El auge de la criptomonedas es un fenómeno que ha tenido un impacto a nivel global. Las características novedosas y diversidad de plataformas, así como los impresionantes rendimientos han hecho que este nuevo sistema de intercambio monetario a través de la encriptación de datos tenga un gran impacto en la economía.

En 2009, una de las primeras iniciativas del uso de sistemas de contabilidad inteligentes (Blockchain) se estructuro a través de la creación de Bitcoin, la primera criptomoneda que salió al mercado. Tiempo después con la evolución de esta tecnología, han aparecido otras que tienen características y rendimientos diferentes tales como Eteheruem, Ripple, Monero, Dodgecoin, Monero, Litlecoin, por mencionar algunas.

Muchas personas se han pronunciado a favor de esta nueva forma de intercambio, argumentado que las criptomonedas garantizan la seguridad, integridad y equilibrio de sus recursos a través de transferencias electrónicas las cuales son verificadas y respaldadas por los miembros de la red. Mientras que otras personas incluidos directivos de instituciones bancarias, CEOs de empresas y premios nobel ha argumentado que esta tecnología a pesar de seguridad, no cuenta con un respaldo monetario tangible, pueden ser manipulables y están a merced de la especulación.

Lo cierto es que en sus casi 8 años de existencia, las monedas virtuales han acaparado la atención de muchos especialistas y no especialistas, de creyentes y escépticos en la materia y han sido protagonistas, para bien o para mal, de las principales notas informativas de medios de comunicación especializados en economía y finanzas. Desde 2011, el interés e inversión en criptomonedas ha aumentado de una manera considerable, ejemplos como el aseso vertiginoso del Bitcoin, Ethereum, Ripple y Dodgecoin y sus respectivas caídas, en especial del Bitcoin, han hecho que esta tecnología sea vista como una arma de doble filo.

A pesar de que las criptomonedas no se encuentran reguladas y toman a la descentralización y el libre intercambio como sus estandartes, algunos países como Singapur, Tailandia, China y Reino Unido, han comenzado a dar los primeros pasos a fin de implementar marcos jurídicos con la intención de delimitar su funcionalidad, establecer controles para prevenir riesgos de inversión y proteger al sistema financiero global.

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Principales riesgos

A finales de 2017, el Banco de México, emitió una alerta en la que exhortaba a los usuarios de activos digitales a que mantuvieran sus precauciones respecto al uso de las  ICOs (Inicial Coin Offerings), debido a que estas propuestas para la creación de un activo virtual difícilmente tienen un respaldo en el que se pueda sustentar las inversiones y solo están a merced de la confianza de los usuarios. 

Aunado a esta recomendación del Banco Central se encuentran riesgos latentes característicos de cualquier inversión como son los rendimientos, pues así como en un día se pueden registrar ascensos en el precio de determinados activos, al otro día o inclusive en cuestión de horas se puede ser testigo de la pérdida de más de la mitad de su valor o en el peor de los casos la pérdida total del valor del activo.

En este panorama, de creciente interés por los activos virtuales los hackers han desempeñado un papel angular en la estructuración de una criptoeconomia, pues cono sus conocimientos en informática han generado muchos cibercrimenes que han causado pérdidas millonarias alrededor del mundo. Recientemente Una firma de ciberseguridad ha encontrado en 20 plataformas, incluyendo App Store y Google Play, una aplicación maliciosa que los hackers están usando para robar datos personales. Esto demuestra la preparación, capacidad e ingenio que tienen algunos para lucrar con los recursos de otros.

Al interesarnos en las criptomonedas, buscar información al respecto o decidir por invertir en un activo digital y no contar con las medidas de seguridad básicas, nos estamos convirtiendo en un blanco fácil de aquellas personas que se aprovechan de los huecos en la información y las fallas de las aplicaciones que comúnmente usamos para manipular cuentas y hurtar nuestros recursos. En este escenario una de las mejore recomendaciones es mantenernos atentos, contar con medidas preventivas informáticas que garanticen la confidencialidad nuestra información y ser cautos ante esta nueva oleada de activos virtuales, que si bien tiene la capacidad de revolucionar la economía también tiene un potencial para llevarla al colapso.

