En los últimos años la llegada de las Fintech ha ganado terreno con novedosos modelos en el incipiente ambiente de bancarización en México. En este sentido, la alternancia natural apunta a que, tanto los bancos como emprendimientos de fintech puedan subsistir en un mismo entorno en el que los servicios financieros se ajusten a las nuevas propuestas y necesidades de los usuarios financieros.

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Nafin

Nacional Financiera (Nafin), institución de banca de desarrollo en México encargada de promover el ahorro y la inversión a través de la gestión de proyectos apuesta por estas industrias. Tonatiuh Salinas,  director general adjunto de Banca Emprendedora de Nafin, declaró  que en paralelo a la Ley Fintech están desarrollando proyectos a través del programa “Reto Applicando México”, los cuales pudiesen ser financiados en un futuro, debido a que serán de inmenso aprovechamiento para México.

Proyectos

Cabe destacar que 141 proyectos  fueron recibidos por medio del “Reto Applicando México” de diversas Fintech, por lo que tan solo hubieron 15 finalistas. Trescientos cincuenta mil pesos y una capacitación intensiva en Washington será el premio que se le brindará al ganador, gracias a la alianza que tiene Nafin con el Banco Interamericano de Desarrollo (BID) con el objetivo de que la capacidad Fintech continúe creciendo.

El funcionario mencionó que los proyectos más interesantes son por medio de plataformas de Inteligencia Artificial, incluso existen algunos que permiten organizar finanzas, pagos para destinarlos de manera correcta, plataformas para préstamos, simuladores de negocios y los que permiten crear una cadena virtual en el mundo de negocios, entre otros.

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Ley Fintech

Es transcendental mencionar que para Salinas, la Industria Fintech México puede llegar a tener un valor de 30 mil millones de dólares en los próximos años. Sin embargo, cabe destacar que sigue en espera la Ley Fintech, trayendo como resultado la modificación de esta cifra. 

Ahora bien, teóricamente, la Ley Fintech busca regular los servicios que prestan las Fintech a través de estos negocios innovadores y el uso de plataformas digitales, ya que han creado nuevos modelos para prestar servicios financieros. La alianza entre este sector y la banca va a aportar beneficios a ambos, tanto en digitalización como en prestación de servicios. Esta ley se tiene que complementar con una serie de otros esfuerzos para que tenga impacto. 

¿Emprendedor?

Al igual que aquellos individuos, ¿has desarrollado diversos proyectos en tu organización pero no tienes un panorama claro en el sector regulatorio? ¡No te preocupes! En FINCCOM nuestra misión es dotarte de las herramientas, conocimientos y habilidades que te permitan proteger a tu organización, llevar de forma óptima tus responsabilidades en el área legal y diferenciarte como un profesional con sentido social. ¡Búscanos; estamos para ayudarte!

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Fuente

www.eluniversal.com
www.forbes.com

 

En últimas fechas, las industrias económicas que operan a través de dispositivos móviles, mejor conocidas como fintech han tomado un papel de alta importancia dentro de la reestructuración del sistema financiero a nivel nacional, alternativa para lograr la inclusión financiera de cientos de mexicanos que aún no cuentan con servicios bancarios.   La incorporación de modelos de negocios novedosos, así como de nuevas herramientas móviles representa una alternativa para lograr la inclusión financiera de cientos de mexicanos que aún no cuentan con servicios bancarios.  

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Propuesta de Ley

Después de que las comisiones de Estudios Legislativos y Hacienda y Crédito Publico, así como de Ciencia y Tecnología presentes en el Senado de la República lanzarán en más de una ocasión la petición de que antes de que acabe el actual periódo legislativo se discuta la Ley de Instituciones de Tecnología Financiera, mejor conocida como Ley Fintech, se espera que autoridades financieras y miembros del sector tecnológico se pongan de acuerdo para dar luz verde a la iniciativa mandada por el ejecutivo en octubre pasado.

El proyecto de Ley Fintech, integrado por 139 artículos, tiene como finalidad brindar un marco regulatorio actual a la Ley de Instituciones de Crédito, Ley de Mercado de Valores, así como a las legislaciones referentes a la protección de consumidor y la innovación financiera. En la iniciativa turnada al Senado, se incluyen una serie de medidas que tiene como objetivo prevenir el lavado de dinero, fraude, financiamiento al terrorismo, así como crear mecanismos que promuevan la competencia, la inclusión financiera y faciliten mejores servicios a los usuarios.

