se tuviera esta única Identidad Digital en una sola base de datos con las medidas de seguridad donde nosotros y solo cada uno de nosotros tuviéramos el control de nuestros datos y la seguridad de que no serían vulnerados.

Gobierno Digital

En IDMX18 se expuso que ya existe esta estrategia y se le llama Gobierno Digital (“GD”). Un ejemplo de un país que ya está estableciendo este principio es en Estonia:Un país con aproximadamente 1.3 millones de personas las cuales tienen una sola identidad digital la cual ocupan para transacciones bancarias, compras en establecimientos, compra y renta de inmuebles, subir al tren entre otros, pero que  llevan una vida donde el uso de dinero en efectivo es casi nulo y todo se maneja mediante la red y pagos electrónicos, teniendo el control de su información y uso de la misma con métodos de seguridad como firmas electrónicas, biométricos (huella de voz, dactilar, reconocimiento facial) e incluso hasta geolocalización para evitar los fraudes y robo de identidad.

Para un mejor uso del ciberespacio y tener la certeza de con quien estamos tratando del otro lado de la pantalla teniendo la seguridad de que la información es viable, es importante el Gobierno Digital y el registro para que cada persona tenga una sola ID, pero también existen principios y leyes con las cuales se busca dar una mejor estructura y sentido al ID, las 7 leyes de identidad son:

  1. Control y consentimiento del usuario: los sistemas de identidad digital deben revelar información identificando a un usuario sólo con su consentimiento.
  2. Revelación mínima de atributos para uso estratégico: la solución que muestre la mínima información y que mejor limite su uso es la más estable y a más largo plazo.
  3. Solo entidades justificadas: los sistemas de identificación digital deben limitar el acceso a información a las partes que tienen una relación de identidad necesaria y justificable.
  4. Identidad direccionada: un meta sistema universal de identidad debe soportar identificadores «omnidireccionales» para el uso de entidades públicas e identificadores «unidireccionales» para entidades privadas. Facilitando así el descubrimiento, pero previniendo el «lanzamiento» innecesario de correlación.
  5. Pluralismo de operadores y tecnologías: un sistema universal, debe acanalar y permitir «interacción» de múltiples tecnologías de múltiples proveedores de identidad.
  6. Integración humana: un sistema unificado debe definir al usuario humano como un componente integrado a través de una comunicación humana-máquina protegida y directa.
  7. Experiencia de usuario consistente: un meta sistema unificado debe probar una experiencia de uso simple y consistente al mismo tiempo que permite la separación de contextos a través de múltiples operadores y tecnologías.

La Identidad Digital implementada al día de hoy en un Gobierno Electrónico en países como Suecia, Estonia e India ya es una realidad que opera haciendo la identidad de las personas más segura y de accesos más rápidos a servicios y requerimientos.

Gobierno electrónico en Estonia e India: Países de innovación

Continuando con el programa en IDMX18, se habló acerca del Gobierno Electrónico en Estonia y el uso de la de ID, como se mencionaba en párrafos anteriores que cuenta con 1.3 millones de personas aparentemente con mucha menos población si lo comparamos con México pero el uso de ID les facilita mucho la vida y tienen una seguridad de poder usarla y que sus datos están seguros  ya que por sí mismo la implementación de ID conlleva tener por así de decirlo “mi yo digital” para el uso como identificación, servicios de transporte, seguros médicos, operaciones con usa sola tarjeta.

Algunos de los resultados de su uso han  sido que las firmas electrónicas además de ser más fáciles de usar ahorra el 2% anual del PIB mediante el ahorro de recursos como el papel, la policía es 50 veces más eficiente, servicios médicos más eficientes pidiéndolos desde una aplicación o bien, los médicos emiten recetas con la dosis adecuada las veces que sea necesario en caso de tomas frecuentes o tratamientos sin tener que acudir a consulta física, con tan solo presentarla en una farmacéutica poder obtenerlo o pedir a domicilio, bancas electrónicas por tanto el uso de efectivo disminuye y es muy fácil pagar, declaraciones de impuestos vía electrónica etc.

En IDMX se habló incluso de votaciones por medios electrónicos donde lo puedas hacer desde tu domicilio y que no implique un gasto excesivo en recursos durante la temporada de elecciones, esto es, debido al nivel de ciberseguridad que tiene ya que cuenta con un sistema de encriptación seguro para que no se corra el riesgo de hackeos, esto garantiza que solo se den una vez en la vida tus datos para poderte identificar siempre.

AADHAAR: Un sistema de identificación

Otro ejemplo también sobre el uso de la ID y la implementación de un Gobierno Electrónico es India, que ha implementado el sistema de registro de Identidad Digital para la inclusión financiera llamado “AADHAAR” que sirve como una identificación única y método de registro donde contiene datos demográficos y datos biométricos de cada personas es decir una identidad digital única con métodos de seguridad que son los biométricos para realizar operaciones con tan solo el uso de Tecnologías de la información (“TI”), siendo India uno de los países con más sobrepoblación en el mundo se ha implementado.

Esto ha dado pauta a que se puedan implementar en cualquier parte del mundo, que es un medio seguro y que es el futuro para dejar de tras el papeleo y sumarnos la innovación digital.

La seguridad es importante y el sistema de identificación de India es seguro, se encuentran sedes específicas en India, donde los ciudadanos se pueden registrar y gran parte de la población de India hoy está registrado en AADHAAR.

Identidad Digital en la inclusión financiera

La Identidad Digital en la inclusión financiera está marcando la diferencia entre innovar y desarrollarse o quedarse atrás en la optimización hacia los usuarios, hoy en día el mundo se mueve a una velocidad increíble en redes sociales y aplicaciones donde un video se hace viral en cuestión de minutos, donde tu número de seguidores marca la diferencia y donde un solo click o el uso de una aplicación puede hacer la diferencia en la competencia.

Como se mencionaba anteriormente, Estonia y Suecia implementan ya la ID y lleva a que los procesos sean más rápidos y eficientes además de seguros pero en estos países se encuentran empresas internacionales como Volvo que es una de las marcas de autos a nivel mundial, tienen un gran desarrollo y es por que marcan la diferencia en innovación digital e ID.

Hoy en día, según datos proporcionados en IDMX18, una vez implementado el GD a nivel Estado (es decir, país), ya las organizaciones podrán explotar al máximo los principios del GD, puesto que debe ser el Estado el que tome el primer paso.

La implementación de la Identidad Digital en México y el robo de identidad

En México; ¿Como es que se implementa la ID?, mucho se habla de la incursión que tendría aquí en nuestro país, pero no es que no se esté implementando, es más bien una cuestión de información porque existe ya en México pero no reconocida por parte de la población y es debido a que en nuestro país aún no se incursiona en su totalidad el sector digital.

Los altos índices de pobreza, los fraudes y los robos de identidad hacen que la sociedad mexicana no confíe en los bancos o en los medio digitales para hacer transacciones o brindar datos y es un tema de mucha desconfianza en nuestro país, donde el mexicano tiene la mentalidad que si mueve sus recursos mediante bancos o medios de transferencia no estarán seguros, donde dejar un documento hoy en día para un proceso es un riesgo de robo de identidad.

Nuestro país ocupa el tercer lugar de robo de identidad a nivel Latinoamérica, octavo a nivel mundial, el primer lugar en corrupción a nivel Latinoamérica y el tercer lugar en el mundo en lavado de dinero, estas cifras son alarmantes de todo el nivel de inseguridad que hay en México por eso es que sería importante implementar un Gobierno Electrónico para mitigar los riesgos que existen en robo de identidad pero definamos que es el robo de identidad:

“Apoderarse de la identificación de alguien más para llevar a cabo actos fraudulentos”

Es importante la implementación en nuestro país ya que nos habla de usar solo una identificación para hacernos únicos de otros donde solo se den los datos una sola vez y no tener que llevar documentación a muchos lugares para poder realizar trámites, una sola llave de identidad para acceder a servicios de salud, bancarios o compras.

Pero, ¿dónde podría ser implementada la ID?, implementarla en la INE implicaría que solo se las puedan dar a las personas mayores de edad, ya que es un requisito tener al menos 18 años para ser considerado mayor de edad. También se plantea que en la Firma Electrónica Avanzada en el SAT pero implica responsabilidades fiscales para quien no tiene este tipo de actividad, entonces, ¿ Dónde está el problema o dónde radica la acción para implementarlo?

Es más una problemática social, lamentablemente los mexicanos no tenemos confianza en el sector financiero ni en los medio digitales que se usan actualmente debido a los delitos e inseguridad, sin mencionar la vasta corrupción que existe actualmente y no es que solo en el sector financiero, es de todas las malas prácticas y fraudes que realizan las personas en los medios digitales.

Importa mucho el miedo que se tiene a lo nuevo, al cambio y a la tecnología somos una país que tiene altos índices de pobreza y donde no toda la población alcanza a tener acceso a los medio digitales, por eso mismo es una cuestión de educar y si educar a las personas a no tener miedo de las tecnologías y quitar esa mentalidad de corrupción y beneficio propio a costa de los demás.

Así que es importante realizar este cambio para que no se dé por hecho que en la red  podamos identificarnos con solo un ID y no tener que manejar decenas de usuarios contraseñas que en determinado momento no sabemos quién está detrás del usuario, pero lo cierto es que todas las acciones e innovaciones son útiles para la optimización, eficiencia, comodidad y en su determinado punto seguridad por que seamos honestos se el crimen o los criminales también se actualizan y buscarán la manera del vulnerar las normas y protocolos de seguridad sin embargo cada vez que cambiamos estamos a un paso más de poder lograr estar seguros.

Reportaje por: Iván Razo, Consultor
FINCCOM®

 

Casos como los de Uber demuestran una nueva forma de negocio con los datos.

Hackeo

Hace un par de días se dió a conocer que la empresa de servicios de transporte privado, Uber, sufrió un hackeo. De acuerdo con la información revelada dos individuos accedieron a la información de la compañía de transporte y descargaron más de 55  millones de datos de usuarios, alrededor de los países en donde opera la empresa. Estados Unidos y Reino Unido, fueron dos de los países que sufrieron una mayor afectación por la filtración de la información.