Fuente

https://hipertextual.com

El Fraude ha crecido en los últimos años y todos estamos expuestos a él.

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2017, ha sido el año en el que las criptodivisas han tenido su mayor auge desde su creación. La consolidación del Bitcoin y Etehereum, como principales referencias de esta revolución financiera, que entre cambios repentinos triplicaron su valor en menos de un año. El auge que han tenido las monedas virtuales ha hecho analizar este fenómeno hasta los más grandes escépticos del tema incluyendo banqueros y distinguidos premios nobel de economía.  

Avance

El avance de los mercados ha levantado la intriga de muchas personas que ven en el negocio de las criptomodedas, la oportunidad ideal para mejorar sus inversiones, así como las de otras tantas que esperan en día en que la burbuja estalle. Frente a esta situación que incluye un traslado total los activos físicos por virtuales, se presentan muchas incógnitas frente al tema, uno de los que más ha llamado la atención es la falta de regulación del mercado y los fallos en seguridad reflejados en los distintos ataques alrededor del mundo,  que en su conjunto,  han generado la perdida de millones de dólares a través de criptomonedas. Muchos criminales, ha aprovechado el auge de las criptomonedas, para redirigir sus estrategia de fraude y aprovechar las vulnerabilidades de los sistemas informáticos para hacerse millonarios. 

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Con base en un trabajo de Javier Cortés, periodista del diario español el País, te presentamos un recuento de los robos destacados con criptomonedas:

  1. Abril de 2017, la plataforma de contratación de activos virtuales de Corea del Sur, Youbit, sufrió un ataque que le represento la pérdida de 4, 000 bitcoins

  2. En Julio de 2017, una de las mayores plataformas de criptodivisas a nivel internacional, fue víctima de un hackeo que afecto a 30, 000 de sus inversores y muchos de sus usuarios fueron víctimas de phising, lo que genero perdidas de dinero para la compañía asiática.

  3. En Julio de 2017, la criptodivisa Etehereum, fue víctima de tres ataques a su sistema. En el primero, desde una starup israelí CoinDash, se cambió las contraseñas de cientos de usuarios imponiendo tarifas para poder recuperarlas consiguiendo el equivalente de 7 millones de euros. El segundo ataque, lo registro Parity, una de las principales carteras de Ethereum que en un hackeo a su sistema perdió más de 32 millones de dólares. Finalmente la última víctima de hackeo que sufrió Ethereum en julio fue Veritaseum, un fondo de inversión que tras el ataque perdió más de 9 millones de dólares.

  4. En agosto de 2017, la organización The DAO, mediante un contrato inteligente consiguió recaudar fondos cercanos a los 130 millones de euros de más de 11, 000 personas, pero un usuario detecto un error en el código del contrato y pudo obtener más de 40 millones de euros sin la posibilidad de rastrearlo o identificarlo.

  5. Noviembre de 2017 y luego de haber sufrido un ataque en julio, la cartera Parity, presento un error dentro de su sistema, lo que le ocasiono que un usuario accediera a un conjunto de carteras y género que la empresa congelara más de 237 millones de euros.

  6. En noviembre de 2017, una de las criptomodedas con mayor valor en el mercado, Tether, sufrió un hackeo que ocasiono que se llevara cabo una transferencia a una cuenta de bitcoin no autorizada por más de 30 millones de dólares.

  7. Noviembre de 2017, se detuvo en Grecia al empresario Alexander Vinnik, acusado por lavar más de tres mil millones de euros a bitcoin a través del hackeo de la firma japonesa Mt Gox, la cual se declarado en quiebra en 2014, tras haber registrado la pérdida de 580 millones de euros en bitcoins. Lo que resulta interesante es que hasta el momento del hackeo, la empresa nipona era la responsable del 70% de las operaciones a nivel global.