Ante la expansión del sector fintech, en cuanto a inversión y número de startups, José Bernardo González Rosas, titular de la Unidad de Banca, Valores y Ahorro de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), destacó la importancia de contar con un marco legal que atienda a las necesidades del sector, implemente estructuras que promuevan la competencia y sobretodo que facilite y garanticen mejores servicios a los usuarios. El funcionario federal en una reunión celebrada la semana pasada con autoridades del sector, resaltó que “las autoridades financieras no tienen competencia suficiente para poder regular el sector de electrónico-financiero”. 

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Apuntes de la iniciativa de Ley Fintech

El proyecto de Ley Fintech, busca la regulación del sector para garantizar la estabilidad financiera, la protección de los datos de los usuarios y prestadores de servicios. El desarrollo del ecosistema fintech, necesita operar a través de canales de distribución reconocidos que cuenten  límites y montos fijados por las autoridades respectivas del sector o área en la que participen.

Bajo este panorama, el desarrollo de un entorno en el que interactúen bancos y proyectos de emprendimiento a través de las fintech, implica un gran reto en el que autoridades, usuarios y prestadores de servicios son piezas claves para ajustar las funciones del mercado y atender de una manera eficaz las necesidades de los usuarios. En este sentido la Ley Fintech busca crear un marco jurídico capaz de solventar los retos de un sector en desarrollo y con un gran potencial de expansión que funciona a través de negocios innovadores y plataformas digitales que buscan ofrecer servicios financieros y acercarse a áreas en las que instituciones bancarias aún se encuentra rezagadas como el financiamiento colectivo, las remesas o el pago a través de criptodivisas.

Se espera que en próximas fechas los legisladores, dentro de la Cámara de Senadores, discutan el proyecto de Ley Fintech para posteriormente pasarla a la Cámara de Diputados para su análisis, discusión y dictamen. Con esto se espera no solo la creación de un marco regulatorio especializado para este sector sino que conlleva la adopción de sistemas financieros innovadores y la actualización de otros marcos regulatorios que estén enfocados en el sistema financiero.

Una de las áreas en las que el Grupo de Consultores de FINCCOM está especializado es  en atender las necesidades regulatorias de las Fintech. Adoptar y promover las mejores prácticas a nivel internacional, así como promover el desarrollo de modelos de negocio innovadores con los mejores estándares de seguridad es una de las labores en las que estamos enfocados como expertos. La iniciativa de Ley Fintech representa un gran reto al que muchas startups se van a enfrentar, contar con el apoyo y asesoría de los especialistas en la materia es un apoyo fundamental para prevenir y garantizar la continuidad y éxito del proyecto frente a los requisitos de las autoridades en la materia.

Si cuentas con una Fintech, un proyecto o iniciativa de negocio acércate con los expertos para evitar problemas regulatorios. En FINCCOM hacemos de la prevención la mejor herramienta para proteger a tu organización.

Fuentes

  • www.elsoldelcentro.com
  • www.forbes.com.

La Economía Digital o Economía en Internet, es un término que se refiere a una economía basada en la tecnología digital. De acuerdo con el economista norteamericano y director del United States Census Bureau, Thomas Mesenbourg, existen 3 componentes que integran a la Economía Digital:

  • Infraestructura de Negocios (recursos de soporte al negocio: tecnología, hardware, software, telecomunicaciones, personal especializado).
  • Negocio Electrónico (e-Business, referido a los procesos empresariales desarrollados mediante aplicaciones informáticas o plataformas online).
  • Comercio Electrónico (e-Commerce, referido a la generación de negocios y compra/venta de bienes utilizando Internet como medio de comunicación).

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Procesamiento

La economía digital es una economía del conocimiento en donde la información se halla en forma digital lo que facilita su procesamiento a través de equipo de cómputos y la transferencia en tiempo real por medio de redes de comunicación. En este sentido, el uso de la red y el trabajo se dan en la misma, mediante las tecnologías de la información y comunicación.