Dentro de los principales datos que se presume que fueron robados se encuentran nombres, contraseñas, códigos de usuarios, números y correos de las personas que han utilizado el servicio.

Con base en información dada a conocer por Bloomberg, se destaca que los expertos de la compañía no detectaron rastros de robo de información ni mucho menos indicios referentes a que se descargaran números de tarjeta de crédito, cuentas bancarias, historiales de viajes o fechas de nacimiento. Pese a ello una vez que se supo del hackeo, la empresa  pago $100,000 dolares para que borrasen la información robada.

El caso de Uber es fundamental para comprender las dimensiones que tiene el robo de información y sus afectaciones sobre una empresa que opera a nivel global. La ciberseguridad se ha convertido en un tema de vital importancia para las empresas, las autoridades cada vez piden mayor información para comprobar datos como identidad, perfil transaccional y fuentes de donde emanan los recursos, así como para garantizar una mayor transparencia. El problema radica en que todos los datos se encuentran en computadoras o redes electrónicas que pueden ser fácilmente vulneradas sino se tienen los controles adecuados.

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Ciberseguridad, más allá de la protección de la información

Detectar vulnerabilidades de las empresas en sus sistemas operativos se ha convertido en un negocio bastante rentable para cientos de programadores a nivel mundial. Ahora los criminales utilizan plataformas electrónicas como una industria sumamente eficaz para el robo de identidad, generar fraudes, desviar de recursos y manipular información confidencial, factores que sin duda pueden ser causantes de pérdidas que pueden acabar con las empresas.

El cibercrimen ha encontrado en los huecos legales y en las fallas de los sistemas operativos la oportunidad idónea para desarrollar sus servicios. Se tiene registro de existen empresas que estan legalmente constituidas y se dedican a comprar y vender códigos maliciosos diseñados para aprovechar vulnerabilidades de seguridad cibernética específicas, a precios que van desde los 15, 000 hasta más 1 millón de dólares, de acuerdo al sistemas y las brechas que se deseen vulnerar, reveló Forbes.

Frente a esta situación se han creado programas de detección de errores implementados por las empresas, mejor conocidos como bugbounty, un esquema en el que los desarrolladores reciben recompensas por informar de los errores relacionados con vulnerabilidades. Esos programas permiten a los desarrolladores descubrir y resolver errores antes de que el público en general los conozca, evitando incidentes de abuso generalizado. Los programas de bonificaciones de errores han sido implementados por un gran número de organizaciones, incluidas Mozilla, Facebook, Yahoo !, Google, Reddit, Square, y Microsoft, entre otras.

En este escenario José Pino, fundador y director general de Boxug, se declara convencido de que una de las formas más efectivas para garantizar seguridad a las empresas son las plataformas de bugbounty, tal como Boxug.  Jose Pino es un caso de éxito, el hacker colombiano ha sido uno de los pocos que ha podido vulnerar los sistemas con los que operan instituciones como la Universidad de Harvard y  Microsoft.

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Boxug frente al cibercrimen

Establecida hace un par de meses, Boxug, se funda como una red de hackers, universidades, empresas y gobiernos que se dedican a la detección de vulnerabilidades cibernéticas en Latinoamerica. El principal objetivo de esta empresa es crear reportes de actividades vulnerables detectadas en startups que operen en dicha región del mundo.

Una vez que un hacker o entidad descubre una vulnerabilidad en un sistema operativo de una empresa la reporta y a cambio recibe una recompensa económica en un plazo no mayor a 48 horas. En entrevista con El Economista, José Pino, revelo  “Utilizamos estas vulnerabilidades como llave de contacto para incentivar a las compañías a que se unan a nuestro programa de recompensas”. De acuerdo con el director de Boxug, hasta el momento, se tienen registros de 1,302 hackers que han levantado un aproximado de 751 reportes de vulnerabilidad a empresas latinoamericanas, de los cuales 190 corresponde a 132 startups.

De acuerdo con Boxug, las startups peruanas y mexicanas son las más desprotegidas de Latinoamérica. La principal vulnerabilidad de las startups de la región es el llamado Remote Code Execution, el cual permite filtrar la información, seguidas del Cross-Site Scripting, herramientas que utilizan los delincuentes para suplantar la información y poder extraer datos que se encuentren en bases de datos. 

El objetivo de Boxug, es ser un intermediario de seguridad para que cientos de hackers encuentren debilidades en los sistemas de las compañías, las cuales pagan por vulnerabilidad detectada y no por el tiempo que tarda cada hacker o especialista en seguridad informática se tarda en detectar una vulnerabilidad. Con este esquema de trabajo, las empresas invierten menos en seguridad y obtienen una mayor seguridad por su dinero, así como los programadores reciben recompensas por lo errores detectados que van desde los 3 a 6 dólares dependiendo el grado de vulnerabilidad. Por el momento Boxug solo opera en Latinoamérica, pero de acuerdo con Pino se está trabajando en un programa que funcionara a nivel global.

Fuente

www.eleconomista.com

Bien el futuro tecnológico en materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo podría llegar en muy poco tiempo, sea que estemos dispuestos a abrazarlo o no.

El Panorama

Hoy tenemos una divergencia clara: O innovamos, o corremos el riesgo de quedarnos en los modelos tradicionales que poco a poco serán obsoletos y aquí la pregunta que planteo es: ¿De qué se trata todo esto de la revolución en materia PLD/FT?

En realidad no es que la tecnología sea algo que apenas esté sucediendo sino más bien para los profesionales que estamos en el área del Cumplimiento Legal ahora podemos ver aplicaciones nunca antes vistas en nuestra área:

RegTech

RegTech: Imagina la creación automática de reportes requeridos por la autoridad (inusuales, relevantes, internas preocupantes, etc.) a través de la tecnología regulatoria que permite popular los campos requeridos y realizar el reporte de una investigación hecha con Inteligencia Artificial en cuestión de segundos.

Y la pregunta: ¿Reemplazará esta tecnología a los humanos dedicados a realizar el reporte de estas operaciones? La respuesta es no, por lo menos en el mediano plazo. Aún se necesita la mente humana para analizar la información generada por esta tecnología y que ésta a su vez, pueda estar alineada con los procesos requeridos por la autoridad.

RegTech, es entonces, según BBVA «un término acuñado para clasificar a un conjunto de compañías que, apoyándose en nuevas tecnologías como el cloud, el big data o el blockchain, están creando soluciones para ayudar a las empresas de todos los sectores a cumplir con los requerimientos regulatorios

¿Qué más hay para el área de Cumplimiento?

Inteligencia Artificial

Uno de los regalos más grandes de esta revolución tecnológica es precisamente la Inteligencia Artificial que SalesForce define como «el campo científico de la informática que se centra en la creación de programas y mecanismos que pueden mostrar comportamientos considerados inteligentes. En otras palabras, la IA es el concepto según el cual las máquinas piensan como seres humanos».

Su aplicación: Imagina poder generar una serie de tipologías a través del BigData que revelen las formas avanzadas y sofisticadas a través de las cuales el crimen organizado vulnera a las organizaciones. Con esta aplicación, podremos incluir también el poder del Machine Learning y así, detectar transacciones ligadas con tráfico humano e incluso, el financiamiento al terrorismo.

Esta tecnología está ahora aquí y debemos de comenzar a verla como un aliado y explotarla al máximo.

¿Y qué hace Fintech?

Con modelos disruptivos de negocio llegan nuevas amenazas: APIs que proporcionan a las empresas información valiosa sobre el comportamiento de sus usuarios para así, ofrecer servicios de crédito, bancarios y en general, identificar a su cliente potencial; ChatBots encargados de promover la dispersión de información en redes sociales y tan solo como un ejemplo más: la capacidad de ser intermediario de adquisición de activos virtuales.

Todas estas grandes ideas de negocio tienen también su lado oscuro: APIs que violan la privacidad del usuario y ocupan su información para el robo de información, ChatBots encargados de promover filosofías radicales ligadas con el terrorismo o bien, la adquisición en el mercado negro de órganos a través de mezcladoras y criptodivisas creadas para el ocultamiento de la identidad.

Nuevos modelos, nuevas tecnologías para combatirlos.

Espera la segunda parte de este tema tan interesante y mientras tanto, platícanos ¿Qué otros usos podríamos darle en materia PLD/FT a estas nuevas tecnologías?

¡Nos encantará leerte!

Daniel Medina
–CEO y Fundador, FINCCOM®

 

A continuación se presentan las noticias más relevantes del día, referente a Delitos Financieros:

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  • Nepotismo y lavado de dinero en la UAEM: Estudiantes y académicos

Alejandro Vera Jiménez, rector de la Universidad Autónoma del Estado de Morelos (UAEM), desprestigia a esa institución educativa porque enfrenta temas de opacidad bajo el “escudo” de la autonomía universitaria para deslindarse de sus responsabilidades.

Así lo denunciaron estudiantes y académicos de esa institución al referirse al nepotismo y los presuntos malos manejos financieros en la UAEM, cuando la universidad ha recibido cerca de seis mil millones de presupuesto este año, logrando autonomía financiera.


Manifestaron que “en la universidad del estado se instaló una red de lavado de dinero entre 2013 y 2014 al asegurar el rector enfrenta serios problemas al ser cuestionado por la Auditoría Superior de la Federación al encontrarle posibles desvíos por más de 600 millones y, en la próxima Cuenta Pública, por otros 400 o 600 millones de pesos.

A pesar de que la UAEM ha recibido cerca de seis mil millones de presupuesto este año, lo que no tiene precedente, pues los 26 mil estudiantes tienen beca.

Pese a esa situación, el problema en la UAEM por parte del rector se complementa con su activismo político y desatender, junto con el secretario de Comunicación de esta casa de estudios, Javier Sicilia, sus labores.

El Instituto Morelense de Información Pública y Estadística ordenó a la UAEM hacer pública su nómina a petición de un ciudadano; en respuesta, la universidad se negó aduciendo razones de seguridad y buscó el amparo de la justicia federal, mismo que se le negó el 20 de mayo de 2016.

