Venezuela pasa no sólo por un problema político, sino también económico, pero una de las causas más profundas de esta afectación financiera son casi desconocidas para la mayoría de la población, ya que se deben a un tema de poca investigación: Los embargos, o Sanciones internacionales (del término en inglés «Sanctions»).

El Departamento del Tesoro de los EE.UU.

Venezuela ha sido el objetivo de ‘Sanciones’ por parte de la Oficina de Control de Activos Extranjeros («OFAC» por sus siglas en inglés), una oficina perteneciente al Departamento del Tesoro de los EE.UU., y aunque puede parecer sencillo entender este fenómeno en su superficie, el impacto profundo del embargo económico se centra también en las razones por la cual este tipo de medidas se implementan.

Definiendo las ‘Sanciones’

Las Sanciones son una medida coercitiva del Derecho Internacional que los Estados pueden usar para ejercer presión sobre determinado gobierno, persona o grupo, con el afán de provocar un cambio en la situación de (i) violación de derechos humanos, (ii) crimen organizado transnacional, (iii) proliferación de armas de destrucción masiva y (iv) financiamiento al terrorismo, según los estatutos de la Organización de las Naciones Unidas («ONU«).

Estas medidas se implementan cuando todos los esfuerzos diplomáticos han fracasado, y no queda más que hacer un cerco económico para debilitar la estabilidad del país y dejar sin recursos al Gobierno, provocando así, su declive y dando lugar a una democracia.

El caso de las Sanciones no es nuevo, lograron derrocar al gobierno de Gafadi en Libia, y han mantenido en una recesión inmemorable a Cuba, un país que se resiste a renunciar a su esquema de gobierno.

OFAC en la Actualidad

Actualmente, OFAC mantiene Sanciones activas en contra de países como: Corea del Norte, Siria, Irán, Cuba y la Región de Crimea. El nivel de Sanciones para estos países es más agresivo, puesto que han hecho un bloqueo a nivel jurisdicción, y no como en el caso de Venezuela, en el que, de acuerdo a determinadas Órdenes Ejecutivas, solo ciertas personas (entre ellas Nicolás Maduro) y entidades relacionadas al Gobierno de Venezuela, están prohibidas de hacer negocios con los EE.UU. y cualquiera de sus «ciudadanos».

¿Razones para pensar en una guerra fría mediante Sanciones?

Hoy en día, las Sanciones y sus bloqueos económicos, son la nueva forma de llevar a cabo guerras comerciales. Por ejemplo, Rusia mantiene intereses billonarios en Venezuela, y el ataque por parte de EE.UU. a Venezuela, es en realidad, un ataque indirecto entre EE.UU. y Rusia, una especie de guerra fría del 2019.

Hay mucho más que no sabremos, como los intereses legítimos de EE.UU. de cercar a Venezuela en Sanciones, que se ve que irán a empeorar en los próximos meses, o la respuesta y amenaza de Rusia a los EE.UU. de no intervenir en asuntos políticos ajenos a él. Tal parece que nos piden escoger bandos en un mundo dividido.

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Le llueve sobre mojado a Uber, después de hacerse público hackeo que sufrieron en octubre de 2016, ahora tienen problemas con la Fiscalía en la República de Argentina.
El 22 de noviembre pasado, se informó que Mariano Xavier Otero, director ejecutivo de Uber Argentina, pudo haber sido detenido de manera preventiva para que evitar que se dé a la fuga, pues la Fiscalía de Buenos Aires solicitó esta medida a los Tribunales argentinos, además de un millón de pesos argentinos, para evitar que obstaculice la investigación que existe, en contra de Uber, por el delito de evasión tributaria agravada, según los datos de la prensa indica que durante el ejercicio fiscal 2016, la empresa de viajes ejecutivos no pagó casi 60 mil dólares a la Administración Gubernamental de Ingresos Públicos.

Apelación

El Fiscal a cargo del caso, Martín Lapadú, en próximo días apelará la decisión tomada por la Juzgadora número 21 de lo Penal, ante algún superior jerárquico, pues la Juez falló en un inicio a favor de Otero, otorgandole libertad irrestricta.

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De acuerdo con las declaraciones del Fiscal, Uber tenía nexos con diferentes empresas extranjeras y argentinas que le permitían realizar diferentes transacciones y movimientos que ocasionaban que se ocultara el circuito financiero y así poder evadir los impuestos correspondientes.