El desarrollo de la economía digital implica una nueva forma de relaciones sociales, políticas y económicas, que ameritan el reconocimiento de la virtualidad y su validez legal. El crecimiento de la Economía Digital tiene un impacto generalizado en toda la economía. Y a pesar de que dicho modelo de desarrollo apenas tiene aproximadamente 30 años en existencia. Muchos aún no están listos para este cambio revolucionario. Muchas empresas no ponen atención a este movimiento. Los gigantes de Silicon Valley como Facebook, Instagram, Netflix, Apple y Amazon con sus servicios en línea han desplazado a los jugadores tradicionales, los cuales nunca han sido buenos para innovar, y se han posicionado como la vanguardia.

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Avances

Las empresas, recurren con más frecuencia a métodos alternativos para financiarse y para reestructurar sus estrategias de marketing a fin de llegar de una manera más eficaz a sus consumidores. Estos avances requieren de sitios web, redes sociales, servicios y productos atractivos, así como a un grupo de especialistas que puedan llegar al objetivo deseado.

Anteriormente a las empresas, cualquiera que fuera su tamaño, les bastaba con comprar una anuncio en un periódico o promocionarse a través de revistas y panfletos para tener una presencia y darse a conocer, ahora cualquier modelo de negocio necesita tener a personas especializadas para lograr sus objetivos de venta y poderlas integrar al mercado digital a fin de brindar mayor credibilidad y confianza.

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Google Analytics

Esta nueva forma de hacer negocios se apoya de plataformas con las cuales las personas interactúan. Por ejemplo, si alguien introduce un anuncio en Facebook se puede saber cuantas personas vieron la publicación, inclusive se pude detectar la región, edad, sexo y más información si así se requiere. Otro ejemplo es Google Analytics, una plataforma online que permite identificar los factores que hicieron atractivo el servicio o producto frente a los usuarios y el resto de la competencia.

Estas nuevas herramientas permiten hacer ajustes al momento y detectar que esta funcionando y que no para ofrecer mejores experiencias a los consumidores. Medir y analizar son conceptos que han sido llevados a otro nivel en cuestión de negocios. La llegada y consolidación de internet ha significado un avance exponencial de jugadores establecidos y nuevos participantes en el mercado.  Hace 20 años era inimaginable crear aplicaciones para circular dinero de un lado a otro con tan solo un clic, esto ha permitido una interconectividad.   

Bajo esta nueva retorica las PyMES se tienen que adaptar a la economía digital y deben de integrar en sus planes de ventas, nuevas estrategias que utilizan herramientas electrónicas para hacer más eficientes, menos costosos y más agradables sus servicios.

Fuente

www.forbes.com

 

Hace un par de años se debatía como la tecnología podría ayudar a mejorar las transacciones en línea. Parecía futurista avecinar que algún día aplicaciones móviles transformarían radicalmente la manera en la que se desarrollan los negocios. Nunca se llego a imaginar como un buffet jurídico, un gobierno local o empresas pudieran implementar sistemas de contabilidad automáticos para comprobar en tiempo real las transacciones realizadas. Ahora todo esto es posible y la respuesta lleva el nombre de Blockchain.

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Base de Datos

Blockchain es una base de datos distribuida, formada por cadenas de bloques diseñadas para evitar su modificación una vez que un dato ha sido publicado mediante un sello confiabilidad que se activa en tiempo real y se enlaza con un bloque anterior. Esta herramienta electrónica nació originalmente ligada al bitcoin, sin embargo, va más allá de una criptodivisa.

El sistema con el que funciona Blockchain permite distribuir información digital mediante un libro de registro descentralizado que da constancia de todas las operaciones realizadas y que una vez que es utilizado ya no se puede volver a modificar. Lo que al inicio represento una herramienta con la cual operaba el Bitcoin, ahora se ha convertido en algo mucho más grande que nadie puede manipular y que se puede adaptar a distintos modelos de negocio.   

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Cadena de Bloques

El encadenamiento de información a través de bloques puede ahorrar muchos costos, hacer mas eficientes los procesos y disminuir los costos en áreas tan importantes como telecomunicaciones, energía y administración de empresas. El responsable de Tecnología en Nuevos Negocios Digitales de BBVA Bancomer, Carlos Kuchkovsky, declaró, “Blockchain es fundamental no solo para el futuro de la banca, sino de otras muchas industrias. Para nosotros supone una forma de ganar eficiencia y una oportunidad para generar nuevos productos para nuestros clientes, aprovechando la disrupción que suponen estas tecnologías”. 