  8. 1 de diciembre de 2017, la empresa de minado de monedas, NiceHash, detuvo sus operaciones durante 24 horas por un ataque que registró su sistema, provocándole pérdidas que oscilan en los 63 millones de dólares.
  9. 19 de diciembre de 2017, la plataforma de contratación de bitcoins de Corea del Sur, Youbit, ha anuncio su cierre, luego de sufrir un segundo ciberataque en lo que va del año y que le represento una pérdida del 17% del total de sus activos

El uso e intercambio de criptomonedas es una actividad que conlleva muchos riesgos explícitos, el desarrollo prematuro de un mercado que día con día se actualiza a nuevos precios y nuevas realidades en temas de seguridad informática, requiere una especial atención para los inversionistas. De acuerdo con un reporte del portal de seguridad en Blockchain, Chainalysis, en 2017, se tiene reportado el robo de más de 200 millones de dólares a unos 30, 000 inversores alrededor del mundo mediante técnicas como la suplantación de identidad y el robo de datos personales. Frente a esta situación una de las alternativas es ser consiente de los retos que plantea el entorno y tener medidas de prevención, que como inversor, garanticen mayores rendimientos y mantengan la seguridad en las transacciones.

 

Fuente

https://retina.elpais.com

Cientos de personas alrededor de México se preparan como cada año para recibir las fiestas decembrinas. El intercambio de regalos, las reuniones con los compañeros de trabajo y el aguinaldo, representan algunos elementos que incrementan de manera notoria el número de compras y transacciones comerciales que realizamos. 

El lado no tan amable de diciembre

De acuerdo con datos de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF), se tiene estimado que Diciembre es la época del año en que más intentos de fraude hay a nivel nacional. Con información recabada en los últimos siete años, se tiene registrado como los últimos dos meses del año son los meses en los que se presenta un mayor número de reclamaciones de parte de los ciudadanos a las autoridades.

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De acuerdo con la institución de gobierno, el aumento en el nivel de consumo en el mes de diciembre es uno de los factores que mantienen en constante alerta a los criminales, los cuales ven en estas fechas la oportunidad idónea para robar datos, clonar tarjetas y cometer fraudes con amplias repercusiones para los usuarios del sistema financiero. El organismo destacó que los días 15, 24, 30 y 31, son los días en los que mayores reclamos se presentan.  

Principales delitos que se cometen en diciembre

La Condusef informó que las quejas más comunes que se presentan en el mes de diciembre corresponden a los siguientes delitos:

  1. Robo o extravío del plástico;
  2. Falsificación de datos personales;
  3. Transferencias electrónicas no reconocidas; y
  4. Prácticas engañosas para obtener datos en cajeros automáticos

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La institución alerto que en los últimos años de los cuales se tiene registro, el número de casos por ciberdelitos ha sido una de las tareas más complejas que les ha tocado atender. Los delincuentes están mejor preparados, antes se esperaban para cometer un fraude haciéndose pasar como un tercero, ahora los delincuentes se hacen pasar por tu institución financiera y te mandan correos falsos para obtener tus datos o buscan redirigirte a una página de internet falsa mediante ventanas emergentes, para robar tu información, caso mejor conocidos como Phishing y Pharming respectivamente.  Es de importancia señalar que pese al aumento en el número de ciberdelitos, delitos como fraude a crédito exprés, extorsión, manipulación de cuentas y alteración de cheques, se mantienen como una constante que afecta a miles de personas alrededor del país.   

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En FINCCOM, tenemos claro que la prevención es una de las mejores estrategias de seguridad. Mantenerte protegido es una labor que requiere que estés informado y que te asesores con los expertos en los Delitos Financieros. A continuación se brindan algunas recomendaciones para que diciembre sea recordado por los buenos momentos y no por casos de fraude:

  1. No compartas tu NIP o algún otro dato personal con nadie.
  2. Al pagar con tarjeta, solicita que te cobren en tu lugar, si no cuentan con terminal inalámbrica acude hasta donde se encuentre y supervisa cualquier movimiento.
  3. Jamás aceptes ayuda de un desconocido al momento de utilizar el cajero automático y revisa que la ranura no tenga insertado algún artefacto.
  4. Si vas al banco a cambiar un cheque, nunca se lo entregues a alguien que no conozcas para que lo haga por ti.
  5. Al navegar por internet, verifica que el sitio cuente con el protocolo de seguridad “https://” y un candado cerrado en la barra de direcciones.
  6. Evita dar clic en páginas sospechosas.