La Auditoría Superior de la Federación (ASF) determinó que el rector presuntamente defraudó al gobierno federal durante 2013 y 2014, con más de mil 145 millones 431 mil 267 pesos, en recursos provenientes de las Secretarías de Desarrollo Social (Sedesol) y Agricultura, Ganadería, Desarrollo Rural, Pesca y Alimentación (Sagarpa).

Los informes que presentó Vera Jiménez en su defensa “carecen de veracidad”, ya que simularon servicios y adquisiciones; subcontrataron proveedores sin el perfil ni la capacidad técnica, así como materiales y personal; presentaron empresas no localizadas y presuntamente vinculadas con actos irregulares.

  • México debe castigar a implicados en caso Odebrecht

Una vez que se den a conocer los nombres de los funcionarios mexicanos que recibieron sobornos por parte de la constructora brasileña Odebrecht, las autoridades deberán buscar la manera de vincularlos a proceso y sancionarlos, advirtió Transparencia Mexicana.

Luego de que Rodrigo Tacla, abogado de la empresa, quien está acusado de lavado de dinero en España, reveló que la constructora financiaba campañas políticas en América Latina, el director ejecutivo del organismo de la sociedad civil, Eduardo Bohórquez, recalcó la necesidad del castigo.

Cuestionado sobre este tema, indicó que de acuerdo con lo revelado por el abogado, la empresa tenía vínculos con autoridades, candidatos y partidos políticos en la región.

“El modus operandi utilizado por Odebrecht evidencia que la corrupción no es asunto cultural, sino claramente un delito económico”, explicó Bohorquez, al señalar que la firma tenía una rama especializada en el pago de sobornos, conocida como Unidad de Operaciones Estructuradas.

Las revelaciones que hizo el abogado Rodrigo Tacla en una entrevista periodística la semana pasada, en donde habló de pago de regalos, fiestas para políticos y hasta financiamiento de campañas electorales, evidencia que se trataba de delitos planeados y ejecutados, comentó.

Bohorquez recordó por ahora aún se desconoce la identidad de los funcionarios mexicanos implicados en esta red, de ahí que una vez que se conozcan los nombres, las autoridades mexicanas deben vincular a esas personas a proceso y sancionarlas conforme a las leyes mexicanas, ya que de momento se trata de un delito confeso que está en manos de un juez en Estados Unidos.

  • Borge no está acusado por delitos graves; podría enfrentar proceso en libertad. Con Óscar M Beteta

El fiscal del estado de Quintana Roo, Miguel Ángel Pech Cen, explicó que ninguno de los delitos por los que se acusa, y se ha solicitado la extradición, a Roberto Borge, ameritan prisión preventiva oficiosa, por lo que el ex gobernador del estado podrían enfrentar su proceso en libertad.

El funcionario estatal explicó que, desde la reforma de 2008, se ha reducido el número de delitos graves. «Ahora le corresponderá tanto a la PGR, como a la Fiscalía, en su momento, una vez lograda esta extradición, una especie de cronograma de actuaciones, tomando en cuenta también que el señor Borge se está defendiendo».

En entrevista telefónica con Óscar Mario Beteta, el fiscal Pech Cen, precisó que ningún delito que se le imputa a Roberto Borge es catalogado como grave, es decir que no ameritan prisión preventiva de oficio, por lo que será labor de las autoridades mexicanas determinar si el ex gobernador Borge enfrenta en libertad, o en prisión, el proceso legal.

El funcionario quintanarroense subrayó que, lo anterior no significa que, una vez que Roberto Borge llegue a México, vaya a quedar en libertad. Se tiene que llevar a cabo un litigio «para que logremos aquella prisión preventiva justificada, a través de las medidas que marca la ley». La prisión preventiva, acotó Pech Cen, tendría una duración máxima de dos años, mientras dura el proceso.

Añadió que las autoridades mexicanas buscarán «aquellas garantías necesarias para que este personaje no salga simplemente por salir, hasta en tanto garantice las acciones reparatorias».

Cabe señalar, dijo el fiscal, «hasta donde nosotros conocemos, no fue adicionada la delincuencia organizada» a la solicitud de extradición. En el ámbito federal Roberto Borge solo fue acusado por el delito de lavado de dinero.

  • Encuesta de INEGI revela corrupción en detenciones

El Instituto Nacional de Estadística, Geografía e Informática (INEGI) presentó la Encuesta Nacional de Población Privada de la Libertad (ENPOL) 2016, primero en su tipo en el país, aplicado a 58 mil internos de 338 centros penitenciarios federales y locales para conocer las condiciones en que viven de voz de los propios internos.

La encuesta reveral que 21% de las personas que están en prisión fueron sustraídas de algún lugar y encarcelada sin contar con una orden de aprehensión de ningún juez, mientrás que casi 50% de quienes se encuentran en esta situación se declararon inocentes ant el juez, pero permanecen en la cárcel.

Tras se arrestados, en la mayoría de las ocasiones por policías ministeriales o municipales, 75% de las personas que se encuentran internas sufrió violencia psicológica en el momento de su arresto, por ejemplo; mientras que 63.8% padeció algun tipo de agresión física.

En todo el país, 62.6% de los internos rindieron su declaración en el Ministerio Público, pero csi la mitad reportó ante los encuestadorees del INEGI que fue presionada por las autoridades para dar otra versión de los hechos.

De los internos, 47.5% se declararon culpables pero en condiciones de agresión física, presiones o por recomendación de su abogado o de personal del propio Ministerio Público.

  • Ex panista implicado en red de corrupción busca volver a curul en SLP

El diputado Enrique Flores Flores solicitó ser reintegrado al Cogreso del Estado como legislador independiente, a 35 días de que se separó de su curul y dejó de pertenecer al grupo parlamentario panista, al verse implicado en una red de corrupción.

En un escrito dirigido al presidente de la directiva del Congreso, Manuel Barrera Guillén Flores Flores le comunicó que dio por terminada la licencia al cargo y su inmediata reincorporación.

El ex coordinador de la bancada del PAN que exhibió en un vídeo en el que negociaba el pago de cuatro millones de pesos con el alcalde de Ébano, Crispin Ordaz, para limpiar la cuenta pública de su municipio. En el cobro de moches se vincula a sus homólogos Óscar Bautista (PRI), J. Guadalupe Torres (PRD), a Barrera Guillén y a la Auditoría Superior del Estado (ASE)

El ex panista dio a conocer el pasado 26 de junio que dejaría su curul por tiempo indefinido a fin de aclarar y enfrentar los señalamientos, para que su cargo no fuera «un pretexto ara enturbiar las indagatorias que se deban hacer».

  • Sanciones de Estados Unidos a Venezuela pueden provocar efecto bumerán

Las sanciones de Estados Unidos a funcionarios venezolanos, que alcanzaron al presidente Nicolás Maduro, comparado con los gobernantes de Zimbabue, Siria y Corea de Norte, pueden provocar un efecto bumerán que fortalezca al círculo de poder, advirtieron analistas.

Aunque hasta ahora, Washington ha evitado las sanciones generalizadas y las ha concentrado en figuras prominentes, las autoridades estadounidenses insisten en que siguen considerando medidas adicionales.

«Las sanciones generalizadas contra Venezuela podrían jugar a favor de Maduro», dijo a AFP el politólogo Eduardo Ríos Lucerna. «Pueden convertirse en un chivo expiatorio culpable de todos los problemas económicos de Venezuela».

Según Michael Shifter, presidente del Diálogo Interamericano, sancionar al gobierno venezolano «solo exacerbaría la grave crisis humanitaria y podría provocar un aumento de los precios de petróleo».

Venezuela atraviesa una severa crisis económica, con una prolongada escasez de medicamentos y alimentos, y un cuadro macroeconómico para este año de una inflación que podría llegar a 720% y una caída del PIB de 12%, según el FMI.

Fuentes:

http://www.24-horas.mx

https://es.reuters.com

http://eleconomista.com.

http://www.radioformula.com

http://www.eluniversal.com

http://www.elnuevodiario.com.

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  • Identifican a operador que manejó cuentas de empresas fantasma en Veracruz; está prófugo

La Procuraduría General de la República, con el apoyo de autoridades de Veracruz, logró identificar a una de las personas clave en la operación de la red de empresas fantasma en dicho estado, con las cuales se desviaron recursos públicos en la administración del exgobernador Javier Duarte.

Se trata de JMM (su nombre y datos personales se reservan por presunción de inocencia y para no entorpecer su localización) quien además de fungir como apoderado de al menos 15 compañías fachada, era quien tenía las facultades para operar las cuentas bancarias a nombre de éstas, y realizar movimientos y retiros.

Un juez federal ya ordenó la aprehensión de esta persona, por lo que su estatus oficialmente es el de prófugo de la justicia.

JMM no aparecía de inicio como accionista en las compañías fantasma, sin embargo, sí ocupaba el puesto de apoderado legal, luego de asambleas que se realizaban para modificar estatutos de dichas empresas.

Los accionistas eran en realidad personas de bajos recursos o empleados que, aun cuando eran los socios fundadores de la empresa, no tenían accesos a sus recursos ni mucho menos a las cuentas bancarias.

En cambio JMM (y otras personas que aún siguen bajo investigación) sí estaba autorizado para realizar retiros bancarios de las empresas fondeadas con dinero público, y que presuntamente forman una red o varias redes de lavado de dinero.

Este grupo de empresas fachada se utilizó además para facturar pagos por supuestos gastos de comunicación social de una decena de dependencias, como lo confesó el exsecretario de Seguridad Pública de Veracruz, Arturo Bermúdez, en su declaración presentada en la audiencia contra el exgobernador Javier Duarte.

Cabe señalar que desde el año pasado el Servicio de Administración Tributaria, y la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, han procedido con el embargo de las cuentas bancarias de las empresas fantasma involucradas en el caso, ya que además no se cubrieron los pagos de impuestos, por las operaciones millonarias que facturaron.

Pero en el caso de algunas de las empresas, como Mogarver SA de CV, Comersil SA de CV, e Importadora Denylk SA de CV, las cuentas bancarias prácticamente estaban en ceros en el momento en que fueron intervenidas, por lo que se presume que el dinero fue triangulado hacia otras personas y empresas, en una compleja red de lavado de dinero.