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Debido al fallo preliminar, choferes integrantes la Asociación de Taxistas, se manifestaron afuera de los juzgados, pues como en México, los taxistas no han recibido con alegría a Uber, y menos les ha parecido justa la decisión de la Juzgadora, ya que ellos como transportistas deben cubrir con sus impuestos, con los requisitos y los trámites para poder circular y brindar servicio.

Dolores de cabeza de Uber 

Uber en los últimos tres años ha sufrido varios dolores de cabeza en diferentes países, por ejemplo: en Bulgaria se prohibió su uso por considerar que la empresa promovía actividades y actitudes anticompetitivas, por lo que si desea continuar brindando sus servicios deberá registrarse como una empresas de taxi convencional y adaptar su sistema a lo autorizado; en Dinamarca, Uber, ya no presta servicios, debido a que la ley que rige los transportes obliga a los taxis o a este tipo de vehículos de contar con un taxímetro con tarifas fijadas por el gobierno; Hungría prohibió los empresas que daban servicio de trasportes solicitados por internet, por cuestiones de seguridad; y en algunas regiones de España, Estados Unidos, Canadá y Australia, no se brinda el servicio por cuestiones de modificaciones a la ley, falta o sobrerregulación o por exceso de impuestos.
Lo cierto es que, Uber, como cualquier organización empresarial, corre riesgos, deber cumplir con las leyes y con las obligaciones estipuladas. No olvidemos que una de las fuentes del Derecho son las reales que consisten en todo acontecimiento político, social o económico que trascienden de tal manera, que es Estado debe regularse, y esto es un claro ejemplo.

FUENTE

  • BBC  www.bbc.com
  • Info Arenales www.infoarenales.com
  • La Nación www.lanacion.com 
  • Merca 2.0 www.merca20.com

Como parte de la información revelada hace un par de días, en las que se identificaba a Appleby, un bufete inscrito en un paraíso fiscal, en Bermuda, como la principal fuente de la más reciente de una serie de filtraciones que exponían el paradero de las fortunas de empresas, políticos y famosos. Bajo el título de Paradise Papers, el Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación (ICIJ, por su siglas en inglés) ventilan millones de dólares que se han movido en los paraísos fiscales a nivel mundial.

Los Paradise Papers revelaron la forma en que algunas de las más reconocidas empresas a nivel mundial han movido sus recursos a fin de evadir impuestos. Uno de los casos más emblemáticos es el de Apple. 

Después de que Apple obtuviera beneficios en Irlanda, al obtener mediante una filial en Europa, una disminución en el pago de impuestos. Se estima que a través de la filial Apple Sales Intenational, se recaudaron los recursos generados en Europa, África, India y Medio Oriente, a un costo de 50 euros tributados por cada millón de la empresa de tecnología. De acuerdo a las más recientes filtraciones reveladas la semana pasada, la compañía norteamericana movió una gran cantidad de recursos a Jersey, una isla ubicada entre Reino Unido y Francia.

A pesar de que el trato que recibió la compañía estadounidense en Irlanda, no fue ilegal, se han interpuesto algunas investigaciones por presuntas ventajas que gozaba la empresa respecto a otras del sector. Hace unos años bajo el lema “Think Different”, el gigante de la tecnología impulsaba las compras de sus dispositivos móviles. Sin embargo conforme ha pasado del tiempo y ha evolucionado la marca a nivel global, se han adoptado nuevas prácticas empresariales de carácter corporativo a fin de incrementar las ganancias y posicionarse como un actor dominante en el sector.

A pesar de que la empresa de tecnología ha rechazado públicamente que se trasladó hacia los paraísos isleños para evitar pagar impuestos, los documentos filtrados revelan todo lo contrario. Se tiene conocimiento que Apple contaba con la asesoría de Baker Mckenzie y Appleby, despachos jurídicos de alto prestigio a nivel mundial, especialistas en el sector offshore, así como en la creación y administración de empresas en paraísos fiscales.

La información contenida en los Paradise Papers, informa que Apple realizo un sondeo para decidir cuál sería el mejor destino que sirviera como la residencia para sus subsidiarias irlandesas. La empresa norteamericana realizo una operación silenciosa de reestructuración en sus sedes irlandesas desde finales de 2014. Se tiene registrado como  dicho año se envió en un cuestionario de Baker Mckenzie  a Appleby, que contenia 14 preguntas. Los documentos fueron enviados a distintas filiales del despacho en las Islas Caimán, las Islas Vírgenes Británicas, Bermuda, la Isla de Man, Guernsey y Jersey.