Fuente

www.huffingtonpost.com

Datos de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuario de Servicios Financieros (CONDUSEF) señaló que durante 2016 recibió 820 quejas que reclamaban a las instituciones bancarias el cobro de cargo no reconocidos por tarjetahabientes de crédito.

Reclamaciones

Según funcionarios de la dependencia, cada vez son más los clientes que solicitan el apoyo de la CONDUSEF para que se les asesore a presentar reclamaciones en contra de los cobros que hacen las instituciones bancarias y que aparecen en los estados de cuenta.

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De enero a octubre del año corriente se han presentado 775 quejas por parte de los clientes, y se cree que en diciembre se alcance, e incluso supere, las recibidas el año pasado. De dichas reclamaciones se han establecido 191 como querellas por el cobro por cargos no reconocidos.

La Comisión Nacional Bancaria y de Valores ha indicado que el uso de créditos bancarios ha aumentado en un 15% en comparación con el año 2016, y esto ha conllevado que crezcan o nazcan nuevas instituciones bancarias, como las tiendas departamentales o de conveniencia, que facilitan el acceso a un crédito a las personas, sin la necesidad de cumplir con varios requisitos que la banca tradicional solicita como un monto mínimo en una cuenta de ahorro o débito.

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Seguridad vs Inseguridad

El uso de la tecnología en los bancos, ha propiciado el consumo y adquisición de diferentes productos sin la necesidad de llevar efectivo, pero también ha conllevado a que los clientes no tengan un control o registro de las deudas adquiridas. Por otro lado; también ha crecido el número de víctimas que sufren de phishing, mejor conocido como suplantación de identidad, o de clonación de tarjetas bancarias,  provocando que aparezcan gastos en los estados de cuenta que no fueron realizados por los titulares y por ende no son reconocidos.

Si bien es obligación de los bancos habilitar nuevos sistemas de seguridad que sean más complicados de quebrantar, y así garantiza una mejor seguridad para proteger y preservar la información de los clientes, también es responsabilidad de estos establecer medidas destinadas a su protección, por ejemplo: no proporcionar datos de la cuenta o de las tarjetas por teléfono o internet, retirar efectivo preferentemente de día en cajeros presentes en establecimientos seguros o en alguna sucursal de la institución bancaria.

Tanto clientes como bancos, deben estar informados de cualquier vulnerabilidad que pudieran afectarlos, pues así se podrían evitar conflictos entre ellos.

Fuente

El Diario www.eldiario.mx

En el segundo día de actividades del 5° Encuentro Latinoamericano sobre Ciberseguridad, Delitos Cibernéticos e Informática Forense

En la cuarta mesa se tocó el tema de Ciberseguridad y Derechos Humanos. El doctor Enzo Molino explicó que no es necesario tipificar nuevos delitos informáticos pues sin importar el mecanismo que se realizó el delito cubre, en su gran mayoría, los elementos del tipo, es decir, el fraude digital o informático es fraude, y por ende recomendó ni cambiar el nombre de los delitos por la modalidad empleada.

Dentro de su ponencia indicó que se refiere a los riesgos de ataques masivos que perjudican a la sociedad, por otro lado, un hackeo individual de correo electrónico o de alguna red social, como Facebook o Twitter, no es un problema de ciberseguridad sino de una mala administración de la información. La mejor forma de proteger las cuenta de redes sociales o e-mail es la implementación de passwords o contraseñas alfanuméricas, pues los hackers actualmente emplean un método denominado “de diccionario” mediante el cual utilizan las palabras de un diccionario hasta encontrar el password que permita algún acceso. También señaló que se debe diferenciar entre riesgo y valor, pues el primero se atribuye a la posibilidad que exista un evento que vulnere la seguridad digital, mientras que el segundo se refiere sobre el impacto que cause dicho evento. Igualmente señaló que si el titular del password lo comparte y después aducir que lo robaron, una denuncia penal no procede: primero porque para que se encuadre el delito de robo es necesario que lo hurtado sea material y tangible, y por otro lado al compartir la contraseña manifiesta la voluntad que un tercero la conozca.