  • Contador que operó red de lavado de dinero de Javier Duarte solicita amparo

Javier Nava Soria, contador que operó empresas factureras de la presunta red de lavado de Javier Duarte de Ochoa, solicitó un amparo para que su defensa tenga acceso a las investigaciones que tiene la Procuraduría General de la República en su contra.

De acuerdo con diversos medios de comunicación, Nava reclamó que la PGR no le ha respondido un escrito donde nombra a sus abogados y solicita que le permitan conocer el expediente.

El contador fue detenido el 19 de abril en Barcelona, y desde entonces está sujeto a un procedimiento de extradición, a la cual desde un principio decidió no allanarse; en el amparo, no solicitó la suspensión de los actos por omisión que reclama a la PGR.

Una de sus varias implicaciones en el caso Duarte ocurrió en la compra de parcelas en Campeche, para lavar dinero.

Javier Nava Soria era apoderado legal de Consorcio Brades, la compañía fachada que pagó 223 millones 800 mil 963 pesos por terrenos sobrevaluados, en una operación de compra-venta fraudulenta.

  • Proceso de Duarte tardará de uno a dos años, según el nuevo Sistema Penal

De acuerdo al Nuevo Sistema de Justicia Penal, el juicio del exgobernador de Veracruz, Javier Duarte de Ochoa, durará entre uno y dos años, tiempo en el que la Procuraduría General de la República deberá acreditarle cargos de Delincuencia Organizada y Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, y de ser necesario, consignar nuevos expedientes por otros delitos.

Después de la audiencia programada para el 22 de enero del 2018, se fijara un plazo de hasta 40 días para la entrega del Escrito de Acusación, en el que se describen los delitos por los que se encuentra en proceso; posteriormente la audiencia intermedia, seguida de la de Auto de Apertura de Juicio y la de Juicio Oral, en la que se desahogan solo los recursos aceptados como pruebas. En todo esto, el tiempo trascurrido será de un año, y medio en promedio.

Como parte de las investigaciones para fundamentar las acusaciones contra Duarte, la PGR inició los trámites para detener y extraditar al empresario Moisés Mansur Cysneiros, identificado como el principal prestanombres de Ochoa y quien desde el año pasado se encuentra en Canadá.

La identificación de Mansur, fue hecha por personal de la Subprocuraduría Especializada en Investigación de Delincuencia Organizada (SEIDO), quienes detectaron que Mansur viajó a este país para sustraerse de la justicia mexicana, que fue buscado por delitos de lavado de dinero y delincuencia organizada.

  • Una de cada cinco empresas, víctima de corrupción en los últimos 2 años

Cada vez más países se suman a la lucha en contra de la corrupción, que no sólo lesiona la confianza de los ciudadanos en sus gobiernos y empresas, sino que obstruye el crecimiento económico, como lo indican muy diversos estudios a nivel global.

Mundialmente, la corrupción supone un costo entre los 1.5 y los 2 trillones de dólares al año, aproximadamente 2% del Producto Interno Bruto (PIB), de acuerdo con estimaciones del Fondo Monetario Internacional (FMI) en 2016. Esta cifra es 10 veces superior a la que se asigna para programas de asistencia social.

Transparencia Mexicana apuntó en 2016 que 14% del gasto de los hogares se destina a pagos extraoficiales. De acuerdo con el Banco Mundial, la corrupción afecta en mayor medida a las personas con menos recursos, ya que limita el acceso a la justicia y a servicios de salud, lo que aumenta las tasas de mortalidad.

El sector empresarial se ve afectado por estos temas de forma directa y clara. La más reciente Encuesta sobre Delitos Económicos, realizada por PwC México, arrojó que la malversación de activos, la corrupción y el soborno se mantienen en los primeros lugares de delitos económicos reportados en México en 2016, lo cual es consistente con los resultados mostrados en años anteriores.

En 2016, aproximadamente una de cada cinco organizaciones en México (21%) reportaron haber sufrido al menos un incidente de este tipo en los últimos 24 meses.

  • Menos corrupción, más prosperidad

El pago de sobornos hace que los recursos se desvíen hacia intereses privados, reduciendo inversión que podría destinarse al desarrollo de infraestructura, ciencia y tecnología, lo que mejoraría los niveles de competitividad de los países, como indica un estudio de la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos (OCDE).

Estados Unidos en 1977 estableció la Ley de Prácticas Corruptas en el Extranjero (FCPA, por sus siglas en inglés), que considera sanciones a personas y entidades que realicen pagos, ofrezcan o prometan cualquier beneficio a oficiales de gobierno extranjeros para obtener beneficios, o retener negocios en forma inapropiada o ilícita. A partir de 1998, esta ley cobró mayor fuerza, con mayores implicaciones para las empresas, incluso para aquellas de otras naciones que coticen en las bolsas de valores estadounidenses.

  • Adquisición de software espía es acto de corrupción, coinciden

La compra del malware espía Pegasus a la empresa Grupo Tech Bull SA de CV representa un acto de “profunda corrupción”, lleno de irregularidades y poco clara al momento de realizar la licitación, coincidieron dos de los representantes de organizaciones civiles que habrían sido infectados con el software y quienes además exigieron a las autoridades una investigación sobre la compra.

Luis Fernando García, director de la Red en Defensa de los Derechos Digitales (R3D), y quien con sus investigaciones apoyó al grupo de reporteros y de representantes de derechos humanos en la denuncia del alcance de Pegasus, aseguró que la operación para adquirir por 32 millones de dólares ese programa es un “indicio fuerte” de actos de corrupción.

Consideró que es necesario que se transparente la forma en que fue adquirido ese software, además de señalar a Tomas Zerón de Lucio, secretario técnico del Consejo de Seguridad Nacional (CSN), como el principal responsable de esta operación, por lo que, dijo, es urgente investigar su participación, debido a que sigue trabajando como funcionario.

Indicó que a Zerón de Lucio, ex director en jefe de la Agencia de Investigación Criminal, se le debe indagar de inmediato para conocer los pormenores de la compra del software con dinero público.

  • Putin ordena expulsión de 755 empleados de la embajada de Estados Unidos en Rusia en respuestas a sanciones de Washington

El presidente de Rusia, Vladimir Putin, ordenó la expulsión de 755 empleados de la embajada de Estados Unidos en Moscú, en respuesta a las sanciones aprobadas contra el Kremlin la pasada semana.

El mandatario explicó que la medida obedece a que no se avizora «una mejoría» en sus relaciones con Washington.

El anuncio de la expulsión, que se haría efectiva el 1 de septiembre, tiene lugar dos días después de que Moscú solicitara a la legación diplomática estadounidense un recorte de su personal diplomático a 455, el mismo que existe en la embajada rusa en Washington.

  • Rusia toma represalias contra EE.UU. tras las nuevas sanciones de Washington

«Más de mil personas trabajaban y trabajan aún en la embajada. 755 de ellos deberán interrumpir sus actividades en Rusia», dijo Putin. Entre los mencionados empleados se encuentran diplomáticos y personal de apoyo tanto estadounidense como ruso.

El Ministerio de Relaciones Exteriores ruso también informó este viernes que incautaría propiedades de esparcimiento y una bodega de almacenamiento utilizadas por los diplomáticos estadounidenses en Moscú.

Las sanciones del Kremlin contra Washington tienen lugar luego de que el Congreso de Estados Unidos aprobara la pasada semana un nuevo paquete de medidas contra el gobierno ruso, por la supuesta interferencia en las elecciones de 2016 y la invasión de Crimea en 2014.

Ya en diciembre pasado, el entonces presidente Barack Obama ordenó la expulsión de 35 diplomáticos rusos y la confiscación de dos propiedades desde las que, supuestamente, se habrían realizado labores de espionaje vinculados a las elecciones.

Tras esos hechos, Moscú no tomó ninguna medida de respuesta, en espera de la sucesión presidencial que tendría lugar en enero de 2017.

Pero en una jugada estratégica, el Congreso estadounidense aprobó por amplia mayoría codificar las sanciones contra Moscú y convertirlas en ley, lo que podría llevar incluso a sortear el veto presidencial.

  • Rusia estudia ‘opciones’ de respuesta si Trump no veta sanciones

Rusia ya estudia la respuesta que dará a EE.UU. si el presidente estadounidense, Donald Trump, da el último paso y firma la nueva ley de sanciones contra Rusia.

El viceministro ruso de Exteriores, Serguéi Riabkov, ha indicado que su país está contemplando «opciones» de respuesta en el caso de que Trump ratifique la nueva legislación por la que impondría sanciones adicionales a Rusia –además de a Irán y Corea del Norte– por acusaciones de injerencia electoral en los comicios estadounidenses. 

Si el presidente Trump firma dicha ley, Moscú, ha enfatizado, contempla «diferentes opciones sobre la mesa» para una represalia que, según el viceministro ruso, vendría «muy, pero muy atrasada».

El Senado de Estados Unidos dio luz verde a un proyecto de ley de sanciones contra Irán, Rusia y Corea del Norte. Mientras que ahora el documento ha pasado al Ejecutivo para su rúbrica, la Casa Blanca ha adelantado que Trump piensa firmar el proyecto de ley y no vetarlo.

El texto del proyecto de ley justifica las sanciones a Rusia por supuesta interferencia en las elecciones presidenciales de EE.UU. en noviembre de 2016 –que Rusia rechaza–, al tiempo que las sanciones a Irán y Corea del Norte se deben a sus programas de armamentos.

  • EE.UU. podría imponer sanciones al sector petrolero de Venezuela el lunes

Estados Unidos está considerando sanciones contra el sector petrolero de Venezuela, incluyendo una posible prohibición a la venta de crudo y productos refinados estadounidenses.

La más dura de las sanciones, el embargo, a los envíos de petróleo venezolano a Estados Unidos, no está sobre la mesa por el momento, dijo una de las fuentes.

Los funcionarios dijeron que Estados Unidos está esperando para anunciar las posibles medidas para evitar la apariencia de que está intentando influir en la votación, algo de lo que Maduro ha acusado a Estados Unidos.

  • EEUU planea sanciones a China por falta de acción ante Pyongyang

EE.UU. tiene planeado imponer sanciones económicas a China por su falta de acción ante los actos provocativos de Corea del Norte.