Dentro del destino de los recursos de Apple, sobre el caso la isla de Jersey, una dependencia de la Corona británica que se rige bajo sus propias leyes fiscales e impone un 0% de tasas tributarias corporativas para las compañías extranjeras. De acuerdo a un estudio elaborado en octubre pasado por el Institute on Taxation and Economic Policy en coordinación con el U.S. PIRG Education Fund, se estima que la compañía de tecnología estadounidense tiene 252,000 millones de dólares en cuentas offshore alrededor del mundo.   

Frente a esta situación existe un reconocimiento para Apple, pues se encuentra a la vanguardia en la implementación de prácticas corporativas para evadir impuestos. Por ejemplo a pesar de que casi todos los diseños y desarrollos de sus productos se llevan a cabo en Estados Unidos, el fabricante de iPhone ha reportado durante años menos de la mitad de sus impuestos en ese país.

El esquema de funcionamiento con el que Apple logro instalarse en paraísos fiscales, demuestra como las multinacionales transfieren activos intangibles a través del mundo offshore y adoptan estrategias de evasión con estimaciones cercanas a los 240 mil millones de dólares al año.

Con el objetivo de hacernos una idea de la dimensión del capital que tiene Apple en cuentas offshore, con información del periódico el Economista, te presentamos cinco cosas que se podrían hacer con dicha cantidad de dinero:

  • Pagar la deuda contraída por México en instrumentos bursátiles
  • Crear 25 aeropuertos de las proporciones del NAICM
  • Comprar 34.6 millones de Bitcoins
  • Brindar Iphone X, para todos
  • Fichar al jugador de fútbol brasileño Neymar 978 veces

Fuente:
www.proceso.com.mx
www.eleconomista.com.mx

En el mundo existen unos 73 paraísos fiscales aproximadamente, la mayoría de estos países se encuentran distribuidos por todo el globo.  Se le denomina paraíso fiscal a aquellos territorios cuyos sistemas tributarios favorecen, de manera especial tanto a sus no residentes, personas físicas así como entidades jurídicas.

Los paraísos fiscales en el mundo tienen características específicas que permiten su identificación, por ejemplo suelen poseer escasos o nulos convenios con otros países, en materia tributaria además de ofrecer a empresas y ciudadanos la protección del secreto bancario y comercial. Los paraísos fiscales no poseen normas de control de movimientos de capitales tanto de origen como de destino, lo que da pauta al lavado de dinero y reciclaje de capitales. Además cuentan con un sistema que permite la convivencia de un régimen tributario para los nacionales y otro para los extranjeros.

Uno de los sellos distintivos de los paraísos fiscales es que poseen una infraestructura jurídica, contable y fiscal que permite la libertad de movimiento de personas y bienes. Son muchas las ventajas fiscales que reciben las empresas o ciudadanos que se domicilian allí. De ahí imaginarnos por que las filtraciones como los Panamá Papers o los Paradise Papers, ventilan las fortunas de empresas, personas distinguidas y múltiples millonarios, que encuentran en el mundo offshore la mejor opción para ocultar sus ingresos.

Listado de principales Paraísos Fiscales existentes en el mundo:

Andorra, Corea,  Anguila, Letonia, Antigua y Barbuda, Líbano, Aruba, Liberia, Austria, Liechtenstein, Bahamas,  Luxemburgo, Bahrein, Macao, Barbados, Malasia, Bélgica, Maldivas, Belice, Malta, Bermudas, Islas Marshall, Botsuana, Islas Vírgenes Británicas, Mónaco, Montserrat, Nauru, Islas Caimán, Países Bajos, Islas Cook, Antillas Neerlandesas, Costa Rica, Panamá, Chipre, Filipinas, Dinamarca, Portugal, Dominica, Samoa, San Marino, Ghana, Singapur, Gibraltar, España, Granada, Guatemala, Santa Lucía, Suiza, Hungría, , India, Emiratos Árabes Unidos, Irlanda, Isla de Man, Uruguay, Israel y las Islas Vírgenes de EE.UU., Italia, EE.UU..