Y no solo han sido algunos representantes de instituciones financieras tradicionales los que se han posicionado a favor de la implementación de blockchain para mejorar los sistemas de pago online, sino que incluso se  han creado consorcios multisectoriales para promover esta herramienta tecnología, tal como el consorcio denominado Alastria, un grupo conformado por instituciones de la talla de Santander, CaixaBank, Repsol, Gas Natural Fenosa, Iberdrola, Telefónica y otras 70 compañías que buscan que esta plataforma sea abierta también a empresas medianas y pequeñas, universidades y otras entidades.

El uso de blockchain como una herramienta de contabilidad inteligente ha atraído la atención de cientos de personas, emprendedores, fintech y startups a nivel mundial debido a los grandes beneficios que el sistema ofrece a los usuarios. La seguridad, transparencia y control de la información en tiempo real representan elementos por los cuales blockchain ha ido en ascenso para su uso e implementación en distintos ecosistemas.

En FINCCOM una de la áreas con las que trabajamos es la ciberseguridad, entender blockchain como una herramienta electrónica que nos permite hacer más eficientes y más seguras nuestras operaciones en internet, representa un compromiso para el cual debemos  de estar capacitados a fin de ofrecer las mejores alternativas de seguridad. Anteriormente el uso de blockchain se restringía al intercambio entre criptomonedas,  transacciones entre grandes empresas y bancos, ahora con el lenguaje de la programación esta herramienta puede ayudar a emprendedores a mejorar sus modelos de negocio. 

Fuente

 

https://elpais.com

 

Panel de Emprendimiento Fintech

El jueves 23 de noviembre, se llevo a cabo en las instalaciones de la Escuela Bancaria y Comercial, campus Dinamarca, el primer Panel de Emprendimiento Fintech. El objetivo de dicho evento fue discutir en voz de los especialistas cuales son los principales cambios que se esperan dentro del ecosistema rumbo a la promulgación de la Ley Fintech.
México es considerado como el como el ecosistema fintech más grande en Latinoamérica, tan solo seguido de países como Colombia y Brasil. El desarrollo de startups fintech a nivel nacional paso de 158 en agosto de 2016 a 238 para julio de 2017. Prestamos, pagos y remesas, gestión de finanzas empresariales y personales y crowdfunding son los principales segmentos del fintech mexicano. Se espera que en los próximos 10 años el sector pueda captar hasta el 30% del Mercado Bancario en México. El éxito del sector se debe al enfoque basado en necesidades del mercado, las propuestas innovadoras de servicios financieros a un bajo costo, así como una mayor transparencia, fácil acceso y mayor cercanía de usuarios y prestadores de servicios.

Panelistas

El papel de las fintech es fundamental para lograr una inclusión financiera. En este sentido Jonathan Hilton Sthal, subdirector de prevención de lavado de dinero de la Consar y miembro de Next Chain México, dentro de su primera intervención brindó a la audiencia un panorama acerca de los principales cambios regulatorios como consecuencia de la promulgación de la Ley Fintech, el impacto que tienen estas normas dentro del desarrollo del ecosistema, así como los principales retos que enfrentan los emprendedores a nivel nacional.

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Posteriormente, Daniel Medina, CEO de FINCCOM y miembro de la Asociación Internacional de Cumplimiento Legal de Reino Unido, dio a conocer a la audiencia las distintas formas en las que las fintech pueden ser vulneradas por los criminales. A través de su experiencia y conocimientos a nivel internacional, el CEO de FINCCOM en su ponencia explicó cuales son los principales riesgos a lo que se enfrenta el sector fintech en México.

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Para finalizar la ronda de intervenciones de panelistas, Alejandro Rodríguez, abogado por la Escuela Libre de Derecho y Asesor de la Comisión en Prevención de Lavado de Dinero, Financiamiento al Terrorismo y Anticorrupción del Instituto Mexicano de Contadores Públicos de México hablo sobre el futuro de la Innovación en México, explicando a la audiencia como herramientas como el Blockchain y distintos modelos de negocios innovadores forman parte de las nuevas tendencias dentro de las cuales se estructuran las fintech.