La doctora Anahiby Becerril

Mencionó que todos somos vulnerables en el ciberespacio y el desconocimiento aún nos vulnera más, y por ende la ciberseguridad no es una moda pasajera, sino que llegó para quedarse, por lo cual, todos debemos de colaborar con ella desde nuestras posibilidades. Esto va en relación que el 70% de la información que existe en el ciberespacio proviene de los propios usuarios pues ellos suben datos de cualquier tipo. En ese sentido, comentó que los Derechos Humanos deben ser garantizados “offline” y “online” esto conforme a la resolución A/HRC/20/L.13 sobre la promoción, protección y disfrute de los Derechos Humanos en internet emitida por el Consejo de Derechos Humanos de la Organización de las Naciones Unidas. Cabe aclarar que el internet en estricto sentido no es un derecho humano, el derecho humano es el acceso internet para estar informado, que su vez permite que garanticen otros derechos como el de la educación.

El maestro Renato Hernández Loustalot Laclette

Presentó varios datos estadísticos, uno es que en promedio, a los tres años, los niños tienen su primer acercamiento  con el internet a los tres años, el 53.1% de niños de un rango de edad entre 6 a 11 años se declaró usuario de internet, mientras que más del 80% las personas de entre 12 a 24 años de edad emplean internet en su vida cotidiano, esto puede denotar un impacto. Sin embargo; no hay que satanizar al internet como una mala influencias, más bien se debe apreciar como una oportunidad, sin dejar a un lado que se inculcar un uso responsable. En México se ha demostrado que entre mayor grado de escolaridad tenga una persona, más utiliza el internet, pues según el INEGI arrojan que el 91.1% de las personas con escolaridad de licenciatura han incorporado el internet como parte de sus actividades habituales. Por todo el contacto de la población con la red de redes, propuso que exista un Ombudsman encargado netamente de asuntos digitales.

En la segunda mesa

Estuvieron presentes: un elemento de la Secretaría de Marina, un elemento de la Policía Federal perteneciente a la División Científica y dos del Gobierno del Estado de México pertenecientes a las Secretarías de Seguridad y Finanzas. Los exponen hablaron de los mecanismos de ciberseguridad dependiendo las facultades y jurisdicción de las dependencias que representan. Coincidieron que es elemental la colaboración de todos los órganos de gobierno y que inclusive los municipios deben de ser partícipes. Resaltaron que lamentablemente se está creando una psicosis en la población sobre el uso del internet, pues si bien se corren riesgos al utilizarlo también lo es que no se llegan a un extremo como la gente lo cree, por lo que lo recomendable es concientizar a las población del uso responsable del internet y de la difusión de la información.

Muchos de los delitos perpetuados se cometieron por el exceso de confianza de ciertas personas, que piensan que no serán víctimas, por lo que exhiben en exceso datos e información personales, una corriente alterna de los que sufren la psicosis. Concluyeron que para  poder tener una mejor reacción de la situación es necesario que la población comunique a las autoridades sobre todos los hechos suscitados desde su perspectiva, e invitaron a los asistentes en participar en la Estrategia Nacional de Ciberseguridad, y así dirigir al país a una nueva visión del internet.

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FINCCOM QUINTO

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El comercio electrónico enfrenta muchos desafíos, uno de ellos es encontrar métodos cada vez más sofisticados y seguros para realizar sus operaciones. En la actualidad los defraudadores utilizan herramientas de primer nivel para realizar sus ilícitos. De acuerdo con un estudio de la consultora Javelin, las empresas de comercio electrónico aun mantienen códigos débiles de seguridad lo que impacta directamente en la calidad de servicios que ofrecen.