El uso de un paraíso fiscal brinda garantías personas físicas como por morales. Por un lado las personas físicas gozan de los privilegios de un paraíso fiscal al residir en el país, a pesar de que no es una condición garante en todos los casos. Por otra parte las personas morales aprovechan de la no sujeción al impuesto de beneficios obtenidos por compañías constituidos en esos países, así como de la libertad de movimientos de capitales y de los dividendos que reciben de sus filiales.

La existencia de paraísos fiscales y la evasión de impuestos en regiones ricas y pobres imposibilitan el desarrollo económico, impiden la recaudación impositiva y aumentan la desigualdad social.

Fuente:  
www.inspiraction.org

 


Hace un par de días las oficinas de Appleby, un bufete inscrito en un paraíso fiscal, en Hamilton, Bermuda, se convirtieron en el centro del huracán a causa de una serie de documentos filtrados, mejor conocidas como los Paradise Papers. 

Los Paradise Papers, son el capítulo más reciente de una serie de filtraciones dadas a conocer por el Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación (ICIJ, por su sigla en inglés) que ventilan los millones de dólares que se mueven en los paraísos fiscales a nivel mundial.

El objetivo principal de las filtraciones tomo a Appleby, un bufete legal que se fundó hace 119 años y atiende a corporaciones selectas y personas muy ricas. Dentro de las principales actividades que desarrollaba Appleby, se encuentra ayudar a sus clientes a reducir su carga fiscal, ocultar propiedades y bienes, así como a establecer fideicomisos en paraísos fiscales.

Al igual que con los Papeles de Panama, los Papeles del Paraíso representan una filtración de datos que llegó gracias a un dúo de reporteros del periódico alemán Süddeutsche Zeitung y fue compartida con ICIJ, un grupo ubicado en Washington que ganó el Premio Pulitzer por la investigación que realizó de la firma de abogados Mossack Fonseca en Panamá.

A diferencia de los Panama Papers, en el caso de esta nueva serie de filtraciones que van desde 1950 hasta 2016, revelan que existe un predominio de clientes de élite. Muchos de los documentos dados a conocer representan una lectura aburrida pues a menudo abundan las hojas de cálculo, detalles numéricos, proyecciones y estados de cuenta. Sin embargo dentro  de esos documentos hay algunos que ayudaron a revelar cómo las compañías multinacionales como Apple, tienen un sistema para evadir impuestos y esconder  su patrimonio.

Una de las cosas que más llaman la atención es que Appleby cuenta oficinas en paraísos fiscales en todo el mundo. Además de su sede principal en las islas Bermudas, mantiene filiales en las Islas Vírgenes Británicas y las islas Caimán en el Caribe, la isla de Man y las bailías de Jersey y Guernsey cerca de Inglaterra, así como en Hong Kong y Shanghái. Tanto compañías como ciudadanos estadounidenses dominan la lista de clientes.

Dentro de estas recientes filtraciones sobresalen algunos individuos y corporaciones como el caso de los artistas Bono de U2, Madonna, el expresidente de Colombia Juan Manuel Santos, e inclusive la Reina Isabel II de Reino Unido, asa como empresas multinacionales como Nike, América Movil, Apple, Uber y Facebook.

El análisis de los documentos se desprende de la idea de que Appleby maneja dos tipos de clientes:

El primer tipo de clientes en general conformado por particulares, busca en sus servicios offshore la opacidad y la garantía de anonimato de las jurisdicciones secretas, con el objetivo de esconder parte de su dinero o de sus negocios.

El segundo tipo de clientes, se encuentra integrado en su mayoría por empresas y corporaciones, no pretende actuar en las sombras, sino todo lo contrario incorpora entidades de papel en paraísos fiscales para aprovechar las tasas de recaudación casi nula, como parte de complejas estructuras de ingeniería fiscal diseñadas por firmas de abogados fiscalistas.

En ambas circunstancias, la incorporación de estructuras offshore es una práctica legal, siempre y cuando el dinero tiene un origen lícito y que los beneficiarios de las sociedades reporten sus entidades a las autoridades correspondientes.