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Mesa de debate

Para finalizar el primer Panel de Emprendimiento Fintech, se realizo una mesa de discusión en la que se contó con la presencia de los panelistas invitados Jonathan Hilton Sthal, subdirector de prevención de lavado de dinero de la Consar, Daniel Medina, CEO de FINCCOM, Alejandro Rodríguez, abogado por la Escuela Libre de Derecho, así como Eduardo Gurayeb de Asociación Fintech México y Martin Mexia, CEO de Payit. En el panel de discusión se entablo una conversación amena en la que tanto expertos en materia regulatoria como emprendedores y conocedores del sector fintech intercambiaron puntos de vista respecto a cuál será el impacto de la Ley en el desarrollo del ecosistema en México.

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El panel de discusión comenzó una serie de preguntas diseñadas para cada uno de los ponentes en la que de acuerdo de sus aptitudes y conocimientos en el tema brindaron su perspectiva de cómo ha ido evolucionando el sector, así como cuales son los retos y oportunidades que se han presentado en el camino. Posteriormente se abrió una ronda de preguntas del publico a los especialistas en donde se aclararon los principales cuestionamientos surgidos del anteproyecto de Ley y su impacto en la forma en la que la actualidad las fintech se han venido desarrollando.

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Iniciativas

En los últimos años las iniciativas fintech, se han expandido sin precedentes frente a un limitado acceso a los servicios financieros tradicionales, posicionándose como una realidad a la cual nuestro país no puede evadir. La iniciativa de Ley Fintech busca implementar un marco regulatorio y mecanismos que garanticen la veracidad de la información proporcionada.

Sin duda la discución de la Ley Fintech, como la primera regulación de su tipo en Latinoamérica, implica muchos esfuerzos que requieren de la colaboración del sector y no de esfuerzos individuales. Los primeros avances del sector impulsados tanto por autoridades como por emprendedores representan un potencial de cambio, transformación e integración dentro un ecosistema en desarrollo con un gran potencial a futuro.

 

En México, las remesas provenientes del extranjero, principalmente de los Estados Unidos, representan uno de los motores de la economía nacional. De acuerdo con una proyección del Banco Mundial, se espera que para fines de 2017 la cifra de las remesas oscile arriba de los 30.5 millones de dólares, con un aumento de más del 6% respecto a la cifra registrada en 2016.

México y las remesas

México está posicionado como el cuarto receptor de remesas a nivel internacional, por arriba de países como Paquistán, Egipto, Vietnam, Bangladésh y Nigeria  y tan solo por debajo de India, China y Filipinas, respectivamente. De acuerdo con lo anterior el país se sitúa como el mayor receptor de remesas del continente americano.  A pesar de que con la llegada de Donald Trump a la presidencia de Estados Unidos, se endurecieron las medidas migratorias y restricciones al flujo de envió de dinero por mayores registros, esto no significo un tendencia que incidiera de manera negativa en él envió de dinero desde el otro lado de la frontera sino que ha sido un factor que ha propiciado que cada año se rompa record con la cantidad de recursos que entran a territorio mexicano.

Frente a la gran cantidad de recursos que llegan a México a través de las remesas, las Fintech buscan competir, frente a los esquemas bancarios tradicionales a fin de disminuir los costos, ofrecer mayores beneficios a los usuarios y hacer más rápidos los procesos de envió de dinero desde el extranjero sin necesidad de intermediarios.

Fintech Radar México

Con base en la segunda edición del Fintech Radar México 2016, estudio realizado y publicado por Finnovista, algo que destaca es como México como es el mercado más atractivo para iniciar una empresa Fintech dentro de Latinoamérica. De acuerdo al estudio en el país existen identificaron 13 segmentos, de los cuales  10 concentran la innovación en el sector.

El informe destaca que los segmentos con mayor actividad, innovación y dinamismo en México son:

  • Pagos y remesas (30%);
  • Préstamos (22%);
  • Gestión Finanzas Empresariales (13%);
  • Crowdfunding (10%); y
  • Gestión Finanzas Personales (9%).

 

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Los retos que enfrenta el sector Fintech dentro de las remesas, tienen un gran potencial. A pesar de que hay cierto escepticismo y el nivel de bancarización no es el óptimo, el hecho de introducir activos virtuales  y sistemas de contabilidad inteligente a través Blockchian para realizar transacciones y facilitar el flujo de remesas entre ambos países, representan algunas de las propuestas que ofrece el sector y por lo cual se espera que para finales de 2017 capte más del 15% del total de activos ingresados a suelo mexicano.