Con base en el estudio sobre el impacto financiero 2017, se estimó que las empresas online en los Estados Unidos destinan alrededor del 8 % de los ingresos anuales a la gestión de delitos. A medida que las operaciones a través de internet aumentan, los costos derivados de la prevención, protección o atención de fraude tienden a incrementarse.

De acuerdo con un estudio de Visa, en América Latina el volumen de ventas de comercio electrónico alcanzó cifras cercanas a 50.1 mil millones de dólares para 2015. De esta cantidad México, aporta 11.8 mil millones de dólares, lo que representa el 23.5 por ciento de todas las ventas del comercio electrónico en la región.

Durante 2016, el comercio electrónico en México registró un valor cercano a los 329,850 millones de pesos, a comparación del 2015 cuando la cantidad fue de 257,090 millones de pesos. Dentro de los últimos cinco años, el comercio electrónico se ha elevado un 383.7%, y a pesar de que en el 2016 se registró el menor incremento a comparación de años anteriores, la cifra se ha mantenido constante.

El impacto del fraude en el comercio electrónico ha tenido una mayor repercusión en las empresas de bienes digitales. Tom Byrnes, jefe de la oficina de comercialización de Vesta Corporation, señaló que los mecanismos que utilizan los delincuentes para cometer un fraude en el comercio en línea han evolucionado de una manera notable.  De acuerdo con el directivo, las redes criminales han hecho del fraude una profesión a la cual le dedican tiempo, inversión y personal.

En la actualidad existe una conversión en la manera en cómo opera el fraude, de pasar de los establecimientos físicos a canales digitales. Aunado a esto, el florecimiento de operaciones transfronterizas ha incrementado las posibilidades de ser víctima de un fraude internacional. Dentro de este panorama los pagos con tarjeta de crédito son una de las preocupaciones a las que más están expuestas las empresas. Esta preocupación es una respuesta frente a nuevas técnicas de fraude, así como ataques de botnet.

Por ejemplo, un delincuente puede hacer un tallado de una tarjeta de crédito, acudir al cajero automático y solicitar un crédito, después de esto baja la aplicación móvil del banco y espera a que caiga el recurso del préstamo para después disponer del dinero.

En el escenario actual las empresas aun dependen de controles de seguridad basados en el nombre de usuarios y contraseñas, controles que han sido expuestos por su vulnerabilidad y debilidad por filtraciones de datos y trasmisión de software maliciosos.  Frente a los desafíos de la era de la tecnología, es necesario no solo modificar las herramientas por las cuales se ofrecen servicios y productos, sino también modificar los métodos y medidas de seguridad por las cuales tanto usuarios como prestadores de servicios se mantienen comunicados. 

Fuente: http://www.jornada.unam.mx/ultimas/2017/10/26/empresas-pierden-9-7-de-ingresos-promedio-debido-a-fraudes-electronicos-2159.html

El financiamiento del terrorismo se refiere a actividades que proporcionan financiamiento o apoyo financiero a terroristas individuales o grupos terroristas. Recientemente Dinamarca se ha puesto en el ojo del huracán por un caso de financiamiento al terrorismo. Todo comenzó el 30 de mayo de 2014, cuando en España la policía logro desarticular una célula terrorista que operaba en Melilla, bajo el liderazgo del clérigo musulmán Mustafá Al Lal Mohamed. Dentro de este operativo fueron capturados seis personas, acusadas por adoctrinar y reclutar a jóvenes con la intención de que tiempo más tarde, estos cometieran atentados en Occidente y el norte de África.

Uno de los aspectos de este caso que captó la atención de las autoridades españolas, fueron los distintos viajes que los detenidos habían realizado a Dinamarca. El principal descubrimiento de esta investigación fue que los presuntos terroristas no solo tenían un vínculo con redes yihadistas sino que también habían sido administradores de empresas ubicadas en distintas ramas de la economía danesa.