Los asesores del presidente de EE.UU., Donald Trump, trabajan de forma directa para elaborar una serie de restricciones económicas destinadas a castigar a Pekín por «no hacer lo suficiente» contra Pyongyang.

Los altos asesores de Trump han mantenido en secreto varias reuniones con el mandatario para evaluar las posibles sanciones comerciales contra China y la decisión definitiva al respecto podría tomarse en el curso de esta semana.

Los funcionarios agregan que Washington dispone de una gama de opciones tanto restricciones comerciales a las empresas chinas como sanciones económicas contra el gigante asiático. No obstante, han indicado que es demasiado pronto para decir lo que decidirá el mismo presidente.

Esta información se produce días después de que Trump escribiera en su cuenta de Twitter que está “muy decepcionado” con China por no hacer nada con respecto a Corea del Norte.

Por su parte, la embajadora de EE.UU. en la Organización de las Naciones Unidas, Nikki Haley, instó  a Pekín a ejercer más presión para calmar el clima de tensión con Corea del Norte, tras su último ensayo de  un misil balístico intercontinental (ICBM, por sus siglas en inglés).

  • La banca seduce a las fintech

Las fintech, como se conoce a las empresas tecnofinancieras emergentes, cubren los nichos de mercado a los que no llegan las grandes entidades, y empiezan a copar ya parte de su negocio, principalmente en métodos de pago y transacciones a través de medios digitales.

Aquí se encuentran pequeñas empresas dedicadas al desarrollo de negocios en plataformas virtuales o móviles, pero también gigantes de la tecnología como Google, Amazon, Apple o PayPal.

La banca tradicional cuenta con dos opciones: o se queda cruzada de brazos y ve cómo su negocio se reduce, o se adapta con inversiones, alianzas y fusiones con las plataformas tecnológicas para desarrollar nuevos productos.

Por supuesto que ha elegido esta última alternativa. Por ejemplo, BBVA y Google acaban de llegar a un acuerdo por el que la entidad financiera introducirá Android Pay en España, lo que permitirá a los clientes del banco pagar sus compras a través del móvil en los comercios por medio del sistema contactless, un sistema que ya utiliza con otras plataformas.

Con este acuerdo, el banco pretende adelantarse a la inminente explosión en España de este sistema de pago. Ya hace años que el presidente del BBVA, Francisco González, advierte que los bancos deben centrarse en convertir la información que poseen sobre sus clientes en «conocimiento» para ofrecerles lo que necesitan.

Mejor aliados que rivales

Las fintech podrían absorber un 24% de los ingresos de las entidades tradicionales, por lo que la banca, más que verlas como una competencia, las encara como una oportunidad para mejorar sus productos y ofrecer más valor al cliente.

En el último año se han multiplicado las colaboraciones entre ambos segmentos, y el 45 % de los bancos ya tiene acuerdos con estas empresas emergentes, frente al 32 % de hace un año, según un estudio de la consultora PwC.

Esta perspectiva va a provocar una catarata de alianzas, ya que el 82 % de los bancos asegura que van a aumentar las colaboraciones con las fintech durante los próximos cinco años.

Los cinco clientes que debe enfrentar la banca

– Por medio de estas alianzas, los grandes bancos busca ofrecer los productos adecuados a diversos clientes, que según la consultora Prodware se clasifican en cinto tipos:

El cliente conservador, que desconfía de las nuevas tecnologías y prefiere el trato directo con personas.

 

– El cliente práctico, que prefiere mantener una mínima relación con su entidad y realizar las operaciones de la forma más rápida y eficaz posible, para lo que suelen utilizar internet.

– El cliente descuidado, que no se preocupa de sus finanzas personales salvo cuando no tiene más remedio y se decanta por realizar sus gestiones de la forma más cómoda posible.

– El consumidor estresado, que gusta de tener el control, pero no dispone de tiempo, por lo que suele utilizar aplicaciones móviles para resolver sus asuntos financieros.

– El cliente hiperdigitalizado, que utiliza con soltura las nuevas tecnologías y prefiere realizar todas las gestiones a través de ellas. Gran parte de ellos son jóvenes menores de 30 años, los denominados millennials, caracterizados como nativos digitales. Es en este segmento del mercado donde las entidades tradicionales flaquean y el que aspiran a captar mediante las estrategias de alianzas, colaboraciones e inversión en las fintech y los gigantes tecnológicos.

Fuentes:

http://www.animalpolitico.com/

http://www.elarsenal.net/

https://www.elsoldemexico.com

https://www.forbes.com

https://periodicocorreo.com

http://www.bbc.com

http://www.hispantv.com/

http://cnnespanol.cnn.com

http://www.hispantv.com

http://www.eleconomista.es

http://www.economiadigital.es/

FINCCOM_universo

  • Gobierno de Peña respalda sanciones de EU contra Venezuela

El gobierno de Enrique Peña Nieto, por conducto de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público informó que “procederá” conforme a leyes y convenios aplicables, anta las sanciones anunciadas por el gobierno de Estados Unidos contra funcionarios y exfuncionarios de Venezuela.

En un escueto comunicado conjunto, la Secretaría de Relaciones Exteriores y la SHCP informaron que México procederá ante las sanciones anunciadas por el gobierno de Donald Trump, sin dar más detalles de la forma en que lo hará:

“Con respecto a las sanciones anunciadas por el gobierno de Estados Unidos a diversos funcionarios y exfuncionarios del gobierno de Venezuela por menoscabar la democracia y los derechos humanos en dicho país, así como por participación en actos de violencia, represión y corrupción, el gobierno de México, por conducto de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, informa que procederá en consecuencia, de conformidad con las leyes y convenios aplicables en la materia”.

En un segundo y último párrafo, el comunicado expresa la preocupación del gobierno mexicano por “la grave crisis por la que atraviesa Venezuela”, y reitera su llamado al gobierno del presidente Nicolás Maduro a restablecer plenamente el régimen democrático y el estado de derecho “de manera pacífica”.

Y pide al gobierno venezolano reconsiderar su convocatoria a la Asamblea Constituyente mediante la que plantea crear una nueva Constitución.

“México refrenda que el gobierno de Venezuela tiene la oportunidad histórica de abrir un nuevo camino de reconciliación y paz reconsiderando la convocatoria a la Asamblea Constituyente y creando las condiciones para iniciar un proceso genuino de negociación política entre todos los venezolanos”, concluye el comunicado.

Las medidas adoptadas por Washington también alcanzan a Tarek William Saab, defensor del Pueblo y presidente del Consejo Moral Republicano, por considerarlo responsable en la situación de los derechos humanos en Venezuela.

La Casa Blanca anunció las sanciones en el marco de la primera jornada de las 48 horas de huelga general convocada por la oposición para protestar contra la Constituyente.

  • México pide a Panamá la extradición de Borge por lavado de dinero y peculado

El Gobierno de México pidió formalmente al de Panamá la extradición de Roberto Borge, exgobernador del estado de Quintana Roo, por delitos como lavado de dinero y peculado, informó hoy la Procuraduría General de la República.

Borge, detenido el 4 de junio en Panamá, enfrenta cuatro causas penales en México, una federal y tres del fuero común.

El exgobernador de Quintana Roo (2011-2016) está acusado a nivel federal de operaciones con recursos de procedencia ilícita, lavado de dinero, y en el fuero común de peculado, aprovechamiento ilícito y ejercicio indebido de la función pública.

Borge está recluido actualmente en la cárcel de Renacer, en medio de la selva que rodea el Canal de Panamá,

La PGR confirmó que después de analizar la petición mexicana, el ministerio de Relaciones Exteriores de Panamá la ha turnado a la Fiscalía Superior de Asuntos Jurídicos de la Procuraduría General de esta nación.

El exgobernador mexicano fue detenido la noche del 4 de junio en el Aeropuerto Internacional de Tocumen, el principal de Panamá, cuando se disponía a tomar un vuelo a París, Francia.

Borge fue gobernador de Quintana Roo por el oficialista Partido Revolucionario Institucional (PRI), que lo expulsó de sus filas y es uno numerosos exgobernadores mexicanos envueltos en problemas con la justicia, al lado de casos como el de Javier Duarte, gobernador de Veracruz de 2010 a 2016.

  • Fintech, herramienta contra el lavado de dinero: FMI

Fintech, no sólo ayuda a incrementar la inclusión financiera en los países, sino también es una herramienta para combatir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo, dijo Christine Lagarde, directora gerente del Fondo Monetario Internacional.

“Los gobiernos deben aprovechar cada vez más el poderío de la tecnología financiera. Aunque ésta puede ser abusada como por ejemplo, a través del anonimato de las monedas virtuales, también puede ser una poderosa herramienta para fortalecer nuestras defensas contra el financiamiento del terrorismo”, señaló.

En su opinión, se deben promover formas más eficaces de combatirlo, como en el aprendizaje automático y otros mecanismos de inteligencia artificial que podrían contribuir a detectar patrones de flujos financieros sospechosos, incluso en transacciones de muy poca cuantía. 

Otro ejemplo es el de la tecnología de la “contabilidad distribuida” que podría ayudar a proteger los sistemas financieros del terrorismo cibernético.

Lagarde aseguró que el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo pueden amenazar la estabilidad económica y financiera de un país, además de proporcionar recursos para realizar actos violentos e ilegales. 

En cuanto a los temas de corrupción y evasión fiscal, la directora gerente del FMI comentó que son una problemática porque suele impactar en una menor inversión en salud, educación y otros servicios públicos, así como también genera una mayor desigualdad económica.

 

  • Niega Javidú desvío de mil 650 MDP

Javier Duarte apeló la vinculación a proceso que le dictó un juez federal por los delitos de delincuencia organizada y lavado de dinero, alegando que la Procuraduría General de la República reformuló la imputación en su contra.

El argumento de su defensa es que mientras en la audiencia inicial sólo le informaron de una suma de 38.5 millones de pesos, procedentes de desvíos del erario, en la audiencia de vinculación a proceso la PGR refirió mil 650 millones con el mismo origen.