 

Fuente

www.eleconomista.com

El impacto de la tecnología dentro del sistema financiero mundial es uno de los temas que más ha llamado la atención de especialistas y no especialistas. Las facilidades en cuanto a transferencia de fondos, bases de datos y actualización automática han aportado elementos a quienes piensan incorporar de manera directa la tecnología en cualquier transacción monetaria.

Ideas Innovadoras

El impulso tecnológico para mejorar el sistema financiero muchas veces es el resultado de ideas innovadoras de empresas que buscan maximizar sus ganancias, reducir costos y dirigirse hacia una mayor audiencia de forma personalizada. Sin embargo muchas veces estas ideas han sido rechazadas por instituciones financieras debido a que no existe la comprensión del funcionamiento de estas nuevas herramientas en la forma de hacer negocios de manera tradicional.

Hace un par de semanas la unidad de desarrollo de TI de Luxoft Holding Inc.  realizó una encuesta a más de 200 ejecutivos de distintos bancos alrededor de Reino Unido, Alemania, Austria y Suiza. Los resultados mostraron como es que la tecnología se ha introducido en la forma en la que las personas realizan sus negocios. Más del 85% de los encuestados manifestaron que habían propuesto un proyecto que incorporara a la tecnología para mejorar algunas áreas potenciales de la institución crediticia. El mismo porcentaje de los participantes afirmo que su proyecto fue rechazado debido a la falta de comprensión de los altos directivos del consejo

Ligeras Diferencias

Los datos de la encuesta en los países en donde se realizó la encuesta, muestran ligeras diferencias entre países pero no exhiben tendencias que marquen la diferencia. En este escenario se muestran algunos datos que manifiestan como el desconocimiento de la impacto de la tecnología en el sistema financiero han sido uno de los mayores obstáculos para su aplicación. Una contradicción en la que se busca la innovación pero se rehúsa su entrada. Muchas veces los esfuerzos se concentran en la atención de problemas de ciberseguridad y no se enfocan realmente en un cambio estructural, afirmo Roman Trakhtenberg, director ejecutivo del grupo y jefe global de Excelian.      

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Revolución Tecnológica

En este panorama se puede observar como la revolución tecnológica que tanto se ha anunciado mantiene algunas restricciones que han imposibilitado su avance. Gran parte del lento avance se puede explicar por la ligera influencia de los expertos de informática en las áreas de negocios, aún no existe una coordinación efectiva que permita intercambiar conocimientos. Por un lado se encuentra la idea innovadora y por el otro el financiamiento.  

El desconocimiento del potencial de las nuevas tecnologías en la manera tradicional de hacer negocios, es uno de los principales frenos de las instituciones financieras. Existe un cambio potencial dentro del sistema financiero global que requiere que las personas encargadas de los departamentos de tecnología actualicen sus conocimientos y desarrollen nuevas áreas como Robotics, Analitycs, Regtech, Fintech y sistema de contabilidad inteligentes con base en Blockchain. 

Fuente

https://www.bloomberg.com

 

La semana pasada, London Block Exchance (LBX), dio a conocer que pretende lanzar una tarjeta de débito que permitirá impulsar la conversión entre criptodivisas y libras esterlinas dentro de Reino Unido. Bajo el nombre de “Drangoncard”, la startup pretende impulsar el el intercambio entre dinero físico algunas monedas vistuales tales como: bitcoin, ethereum, ripple, y litlecoin por mencionar algunas, aunque de funcionar dicha iniciativa la empresa no descarta agregar más criptodivisas a su cartera de crédito.   

Circulacion por el proveedor 

De acuerdo a un reporte de Business Insider, la tarjeta de débito se podrá en circulación por el proveedor de tarjetas de prepago Wavecrest, con sede en Gibraltar. Dentro de este nuevo sistema de intercambio monetario se vinculará a una aplicación en la cual los usuarios pueden intercambiar activos virtuales a través de la plataforma de intercambio proporcionada por LBX. De igual manera los usuarios tendrán la facultad de retirar dinero de manera física e iniciar una conversión de sus activos virtuales por libras esterlinas.

Uno de los principales argumentos para impulsar “Dragoncard” en Reino Unido, se debe a que dicho país es una de las capitales financieras más importantes del mundo. “Es un reto bastante complicado pues se busca impulsar que los inversionistas se involucren de una manera activa al mercado de las criptomonedas”, revelo Ben Dives, CEO y Fundador de LBX.