La forma en la que opero la red yihadista, estaba ramificada y contaba con distintos aliados dentro y fuera de Dinamarca. El núcleo central de esta operación se encontraba articulada por tres ciudadanos de origen español, Mustafa Zizaoui, Rachid Abdelnahet y Zakaria Said, estos individuos antes de enrolarse a grupos terroristas se habían desempeñado en la alta gerencia de empresas que comercializaban una gran variedad de artículos incluyendo refrescos hasta equipos móviles, servicios de construcción y alquiler de automóviles. 

Un personaje que tomo una especial importancia en esta investigación fue Abu Hemza, director de una importadora de carne de pollo de nombre Q Transport, quien fue señalado de conspirar ataques en contra del caricaturista danés Jyllands-Posten. En 2014, Estados Unidos lo incluyó en su lista de terroristas, debido a que Hemza empezó a manejar grandes sumas de dinero, mientras que figuraba como contacto con la red escandinava de Al Qaeda. A su vez autoridades de España, detectaron a dos yihadistas daneses que se habían trasladado a Siria y contaban con seis empresas ubicadas en Copenhague.

Este caso hubiera pasado como desapercibido, pero debido a que un grupo de periodistas en 2016 decidieron hacer un registro de lo sucedido, el suceso adquirió una gran relevancia. Bajo el nombre de “Como engañar a Dinamarca”, se presentaron pruebas de como la célula terrorista, desarrolló un sistema de fraude denominado como “carrusel fiscal”, un esquema en donde las empresas, a base de facturas de otras empresas, pueden reducir sus impuestos.

Dentro de la investigación realizada y difundida por la radio pública de ese país, se documentó como las empresas instaladas en Dinamarca eran operadas por la célula terrorista que operaba en Melilla. Esta red logro defraudar al país nórdico por una cantidad que oscila entre 4.7 millones de dólares, aunque autoridades españolas estiman que la cantidad fue dos veces mayor a la estimada.  Los integrantes de la red yihadista adquirieron legalmente empresas destinadas a comprar mercancías en el extranjero que luego comercializaban en Dinamarca, con un impuesto de valor agregado.   

En la investigación, se ubicó a 24 compañías registradas en Dinamarca que estaban involucradas en el esquema de fraude. Dichas empresas al terminar sus operaciones no entregaron libros de contabilidad ni documentación financiera, tan solo se valieron del nombre de la “empresa” o de una cuenta en el banco con poco dinero en efectivo.

Al respecto autoridades del servicio danés de seguridad e inteligencia confirmaron que estaban al tanto del asunto y que después de estos descubrimientos, la investigación se enfocó en rastrear con el paradero del dinero manipulado, así como identificar si el dinero había ido a parar a las arcas de Al Qaeda o el Estado Islámico. Sin embargo, desde que las autoridades españolas lograron desmantelar a la red terrorista que operaba en Melilla, ya ha transcurrido más de dos años.

Tiempo más tarde a finales de mayo de 2017, se revelo que la Guardia civil española había mantenido contacto con las autoridades danesas respecto a la manera en la que se desarrollaban las actividades financieras ligadas a la célula yihadista. Una de las grandes interrogantes que surgen después de estas revelaciones se desarrolla entorno el reconocimiento de que las autoridades españolas habían informado previamente sobre los fines que tenían los recursos que operaban en Dinamarca y no se hizo nada al respecto. Así lo constata el expediente español del caso al que tuvo acceso el diario danés Jyllands-Posten.

Lo que llama la atención de este caso es como a pesar de que se tenía conocimiento de la existencia y operación de la red terrorista, ninguna de las autoridades, tanto de España como de Dinamarca, levantaron cargos contra algún presunto responsable de financiar a grupos terroristas.

El esquema de fraude que operaba a través de un conjunto de empresas en Dinamarca, logro filtrar más de diez millones de dólares para poner en marcha un aparato de propaganda con la finalidad de captar combatientes para Al Qaeda. Pese a ello y que en España a los implicados se le impusieron una pena de seis años de cárcel, en el país nórdico aún no se tiene una estimación exacta sobre cuál fue el monto del fraude y el paradero de dichos recursos.     