«Se presentó ya la apelación en el sentido de que en la segunda audiencia se le dieron a conocer hechos distintos a los de la primera audiencia, en la que sólo se le informó de los 38.5 millones, por lo que no se le permitió al acusado presentar pruebas de descargo ni solicitar aclaración de los mismos», indicaron.

La apelación fue presentada esta tarde vía electrónica al juez de control Gerardo Moreno García, del Centro de Justicia Penal Federal con sede en el Reclusorio Norte.

El impartidor de justicia remitirá la impugnación a un tribunal unitario penal en esta ciudad para que defina si el fallo de vinculación a proceso debe ser confirmado, modificado o revocado.

Aun si el tribunal de alzada ratificara la decisión del juez, Duarte aun tendría en recurso de amparo para recurrir la vinculación a proceso.

  • Arrestan a dueño de BTC-e por lavar cuatro mil  millones de dólares en Bitcoins

Existe un furor descontrolado por la minería de Bitcoins, pero esta dinámica ha provocado también un escenario delicado donde la estafa y el lavado de dinero se está convirtiendo cada vez en una actividad más común.

El perfecto ejemplo de ello lo encontramos en el reciente arresto del ruso Alexander Vinnik, presunto dueño de la casa de cambio de Bitcoins, BTC-e, y quien habría participado en un fraude bastante elaborado por más de USD $4.000 millones.

Vinnik está acusado de fraude, lavado de dinero, corrupción, venta de narcóticos y actividades ilegales de hackeo, luego de que se comprobara su participación en el colapso de Mt.Gox, y su complicidad en la ejecución de varios movimientos ilegales.

Desde su fundación en 2011, BTC-e ha recibido ganancias producto de numerosas intrusiones informáticas e incidentes de piratería informática, estafas de ransomware, esquemas de robo de identidad, funcionarios públicos corruptos y esquemas de distribución de dinero proveniente de redes de narcotráfico.

El periodista especializado en Bitcoins, Kyle Torpey, habría sido uno de los principales involucrados en la investigación de dio como producto la acusación y arresto de Vinnik, de modo que su cuenta oficial de Twitter se encuentra lleno de datos sobre este caso.

Entre todas las acusaciones la de lavado de dinero sería la más sólida, y el ruso podría enfrentar una condena de hasta 55 años de prisión.

Mientras BTC- muestra un mensaje de que la plataforma se encuentra suspendida por encontrarse en mantenimiento.

  • Rusia evalúa respuesta a sanciones de Washington

Rusia advirtió que estaba cerca de adoptar medidas contra Washington después de que la Cámara de Representantes apoyó nuevas sanciones estadounidenses contra Moscú, mientras la Unión Europea dijo que la decisión podría afectar su seguridad energética y que también estaba preparada para actuar.

La Cámara de Representantes votó unánimemente a favor de imponer nuevas sanciones sobre Moscú el martes de forzar al presidente Donald Trump a obtener el permiso de los legisladores antes de aliviar cualquier restricción contra Moscú.

«Éstas son malas noticias desde el punto de vista de los lazos entre Rusia y Estados Unidos» dijo el portavoz del Kremlin, Dmitry Peskov. «Estamos hablando de un acto extremadamente hostil», añadió.

Dijo que el presidente ruso, Vladimir Putin, decidirá si Moscpu adoptará represalias y de qué manera, mientras el viceministro de Relaciones Exteriores, Sergei Rayabkov, advitrtió que la medida estaba llevando las relaciones bilaterales a territorio desconocido. Las sanciones aún deben ser aprobadas por el Senado y por el propio presidente Trump. Pero Bob Corker, presidente de la Comisión de Relaciones Exteriorees de la Cámara Alta, dijo que ayer que las medidas se convertirían en ley «muy, muy pronto».

Por su parte la Unión Europea advirtió que las sanciones contra Rusia pueden castigar a las empress energéticas europeas que tienen negocios con Moscú, por lo que prometió no quedarse de brazos cruzados.

  • Detención ciberdelitos y ciberataques protagonizaron el Cybersecurity 2017

Los cerca de 300 participantes en la II Cybersecurity Summer BootCamp, celebrada en León y organizada por el Instituto Nacional de Ciberseguridad (INCIBE), han descubierto las últimas técnicas para la detección de ciberdelitos y han conocido los recientes ciberataques de ámbito mundial.

Durante dos semanas los participantes, procedentes de 29 países, se han formando en materia de ciberseguridad, a través de numerosos seminarios, talleres técnicos y actividades colaborativas.

También se han impartido seminarios como el promovido por expertos de la Organización de Estados Americanos (OEA), de Europol o la ponencia ‘La ciberamenaza y el reto de compartir’.

Javier Candau, jefe de ciberseguridad del CNI, destacó el nuevo escenario que se ha generado a partir de las ciberamenazas de ámbito global, ‘Wannacry’ y ‘Petya’.

Un escenario en el que los responsables de seguridad se enfrentan al reto de compartir y realizar un intercambio ágil de información para hacer frente a estos nuevos ataques.

Otro de los seminarios de mayor interés fue el impartido por especialistas de Europol, que se centró en la lucha contra la infección del equipo a través de un programa malicioso, malware, y el uso con fines delictivos de las monedas virtuales.

Ambos temas son prioritarios para los cuerpos policiales de todo el mundo y para Europol, que apoyará a los estados miembros en sus investigaciones.

De esta forma, los profesionales procedentes de Fuerzas y Cuerpos de Seguridad asistieron a talleres, divididos en niveles básico y avanzado, en los que se trataron temas como el análisis forense de los dispositivos móviles para detectar un ataque o la introducción al programa malicioso malware.

Los representantes de los CERTs (Centros de Respuesta a Incidentes de Seguridad) de España y Latinoamérica se formaron en la gestión de incidentes de nivel básico y avanzado.

Por último, profesionales del ámbito político, administrativo, judicial y fiscal, organismos reguladores y cuerpos legislativos, asistieron a cursos especializados de niveles intensivo y extendido para introducirles en el ámbito de la ciberseguridad.

Además, los participantes de las diversas áreas de especialización acudieron a sesiones de role-play o simulaciones en las que, a través de los conocimientos aportados por cada área, se han enriquecido mutuamente. EFE

Fuentes:

http://www.proceso.com.

http://www.hoylosangeles.com

http://www.elfinanciero.com

http://www.nvinoticias.com

https://www.fayerwayer.com

http://www.eluniversal.com

http://www.lavanguardia.com

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A continuación te mostramos las noticias más relevantes del día sobre Delitos Financieros:

  • Javier Duarte apela vinculación a proceso

El exgobernador de Veracruz, Javier Duarte, apeló el auto de vinculación a proceso que dictó en su contra el juez Gerardo Moreno García, por los delitos de delincuencia organizada y operaciones con recursos de procedencia ilícita.

El recurso legal fue presentado vía electrónica y se envió directamente al juez de control del Centro de Justicia Penal Federal con sede en el Reclusorio Norte de la Ciudad de México.

La apelación promovida por la defensa encabezada por el abogado Marco Antonio del Toro será turnada a un tribunal en el que, próximamente, los magistrados determinarán si la vinculación a proceso de Duarte de Ochoa sostiene fundamentos sólidos y apegados a la ley.

Dicha apelación va en el sentido de que en la segunda audiencia se presentaron ante el juez hechos distintos a los de la primera audiencia en la que solo se le informó del presunto desvío de 38.5 millones de pesos, por lo que no se permitió al acusado presentar pruebas de descargo ni solicitar aclaración de los mismos.

Fue el pasado sábado, cuando tras una audiencia de 12 horas, el juez federal Gerardo Moreno vinculó a proceso a Javier Duarte por los delitos de lavado de dinero y delincuencia organizada. También se decretó que el exgobernador de Veracruz permanezca en prisión preventiva al interior del Reclusorio Norte.

El juzgador fijó a la Procuraduría General de la República (PGR) un plazo de seis meses, que vence el 22 de enero de 2018, para completar y cerrar la investigación contra Duarte y enjuiciarlo por ambos ilícitos.

Al explicar el sentido de su decisión, Moreno García detalló que su fallo no es una sentencia condenatoria, pues al momento sólo existe la probabilidad de que el exmandatario se haya visto involucrado en la comisión de actos delictivos, lo cual deberá ser comprobado plenamente por la PGR durante el proceso.

Durante la audiencia, la Procuraduría General de la República solicitó la vinculación a proceso de Javier Duarte por delincuencia organizada y lavado de dinero por alrededor de mil 670 millones de pesos, lo anterior tras presentar ante el Juez Gerardo Moreno, un total de 82 datos probatorios que involucran directamente al ex gobernador de Veracruz con dichos ilícitos.

  • Edomex: Quiebran al año 70% de negocios por corrupción

El Estado de México es una de las entidades del país en la que se percibe un mayor índice de corrupción de autoridades contra empresarios.

Lo anterior se suma al deterioro en la seguridad que se refleja en una reducción del bienestar social, de acuerdo con el Índice GLAC, que valora 700 indicadores.

En el ranking, el Edomex aparace en el lugar 28, con Inseguridad limitada y riesgos sociales, y en el 20 en el de Trabajo informal y pobreza.

Así, en la actualidad, de cada 10 restaurantes que se abren en el Edomex, siete cierran en un lapso de un año y medio a consecuencia de la corrupción, la inseguridad y el exceso de tramitología, aseguró Marcela María Isabel Márquez Olivera, presidenta de la Cámara Nacional de la Industria Restaurantera (Canirac) en el Valle de México.

  • Lagarde pide intensificar lucha contra evasión fiscal

Christine Lagarde, directora gerente del Fondo Monetario Internacional (FMI), instó a ayudar a los países para que intensifiquen la lucha contra la corrupción y la evasión fiscal, así como promover reformas más eficaces para combatir el financiamiento al terrorismo.

“Funcionarios corruptos, evasores de impuestos y los financiadores del terrorismo tienen una cosa en común: a menudo explotan vulnerabilidades en los sistemas financieros para facilitar sus crímenes”, indicó Lagarde a través de una entrada en su blog en la página del FMI.

Precisó que el FMI lleva trabajando casi dos décadas en el análisis y asesoramiento sobre políticas públicas, hasta las evaluaciones de países en relación con las normas contra el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo, además de fortalecer la capacidad institucional y operativa del sistema financiero.