Más de dos millones

Hasta el momento la Exchance ha conseguido, más de 2 millones de libras esterlinas para financiar el proyecto, aunque se negó a revelar de una manera clara la procedencia de dichas inversiones. Un dato que resulta interesante es que antes de esta iniciativa, el fundador de LBX, creo una plataforma electrónica para el intercambio de ideas mediante la interconexión de software. Tanto Dives como Adam Bryant, presidente ejecutivo de LBX, invirtieron un gran parte de su tiempo en la dirección de instituciones financieras tales como Credit Suisse y UBS, antes de impulsar la creación de la Exchance.  

Creacion y Lanzamiento

La creación y el lanzamiento de “Dragoncard” es una de las primeras iniciativas para cambiar de una manera notoria al sistema financiero. La interacción e intercambio de dinero virtual y físico a través de una tarjeta de débito, resulta un poco novedoso. Sin embargo dicha iniciativa se configura dentro de un escenario marcado por múltiples avances de la tecnología en la forma de concebir y realizar los negocios. Propuestas que incorporan de manera directa a las Fintech, Regtech, Analitycs y sistemas de contabilidad electrónica mediante Blockchain, brindan un enfoque sobre cuáles son las tendencias a las que instituciones de crédito se están incorporando para ser más competitivas en el mercado.

Cobros

Por el momento LBX les cobrará un 0.5 por ciento a los usuarios por comprar y vender activos virtuales  dentro de su aplicación. La tarjeta de débito pretende iniciar con una tarifa de 20 libras. Los responsables de este proyecto anticipan que el proveedor de tarjetas cobrará una pequeña tarifa por los retiros en efectivo realizados en cajeros automáticos. Hasta el momento la iniciativa operara en Reino Unido y de acuerdo a su funcionamiento y calidad de operación, así como la utilidad para los usuarios se pretende aplicar en otros mercados de alto impacto a nivel internacional.

Fuente:

 www.elfinanciero.com.mx

En los próximos días, Buenos Aires será la ciudad anfitriona que recibirá a más de 700 delegados de las 203 jurisdicciones de la Red Global de GAFI, también están convocados representantes de Naciones Unidas, EL Fondo Monetario Internacional  y el Banco Mundial.  Esta ciudad fue seleccionada debido a que este periodo de trabajo es presidido por el gobierno argentino, quien encomendó la tarea a Santiago Otamendi para ser el titular de la presidencia del Grupo Internacional.

En la agenda el evento se indica que los debates giraran en torno a tres tópicos principales: (i) Financiamiento al terrorismo, en el cual evaluarán los resultados de las medidas establecidas por los gobiernos miembros para combatir esta actividad, igualmente se analizará las consecuencias de la implementación de las acciones propuestas por GAFI en la materia. Se resaltarán las nuevas técnicas y estrategias que los grupos terroristas, como el Estado Islámico, desarrollan para financiar sus actividades; (ii)Inclusión financiera, la discusión versará  sobre la promoción de las 40 Recomendaciones para prevenir el lavado de dinero y su aplicación en las legislaciones de los gobiernos miembros, focalizándose en las políticas y modelos de debida diligencia de los clientes que permitan el acceso equitativos a los servicios financieros; y (iii) Intercambio de Información, los miembros del GAFI centrarán la discusión en el análisis del borrador del documento guía para fomentar el intercambio de información con el sector privado, priorizando este intercambio entre instituciones financieras que no permanezcan al mismo grupo corporativo, y así detectar más fácil los flujos monetarios que son destinado al terrorismo.

México y Portugal serán los protagonistas a esta cita, ya que se revisarán los resultados de las evaluaciones mutuas realizadas a ambos países, y la efectividad de sus esfuerzos  para combatir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo. Del mismo modo, se analizaran las acciones realizadas por el gobierno de Austria luego de la detección de las deficiencias identificadas en su evaluación llevada a cabo el año pasado.

El Pleno discutirá las medidas a seguir con para la promoción e innovación responsable de Fintech y Regtech, por su parte los jefes de las UIF de los países miembros del GAFI buscarán las formas de cómo mejorar la eficacia de inteligencia financiera de como coadyuvar en los registros de transacciones sospechosas.

FUENTE:

Grupo de Acción Financiera Internacional: http://www.fatf-gafi.org