Dentro de los mexicanos involucrados en esta serie de filtraciones, destacan algunas empresas y personajes que se han posicionado como de lo más acaudalados del país. La lista se compone por financieros, magnates, contratistas de Pemex, e incluso miembros destacados de los Legionarios de Cristo, todos ellos encontraron en Appleby un aliado perfecto para poder incorporar estructuras offshore y maximizar sus ganancias en los paraísos fiscales. Nombres como Alberto Baillères González, Carlos Slim, Ricardo Salinas Pliego, Joaquin Gamboa Pascoe, asi como empresas ligadas a dos ex funcionarios de primer nivel: Pedro Aspe Armella, ex secretario de Hacienda en el sexenio de Carlos Salinas de Gortari, y Alejandro Gertz Manero, secretario de  Seguridad Pública con el gobierno de Vicente Fox, figuran dentro de la serie de filtraciones dadas a conocer el fin de semana.

Sin duda los Paradise Papers representan un precedente en la lucha contra el lvado de activos. Son un ejemplo de como la filtración de información puede dejar al desnudo a cientos de empresas y miles de personas que ven en los paraísos fiscales y en el mundo offshore la oportunidad perfecta ocultar sus patrimonios e incrementar sus riquezas. Los Paradise Papers al igual que los Panamá Papers y otra serie de filtraciones, son un paso más en la creación de un mundo más equitativo y justo que utiliza a la información y la comunicación como la mejor herramienta para acabar con las redes de evasión fiscal transnacionales. Los Paradise Papers darán mucho de qué hablar en próximos pero algo a lo cual debemos de estar muy atentos y enfocados es en la respuesta de autoridades tanto internacionales como nacionales, para hacer frente a estos posibles delitos.

Fuente: https://www.nytimes.com/es/2017/11/05/que-son-los-paradise-papers-papeles-del-paraiso/  

Del 29 de octubre al 03 de noviembre del presente año, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT) se reunieron durante seis días para discutir asuntos de relevancia sobre cómo proteger la integridad del sistema financiero y contribuir a la seguridad global.

La reunión con sede en Buenos Aires, Argentina, conto con la participación de más de 700 delegados de 203 jurisdicciones pertenecientes a la Red Global del GAFI, las Naciones Unidas (ONU), el Fondo Monetario Internacional (FMI) y el Banco Mundial (BM), así como otras organizaciones asociadas.

El evento se llevó a cabo dentro del primer Pleno bajo la presidencia del GAFI por parte de la República Argentina y bajo la coordinación del Presidente del GAFI, Santiago Otamendi, y el Presidente del GAFILAT, Eugenio Curia, quienes desarrollaron las jornadas de discusión.

Las discusiones llevadas a cabo durante la plenaria del GAFI/GAFILAT se enfocaron en revisar los principales avances que se han impulsado por parte del organismo respecto al combate al financiamiento al terrorismo y lavado de activos.

Uno de los principales temas que se abordaron fueron las nuevas formas en las que grupos criminales reclutan a miembros de la sociedad y articulan sus estrategias financieras para mantener su estatus de grupos terroristas. En el evento se hizo un llamado a los países pertenecientes para mejorar técnicas, coordinar esfuerzos, y actualizar la información sobre la influencia de grupos terroristas alrededor del mundo y hacer un énfasis en la forma en la que se ha ido desarrollando el Estado Islámico, tanto en medio oriente como occidente.

En cuanto a Inclusión financiera, dentro de la reunión plenaria, se abordaron los principales resultados de los países en cuanto a la aplicación de las 40 Recomendaciones del GAFI, las cuales buscan salvaguardar la integridad del sistema financiero y proteger del lavado de dinero y financiamiento al terrorismo. Cabe señalar que anteriormente en el año 2013, dentro de las 40 Recomendaciones, se incluyeron modelos de debida diligencia al cliente a fin de crear servicios financieros accesibles a toda la población, en la pasada reunión se discutieron cuales habían sido las metas propuestas y los logros conseguidos en esta materia.

Asimismo uno de los temas que más llamo la atención de los especialistas fue el intercambio de información entre instituciones financieras del sector privado pertenecientes al GAFI, así como instituciones que aún no forman parte reconocido grupo. De acuerdo con el organismo internacional el intercambio de información es fundamental para mejorar la transparencia, acceso a la información y detectar los flujos de recursos ilícitos provenientes de grupos delincuenciales. De igual manera se aprovechó el espacio para discutir sobre cómo mejorar la calidad de la inteligencia financiera y los regímenes de reporte de operaciones sospechosas.