Agregó que la evasión fiscal es una problemática porque pega a la inversión que se hace en salud, educación y otros servicios, además de generar una mayor desigualdad económica porque los más vulnerables son los más afectados por el menor gasto social.

Asimismo, indicó que se debe ayudar a garantizar que las “economías pequeñas y frágiles tengan acceso a servicios de banca corresponsal que los conecten con el sistema financiero mundial”.

En México, donatarias son foco de atención

Hace algunos meses, el Grupo de Acción Financiera sobre Blanqueo de Capitales y Financiamiento al Terrorismo (GAFI), en el marco de su evaluación en México sobre el combate al lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, identificó que algunas organizaciones no gubernamentales (organizaciones sin fines de lucro) son un sector vulnerable.

Lo anterior se debe a que estas organizaciones disfrutan de la confianza del público, tienen acceso a considerables fuentes de fondos y, con frecuencia, tienen una presencia global que ofrece un marco para operaciones y transacciones nacionales e internacionales.

“Todo el tema de la Ley de Prevención de Lavado de Dinero se deriva de las recomendaciones del GAFI para prevenir el delito no sólo en entidades financieras, sino en otros tipos de actividad”, indicó Enrique Velderrain Sáenz, socio de Velderrain Sáenz y Asociados.

Agregó que, actualmente, existe mucha preocupación en el entorno internacional debido a que las donatarias suelen ser muy utilizadas para el financiamiento para el terrorismo y trasladar recursos, por lo cual los países quieren combatir este delito.

Ante las recomendaciones del GAFI, el Servicio de Administración Tributaria inició en marzo una revisión a dichas organizaciones.

 

  • El gobierno de Estados Unidos impone una nueva ronda de sanciones contra 13 altos funcionarios de Venezuela

El gobierno de Estados Unidos anunció una nueva ronda de sanciones contra otros altos funcionarios de Venezuela, en esta ocasión 13 relacionados con la elección a la Asamblea Constituyente, la represión de las protestas y el manejo de áreas clave de la economía.

La medida, que consiste en congelar bienes y anular visas fundamentalmente, busca incrementar la presión sobre el gobierno de Nicolás Maduro, a quien la Casa Blanca acusa de avanzar una agenda antidemocrática.

1.- Corrupción, narcotráfico, derechos humanos: los otros altos cargos de Venezuela acusados por Estados Unidos

2.- Quién es el polémico Tareck el Aissami, el poderoso vicepresidente de Venezuela acusado de narcotráfico por Estados Unidos

Las sanciones afectan a miembros prominentes del gobierno y del Estado venezolano, así como a responsables de la empresa estatal petrolera PDVSA y altos cargos militares.

La Casa Blanca las anunció durante la primera jornada de las 48 horas de huelga general convocada por la oposición para protestar contra la Constituyente y que ha dejado numerosos episodios de violencia y al menos dos fallecidos, un hombre de 30 años y un adolescente de 16.

  –  El paro de 48 horas con el que inicia la última arremetida de la oposición en            Venezuela contra la Asamblea Constituyente

Uno de los afectados, el ministro de Educación, Elías Jaua, reaccionó ante la medida asegurando que se trata de un reconocimiento a sus «34 años de lucha por la soberanía nacional».

Por su parte, Maduro acusó a Estados Unidos de usar las amenazas para intentar quebrar la democracia en Venezuela.

«Las sanciones para nosotros representan una victoria del Estado venezolano rumbo a la Asamblea Nacional Constituyente», dijo el mandatario durante un acto en el que entregó réplicas de la espada del Libertador de Venezuela, Simón Bolívar, a varios de los funcionarios afectados por las medidas de Estados Unidos.

«¡Seguimos firmes y jamás nos arrodillaremos!», agregó Maduro.

El anuncio de sanciones se produce en medio de los dos días de huelga general convocados por la oposición y a cuatro de la realización el próximo domingo de la elección de una Asamblea Nacional Constituyente convocada por Maduro.

La oposición considera que la convocatoria a la Constituyente debió haber estado precedida de un referendo consultivo en el que los ciudadanos dieran su apoyo a esa instancia que gozará de amplios poderes para cambiar la Constitución y la estructura institucional del país.

La iniciativa de la Constituyente vino a recrudecer la polarización política en Venezuela, donde dura más de tres meses una ola de protestas en la que han muerto más de cien personas.

 

  • Irán dará respuesta a sanciones de EE.UU.

El presidente de Irán, Hassan Rohani, en declaraciones ofrecidas dejó claro que si Washington no cumple con sus compromisos sobre el acuerdo nuclear suscrito entre Irán y Grupo 5+1, ellos responderán de la misma manera.

“Irán tomará cualquier medida que considere necesaria para reforzar el poder del país y garantizar sus intereses nacionales y perseguirá su meta sin prestar ninguna atención a las sanciones y políticas de EE.UU.”, manifestó el líder iraní. 

  • Bitmixer, importante mezclador de bitcoins cierra sus puertas

Los mixers, o también conocidos como tumblers, son servicios del ecosistema de las criptomonedas especializados en mezclar los fondos de distintas personas con el fin de confundir el flujo de las transacciones y hacer el rastro de las mismas aún más difícil de determinar.

Esta clase de negocios potencia la privacidad de toda información, no obstante, también facilita el lavado de dinero y la realización de actividades ilegales; es por ello que autoridades de todo el mundo han puesto sus ojos en dichas plataformas con miras a contraatacar y desmantelar cualquier movimiento criminal.

Debido a la potencial ilegalidad y para constituir un ecosistema Bitcoin más transparente, Bitmixer.io, una de los mayores servicios de mezcla de Bitcoin del mundo anunció a todos sus usuarios el cese de operaciones de su plataforma.

Las razones del cierre de Bitmixer se deben a factores conceptuales y legales. Los directivos, entusiastas de las monedas criptográficas desde el 2011, apostaban a Bitcoin con miras a alcanzar una mayor privacidad financiera. Sin embargo, Bitmixer.io reconoce que Bitcoin está diseñado como un sistema transparente y sin anónimato absoluto.

Así mismo, el directivo destaca que debido a esta propiedad transparente Bitcoin no es un método adecuado para financiar u ocultar actividad ilegales. “Bitcoin no tiene futuro con tráfico de drogas y armas o cualquier otra actividad ilegal”, puntualiza el CEO en el foro Bitcointalk, diferenciando a esta criptomoneda de otras del mercado como Dash y Zerocoin.

Fuentes:
http://m.excelsior.com
http://pulsoslp.com
https://heraldodemexico.com.
http://eleconomista.com
http://www.bbc.com
http://www.telesurtv.ne
https://criptonoticias.com

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A continuación te mostramos las noticias más relevantes del día sobre Delitos Financieros:

  • Certificación en materia PLD se blinda ante falsificación de documentos

La certificación en materia de prevención de lavado de dinero que debe obtener personal de entidades financieras u otros profesionales no será válida si se detecta información o documentación falsificada en el proceso, según las modificaciones a la normativa.

Hace algunas semanas, se publicaron las últimas modificaciones a las disposiciones de carácter general para la certificación de auditores externos independientes, oficiales de cumplimiento y demás profesionales en la materia de prevención de lavado de dinero, las cuales indican que si una persona que logró certificarse proporcionó información o datos falsos en el proceso, se le revocará el certificado obtenido.

También se les quitará la certificación a aquellas personas morales que no se apeguen a la metodología establecida por la autoridad cuando realicen actividades de consultoría o auditoría en materia de prevención de lavado de dinero.

A partir de la reforma financiera, promulgada en el 2014, se implementó esta certificación, misma que permite a la autoridad constatar que los profesionales que prestan sus servicios a las entidades financieras, así como las personas sujetas a la supervisión de la CNBV, cuentan con un estándar de conocimientos en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.

Cabe destacar que el oficial de cumplimiento es el principal controlador y ejecutor de todas las medidas y procedimientos con base en el manual de prevención de lavado de dinero, es el responsable de ejecutar esas políticas (…) además, es el principal funcionario de la institución financiera que verá cuál es el riesgo que se tiene dentro de ella y por ende, el responsable de diseñar los mitigantes para que la entidad no sea utilizada como vehículo para el lavado de dinero”, indicó Alemán Loza.

De acuerdo con la CNBV, desde que inició este proceso en junio del 2015 a la fecha se han certificado más de 1,700 personas. En agosto se abrirá el registro para el próximo examen para obtener la certificación a realizarse el 4 de noviembre.

  • Kushner hizo negocios con ruso acusado de lavado de dinero

El yerno y asesor del presidente Donald Trump, Jared Kushner, consiguió adquirir parte de un edificio en Nueva York gracias a un acuerdo con el oligarca ruso Lev Leviev, cuyas empresas están siendo investigadas por la Justicia y por el Congreso de EE.UU.

Una investigación del diario británico ha establecido polémicas conexiones entre el círculo de confianza de Trump, nacionales rusos investigados por la Justicia de Estados Unidos por lavado de dinero y la existencia de unos negocios inmobiliarios en Nueva York.

Entre esas conexiones, se incluye la venta en 2015 de parte del viejo edificio del diario The New York Times en Manhattan, un negocio en el que participó Kushner y el multimillonario Lev Leviev.

Leviev, conocido como el «rey de los diamantes», era socio comercial de la empresa rusa Preventon Holdings, que está siendo investigada por la Fiscalía de Nueva York por supuestamente tratar de usar transacciones inmobiliarias efectuadas en Manhattan para lavar dinero obtenido de manera ilícita.

Los lazos entre los negocios inmobiliarios de la familia de Trump y nacionales rusos forman parte de la investigación que lleva a cabo Robert Mueller, un exdirector del FBI nombrado por el Departamento de Justicia para investigar la posible confabulación de la campaña del mandatario republicano con Rusia.

La semana pasada ya trascendió que Mueller está investigando las finanzas y los negocios del magnate y su familia previos a su llegada a la Casa Blanca.