Fuente: www.proceso.com.mx 

corrupcao.brasil

Según el informe de Animal Político y de la Asociación Civil Mexicanos Contra la Corrupción y la Impunidad, los servidores públicos han encontrado otra manera de desviar recursos, utilizando en el proceso a las universidades autónomas de varios Estados.

El proceso consistió en que alguna dependencia de gobierno celebró un contrato con una institución educativa, para que esta ultima apoye a la dependencia gubernamental en asesorías, investigación, o realizar algún servicio. El problema estalla al momento en que la universidad “subcontrató” a una empresa con el fin que esta última realizara, las actividades por las que fue contratada la institución educativa, sin que se realizara el concurso correspondiente.

Lo más grave del asunto recae en que la mayoría de las empresas subcontratadas son consideradas, fantasma, o no pueden cumplir legalmente con lo pactado debido a que no cuentan con personalidad jurídica para desarrollar las actividades porque las acciones a desempeñar no están enumeradas en el acta de constitutiva (acta de nacimiento de la empresa); porque no tienen el personal o materia adecuado; o simplemente son empresas fantasmas.

De acuerdo con los investigadores, la Auditoria Superior de la Federación considera este esquema como ilegal, incluso como fraude, debido que no se han presentado pruebas documentales que constaten que los servicios señalados en los contratos hayan sido realizados y por ende la justificación de las transacciones de dinero, triangulada por dependencia de gobierno-universidad-empresa.

Algo preocupante es que personajes de la política actual eran titulares de las dependencias gubernamentales cuando se celebraron los convenios con las universidades, como Rosario Robles, actual secretaria de SEDATU entonces secretaria de SEDESOL; o Alfredo del Mazo, actual Gobernador Electo del Estado de México, entonces Director de Finanzas de BANOBRAS, por nombrar algunos.

Algunas universidades que fueron participes de este hecho son: la Autónoma del Estado de México, la Autónoma del Estado de Morelos, Juárez del Estado de Tabasco y la Tecnológica de Tabasco.

Algo que se apreció fue el uso de prestanombres para “constituir” a las empresas que realizarían las actividades, pues se les solicitaba a los empleados que firmaran los documentos necesarios para el nacimiento de empresas que ganaron más de 500 millones de pesos debido a los proyectos que supuestamente realizaron.

Es importante señalar que para poder ser proveedor de servicios de dependencias gubernamentales es necesario que se celebre una licitación o concurso entre mínimo tres empresas, la licitación debe tener su convocatoria correspondiente, expedida por la entidad gubernamental beneficiada, con los requisito debidamente explicados.

Existe la posibilidad de no asignar proyectos directamente a una empresa en casos como: vaya de por medio la seguridad nacional, existen pocos competidores, o un servicio muy especializado.

Fuente:
http://www.animalpolitico.com
http://www.contrala corrupción.mx
http://www.forbes.com.mx

 

Fraude Telefonico

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), emitió una alerta sobre un nuevo caso de fraude telefónico en nombre de BBVA Bancomer.

La forma en la que opera este tipo de fraude se genera a través de una llamada en la que se pregunta por un rembolso de un seguro de vida que no ha contratado el usuario. Dentro de este proceso se le solicita a las personas que proporcionen la numeración completa de su tarjeta y su vigencia, a fin de hacerse acreedor a un reembolso por parte de la institución bancaria.

Ante tal situación la Condusef, exhorto a la población a no ser víctima de este tipo de llamadas que buscan lucrar con sus cuentas personales y propone las siguientes recomendaciones:

  • No proporcionar datos acerca de su información financiera vía telefónica
  • Considerar que ni las autoridades encargadas u otro operador financiero, solicitan datos personales a través de correo electrónico o por llamada telefónica, sin previo aviso.
  • En caso de alguna duda lo mejor es llamar directamente a la institución bancaria.

Fuente:
www.excelsior.com.mx