Uno de los principales objetivos de la reunión plenaria del GAFI/GAFILAT, fue la de brindar mayores elementos para el fortalecimiento del marco institucional y mejorar la capacidad y efectividad de los órganos regionales y la Red Global que conforma el GAFI.

En este evento se aprovechó el espacio para revisar las acciones que Austria ha tomado para atender a las deficiencias identificadas en su evaluación de 2016, así como discutir las declaraciones en las que se identifican a las jurisdicciones de alto riesgo y no cooperantes. Bajo este tenor se dieron a conocer los principales avances de las evaluaciones de los reportes emitidos por México y Portugal, para implementar estándares internacionales en la prevención y combate al lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

Al respecto Eugenio Curia, presidente del GAFILAT, hizo énfasis en que en nuestro país existe una adecuada cooperación entre autoridades y un buen nivel de comunicación con organismos internacionales.  “México cuenta con un régimen maduro en la materia, que incluye un marco legal e institucional adecuado, y que ha sido fortalecido significativamente en distintas áreas desde que el país fue evaluado en 2008.”

Fuente:

http://www.elfinanciero.com.mx/economia/gafi-pide-reforzar-acciones-contra-el-lavado-de-dinero-en-mexico.html

http://www.gafilat.org/blog/noticias/261017023332/Semana-del-Pleno-Conjunto-GAFI/GAFILAT–29-de-octubre-a-3-de-noviembre-de-2017.htm

La Administración para el Control de las Drogas de Estados Unidos (DEA por su acrónimo en inglés) publicó la Evaluación Nacional de Amenazas de Drogas, en la cual se describe como ha sido la situación de las drogas en ese país.

De acuerdo con la evaluación, el cartel de Sinaloa, el cartel Jalisco Nueva Generación, el cartel de Juárez, el cartel del Golfo, los Zetas y los Beltrán Leyva son los seis carteles de drogas mexicanos que tienen presencia en territorio estadounidense, que con la alianza con otros carteles de Centro y Sudamérica trafican drogas para exportarlas a Estados Unidos, destacando la cocaína, las metanfetaminas, la marihuana y posiblemente fentanilo.

Otro factor importante es el camino de la droga de su origen a su destino final, es su gran mayoría los trasladados son organizados por los carteles con apoyo de las pandillas locales, quienes a su vez también confabulan para distribuir la “mercancía” durante su trayecto. Una vez que la droga arriba a los Estados Unidos, los carteles contactan a sus nuevos distribuidores, que por lo general también son pandillas, quienes se encargaran de la venta de los productos en su territorio determinado. Cada cartel cuenta con su pandilla o pandillas de confianza, lo que ha propiciado la rivalidad entre las bandas para adjudicarse un mercado en específico fomentado la violencia en sectores de venta.

El reporte señala que las drogas no han sido el único producto que trafican los grandes carteles, ya que la DEA ha detectado que están comercializando con medicamentos controlados, como tramadol, mentilfenidato, zolpidem y codeína; que combinados con otras sustancias dan como resultado drogas netamente sintéticas que desde el año 2011 han aumentado su consumo en Estados Unidos de manera exponencial.

El informe también indica que las muertes por drogas han superado las ocasionadas por accidentes automovilísticos, por armas de fuego, suicidios y homicidios, desde el 2011, lo que ha sido un gran reto para el sector salud y el de seguridad de los Estados Unidos. Arrojando que el consumo droga ha provocado que otros delitos se propicien en dicho país.

La DEA considera que los carteles mexicanos son sus peores enemigos y rivales por vencer, debido a que han identificado que dichos grupos han apoderado y repartido el territorio estadounidense para distribuir su producción, incluso ha ocasionado que el consumo aumente año con año, y por ende que aumente su demanda.

La preocupación más grande de la DEA es que nazcan nuevos carteles que perpetúen las vulnerabilidades de su gobierno, pues las disputas con los ya existentes pudieran ocasionar más conflictos u otros delitos paralelos como el tráfico de armas o el lavado de dinero.

Un gran riesgo de Estados Unidos, es que lamentablemente no ha cumplido con todos los mecanismo internacionales o regionales que combaten las acciones en cuestión, por lo que los Estados se deben comprometer a combatir estos delitos, haciendo hincapié en que los sectores de salud y seguridad se ven vulnerados.