  • SNA, escudo contra blanqueo: LexisNexis

México cuenta con un Sistema Nacional Anticorrupción (SNA) de los más avanzados que le ayudarán a elevar la competitividad del país, atraer inversiones más sólidas y de mayor plazo, pero sobre todo a cerrarle la puerta a otros delitos que van de la mano como el lavado de dinero y el enriquecimiento ilícito, afirmó el Marketing Planner de LexisNexis Riks Solutions, Adrian Sánchez.

«El lavado de dinero definitivamente está relacionado a la corrupción, van muy de la mano un problema con el otro; cuando tú realizas un acto de corrupción los fondos que se utilizan con este acto se convierten en recursos de procedencia ilícita y por lo tanto navega en el terreno de lavado dinero» advirtió.  

  • Continuará en Washington proceso contra la ‘Chapodiputada’ 

Tras ser detenida el 21 de junio cuando intentó ingresar a Estados Unidos por San Diego, California, para solicitar asilo político, a Lucero Sánchez, la “Chapodiputada”, le notificarán el 27 de julio que será juzgada en Washington, destino final de los delitos que se le atribuyen: lavado de dinero y tráfico de drogas.

La exlegisladora fue arrestada el pasado 21 de junio, cuando intentó ingresar a EU a través del puente internacional Cross Border Xpress (CBX), que une al Aeropuerto de Tijuana con San Diego.

La mujer de 28 años de edad está acusada de conspirar para traficar cinco kilogramos o más de cocaína a EU y por lavar dinero para el Cártel del Pacífico, y permanece detenida en el Centro Correccional Metropolitano, en de San Diego, California.

Durante una audiencia programada para el 27 de julio, el juez Andrew Schopler de la Corte Federal en San Diego le informará que los cargos penales que enfrenta serán procesados en Washington, debido a que los delitos que se le imputan habrían sido cometidos en dicha ciudad y en Maryland.

  • Coparmex: Contratación pública, vulnerable a corrupción 

Las licitaciones de obras, adquisiciones gubernamentales y en gener la contratación pública es vulnerable a la corrupción , por lo que es indispensable incorporar mayor transparencia y eficiencia que impidan los ilícitos, dijo el presidente de la Confederación Patronal de la República Mexicana (Coparmex).

Gustavo de Hoyos explicó que «cada vez es más común conocer casos de obras públicas con severas deficiencias o bien casos de suministros de bienes que adquieren los gobiernos de baja calidad».

Por lo que pidió que en la Agenda Legislativa del próximo periodo ordinario de sesiones, en septiembre, se concreten los nombramientos del Fiscal Anticorrupción y el proceso de visión y en su caso ratificación de los Magistrados especializados en la materia.

  •  Las empresas y el control de la corrupción 

Las nuevas reglas de interacción entre servidores públicos y particulares que establecen las leyes del Sistema Nacional Anticorrupción señalan el inicio de una fuerte promoción de los mecanismos de prevención de corrupción en las empresas y del establecimiento de programas de cumplimiento o compliance en México.

La Ley General de Responsabilidades Administrativas establece sanciones más severas para las empresas, entre las que se contemplan multas más elevadas, inhabilitaciones para participar en compras públicas, la obligación de reparar el daño, suspensión de actividades e incluso la disolución de la empresa. 

Esa misma Ley propone la posibilidad de que la Secretaría de la Función Pública y sus equivalentes en las entidades federativas, puedan establecer convenios con empresas “con la finalidad de orientarlas en el establecimiento de mecanismos de autorregulación que incluyan la instrumentación de controles internos y un programa de integridad que les permita asegurar el desarrollo de una cultura ética en su organización” (Art. 21). 

  • Robo de 8,4 millones de dólares en Ethereum

Menudo mes está viviendo la moneda virtual. La pasada semana os informamos de dos robos de gran magnitud que afectaron a Ethereum. Este hecho ha puesto sobre la mesa los evidentes problemas de seguridad de la criptomoneda. Ahora, la historia vuelve a repetirse. Nuevo robo de Ethereum. El tercero en unos 10 días.

En esta ocasión se trata de un robo de 8,4 millones de dólares. Y este robo tiene en bastante en común con uno de los anteriores, ya que se ha vuelto a llevar a cabo en un ICO, muy parecida al IPO. La afectada en esta ocasión es la empresa Veritaseum. El robo tuvo lugar este domingo 23 de julio.

Nuevo Robo

Parece que este tipo de actividades organizadas por las empresas para obtener fondos de manera rápida se están convirtiendo en un foco de ataques y robos. Ya que este nuevo robo recuerda enormemente al que ocurrió la pasada semana en Israel. Y además, en esta ocasión también parece haber sospechas de que es uno de los socios de la empresa el causante del robo.

Algunos integrantes de la empresa describen el robo como insignificante, aunque el dinero sigue aún en paradero desconocido. Por lo que aún hay muchas preguntas sin respuesta. Veremos cómo evoluciona este nuevo robo de Ethereum.

Fuentes:

http://www.eluniversal.com.mx

http://eleconomista.com.mx

http://www.aztecaamerica.com

http://www.excelsior.com.mx

https://www.profesionalreview.com/

 

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El acceso a la información pública puede ser considerado como uno de los principales derechos humanos con que cuentan los ciudadanos hoy en día, el artículo 4 en su primer párrafo de la Ley General de Transparencia y Acceso a la Información Pública (Ley General) establece que: El derecho humano de acceso a la información comprende solicitar, investigar, difundir, buscar y recibir información.

Aunado a lo anterior, tener conocimiento de lo que sucede en nuestro país es fundamental para todo fin privado, público y político, pero sobre todo, tener acceso a la información pública brinda a los ciudadanos de certeza jurídica para saber como se está ejerciendo el gasto social, cómo están actuando nuestras autoridades y con ello restablecer el Estado de Derecho y la confianza hacia las mismas dependencias y entidades púbicas. Por el contrario, éste derecho se ve coartado en el momento en que las instituciones de gobierno, incluyendo el poder legislativo y judicial, restringen esa información con la finalidad de ocultar procedimientos y resultados de investigaciones para que los ciudadanos no actúen en consecuencia, favoreciendo sólo a unos cuantos y ejerciendo partidas discrecionales en perjuicio del presupuesto y del gasto público.

Ahora bien, sabemos perfectamente que no toda la información que existe en el ámbito público se debe dar a conocer, esto es así por cuestiones de diversa índole, por lo general se trata de no revelar y entorpecer datos importantes que por su delicada premura en el asunto, podrían resultar en un daño mayor para las personas y la sociedad. Qué quiero decir con lo anterior, que la información se puede clasificar como reservada y confidencial, pero en este caso sólo hablaremos de la primera (reservada), ésta se puede dar por los titulares de las áreas de las dependencias u organismos obligados, siempre y cuando no contravengan a lo estipulado en la Ley General antes mencionada.

De acuerdo con la Ley General, por información reservada se entiende aquella que por su publicación afecte o comprometa a: La seguridad nacional, seguridad pública, o a la defensa nacional; pueda menoscabar las negociaciones internacionales; se entregue al Estado Mexicano con carácter de confidencial por otros sujetos de derecho internacional (excepto cuando se violen derechos humanos o delitos de lesa humanidad); pueda afectar las medidas adoptadas en políticas monetarias, o del sistema financiero del país; pueda poner en riesgo la estabilidad de las instituciones financieras; pueda poner en riesgo la vida, la seguridad o salud de las personas, por mencionar sólo algunas.

En relación con el párrafo anterior, en tratándose de hechos que las Leyes señalan como delitos por hechos de corrupción, el problema principal en este planteamiento es, saber quién será el encargado de determinar, que el hecho del que se requiere información se trata de un acto de corrupción o no, pues hasta que no exista una sentencia firme no se podría dar a conocer la investigación, aunque por otra parte, al tratarse de un hecho de esta naturaleza, éste tendrá el carácter de público, atendiendo a la máxima publicidad y por tanto deberá darse a conocer a cualquier interesado.

Ante esta reflexión, se debe tener claro en qué casos se está en presencia de un hecho de corrupción, para ello, es fundamental la determinación anticipada o calificación del hecho, esto con la finalidad de saber si se dará publicidad a las solicitudes de transparencia y no violentar los derechos fundamentales del sujeto obligado o personas involucradas en alguna transacción.

Por otra parte, si no se determina la conducta de manera adecuada y sólo se hace mediante una mera presunción, se estarían menoscabando los intereses del sujeto investigado o difamando cuando aún no existe una resolución que lo confirme. Es por ello que, aún existe un gran debate de quién es el que debe calificar si se trata de un acto de corrupción, para ello se requiere contar ya con el próximo Fiscal anticorrupción que podría ser la pieza fundamental para determinar la conducta y encuadrarla en el tipo penal, con esto saber si efectivamente se dará la publicidad que se requiere ante una sociedad que demanda transparencia y rendición de cuentas en todos los procedimientos gubernamentales.

 

Autor: Emmanuel Moya Osorio (Especialista en seguridad pública y temas anticorrupción).

Fuentes consultadas: Sarahí Salvatierra, junio 12, 2017, Combate a la corrupción sin reservas de información. http://www.sinembargo.mx/12-06-2017

Recurso de Revisión RRA 1225/17 vs PEMEX Transformación Industrial.

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Leonardo DiCaprio ha tenido que colaborar con el gobierno de EE.UU. devolviendo su Oscar de la estatuilla dorada de Marlon Brando que le pertenecía.

La empresa Red Granite Pictures se lo obsequió; sin embargo, debido a que esta casa productora fue acusada de malversación de fondos en Malasia, el departamento de justicia de su país le pidió que la devolviera

Así mismo, DiCaprio devolvió dos obras de arte de Picasso y Basquiat, valuadas en 3.2 y 9 MDD, respectivamente, y una fotografía de Diane Arbus, ya que se tiene la sospecha que fueron adquiridos con dinero lavado en Malasia.

Red Granite Pictures es una de las productoras de The Wolf of Wall Street, filme en el que invirtió 100 millones de dólares, aproximadamente. El representante de DiCaprio fue quien confirmó que su cliente había regresado la estatuilla y demás objetos de valor para cooperar con la investigación.

El actor comenzó el trámite para la devolución de estos artículos que recibió y aceptó con el propósito de incluirlos en la subasta benéfica que realiza su fundación medioambiental.