Fuente:

The Drug Enforcement Administration: https://www.dea.gov/

En los próximos días, Buenos Aires será la ciudad anfitriona que recibirá a más de 700 delegados de las 203 jurisdicciones de la Red Global de GAFI, también están convocados representantes de Naciones Unidas, EL Fondo Monetario Internacional  y el Banco Mundial.  Esta ciudad fue seleccionada debido a que este periodo de trabajo es presidido por el gobierno argentino, quien encomendó la tarea a Santiago Otamendi para ser el titular de la presidencia del Grupo Internacional.

En la agenda el evento se indica que los debates giraran en torno a tres tópicos principales: (i) Financiamiento al terrorismo, en el cual evaluarán los resultados de las medidas establecidas por los gobiernos miembros para combatir esta actividad, igualmente se analizará las consecuencias de la implementación de las acciones propuestas por GAFI en la materia. Se resaltarán las nuevas técnicas y estrategias que los grupos terroristas, como el Estado Islámico, desarrollan para financiar sus actividades; (ii)Inclusión financiera, la discusión versará  sobre la promoción de las 40 Recomendaciones para prevenir el lavado de dinero y su aplicación en las legislaciones de los gobiernos miembros, focalizándose en las políticas y modelos de debida diligencia de los clientes que permitan el acceso equitativos a los servicios financieros; y (iii) Intercambio de Información, los miembros del GAFI centrarán la discusión en el análisis del borrador del documento guía para fomentar el intercambio de información con el sector privado, priorizando este intercambio entre instituciones financieras que no permanezcan al mismo grupo corporativo, y así detectar más fácil los flujos monetarios que son destinado al terrorismo.

México y Portugal serán los protagonistas a esta cita, ya que se revisarán los resultados de las evaluaciones mutuas realizadas a ambos países, y la efectividad de sus esfuerzos  para combatir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo. Del mismo modo, se analizaran las acciones realizadas por el gobierno de Austria luego de la detección de las deficiencias identificadas en su evaluación llevada a cabo el año pasado.

El Pleno discutirá las medidas a seguir con para la promoción e innovación responsable de Fintech y Regtech, por su parte los jefes de las UIF de los países miembros del GAFI buscarán las formas de cómo mejorar la eficacia de inteligencia financiera de como coadyuvar en los registros de transacciones sospechosas.

FUENTE:

Grupo de Acción Financiera Internacional: http://www.fatf-gafi.org

Somalia se ha caracterizado por ser un país en conflicto, en el año 1991 se dio fin a una larga guerra civil propiciada por las pésimas condiciones de vida que tenían los pobladores, pues el entonces presidente Syaad Barré instauró un gobierno socialista en 1969. Derivado de la guerra civil se formaron varios estados independientes. Sin embargo; ninguna forma de gobierno logró unificar los criterios gubernamentales, si bien es cierto que los habitantes comparten el idioma, las tradiciones y la religión, también lo es que las diferentes étnicas y clanes que pueblan el país, han buscado liderar la nación por medio de violencia.

Aunado a los conflictos gubernamentales, la hambruna ha sido un factor importante en la zona debido a las sequías que han perdurado en la región, los agricultores no pueden cosechar sus siembras, ni pastear a su ganado, provocando que único alimento “establece” sea el pescado, pero es tal la crisis alimentaria que persiste en el país que se ha vuelto escaso e incluso no han permitido que se cumplan con el proceso de reproducción de las especies marinas.

Debido a que gran parte del territorio somalí es desierto, la escasez de agua potable es inminente, ocasionando una gran falta de higiene, derivando en un foco de  enfermedades e infecciones como diarreas aguadas y el cólera, que según la UNICEF, ha cobrado la vida de más de 20,000 únicamente en los primeros meses del 2017. Las pocas regiones que cuentan con agua potable se encuentran bajo el dominio del grupo yihadista Al Shabab, que por algunos países es considerado como terrorista, y no permite la distribución equitativa del líquido vital.

Otro factor importante que impacta al país, es el desarrollo de colaboradores con el crimen organizado a través de la piratería, pues se han detectado grupos como  Somali Marines, Afweyne o Boyah que han mantenido el control de las costa de Somalia que dan al Golfo de Adén y al Océano Índico, realizando acto como el secuestro de buques turísticos, como los cruceros, y buques comercial. A principios de año, la embarcación Aris 13 que transportaba petróleo y gas fue capturada por los piratas, para ser comercializar dicho productos en el mercado negro. Según la prensa internacional, los piratas somalíes tienen una estrecha relación con el grupo Al Shabab, con quienes intercambian armas, rehenes y productos capturados.

De todo lo anterior y con base en los datos publicados en 2016 por Transparencia Internacional, Somalia es considerado el más corrupto de 176 examinados, incluso las elecciones parlamentarias fue considerados de las peores por los casos de negligencia y fraude, y las elecciones presidenciales que debieron haberse celebrado en 2015 han sido pospuestas hasta tres veces y a la fecha no se han celebrado.

La hambruna, la violencia y el crimen organizado han propiciado, en un origen, el desplazamiento de los somalíes al interior de su nación, pero poco a poco se han vuelto refugiados pues logran cruzar las fronteras y llegar a países como Etiopía, Yibuti, y Kenia, naciones que lo ha acogido, pero sean visto limitados en el acceso, debido que dichas naciones no tienen la estabilidad económica para recibir refugiados, pudiendo ocasionar una crisis en la región del Cuerno de África. Gran número de los somalíes que están viven está situación se sobreviven de donativos realizados por las Naciones Unidas, organismos no gubernamentales y otras Estados, que también han cooperado para el mantenimiento de los campos de refugiados.

Además de todo lo descrito, desafortunadamente Somalia vivió un atentado, el 14 de octubre se detonaron camiones bomba con el objetivo de dañar un hotel y el mercado de la capital: Mogadiscio, dejo al menos 276 muerto y más de 350 heridos. El gobierno somalí presume que el ataque fue perpetrado por Al Shabab, grupo aliado a Al Qaeda, organización dirigida por el hoy difundo Osama Bin Laden. Aún no se ha confirmado quienes fueron los autores del atentado, pero se ha descrito como el peor ocurrido en el país africano.

FUENTES:

BBC: http:www.bbc.com

El Debate: http://www.debate.com.mx

El Tiempo. http://www.eltiempo.com

Los pasados días 9 y 10 de octubre de 2017, en Berlín, Alemania, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), celebró su segundo Foro en materia de Fintech y Regtech, presidido por Santiago Otamendi, presidente de dicho organismo.  El evento contó con la participación de más 150 representantes de las industrias Fintech y Regtech, así como miembros de instituciones financieras, observadores y miembros asociados.

La reunión del GAFI, tuvo el propósito de impulsar, dentro de la comunidad Fintech y Regtech, una plataforma para generar un dialogo constructivo entre el sector público y privado que contribuya a fortalecer la integridad del sistema financiero internacional. 

Gracias al compromiso asumido por cada uno de los países que integran al GAFI, así como por los miembros asociados y el sector privado, se ha podido impulsar mediante un dialogo constructivo los principales retos y desafíos a los cuales está expuesto el sector Fintech y Regtech. Bajo este sentido el GAFI ha colaborado en pro del desarrollo de la industria y ha buscado impulsar un dialogo útil para la aplicación de medidas con la intención de prevenir el lavado de dinero y el contra financiamiento al terrorismo dentro de las nuevas tecnologías y su relación con la prestación de servicios financieros.

En el evento, organizado por el GAFI, se intercambiaron opiniones respecto a cómo generar un equilibrio entre el desarrollo tecnológico, servicios financieros y necesidades de los usuarios bajo una perspectiva preventiva.  Uno de los ejes fundamentales de la reunión giro entorno al funcionamiento de la identificación digital y la manera en la que las nuevas tecnologías contribuyen a la identificación de transacciones con recursos de procedencia ilícita.

Los asistentes al evento se centraron en el estudio de diferentes tipos de productos, su desarrollo y sus posibles implicaciones en la creación de mecanismos para identificar y verificar los datos proporcionados por los clientes. 

Para finalizar el evento, los participantes discutieron sobre las posibles aplicaciones y desafíos que se han presentado por el uso de la tecnología de contabilidad distribuida. Asimismo se discutieron los desarrollos e iniciativas relacionadas con la utilidad de medidas preventivas como el KYC en el sector Fintech.

Una de las características que le brindo un sello distintivo a este evento es que se escucharon las voces de especialistas tanto del sector privado como del sector público, lo que contribuyó a tener un panorama más amplio sobre cómo FinTech y RegTech, podrían tener un potencial para mejorar el intercambio de información para prevenir el lavado de dinero y el contra financiamiento al terrorismo.

Fuente: https://buff.ly/2zczOby