FINCCOM - Governance, Risk & Compliance

La Comisión Federal para la Protección contra Riesgos Sanitarios (“Cofepris”), opta por publicar una serie de lineamientos a manera de control sanitario aplicados a la cannabis. Un tema controversial sin duda, como es de esperarse hay muchas diferencias de opinión acerca de este tema, la Cofepris dentro de sus lineamientos menciona que la elaboración, consumo, transporte y comercialización entre otros solo es válido para fines científicos y médicos con respecto al protocolo autorizado por la Cofepris.

Menciona en los lineamientos la exportación, importación y elaboración de productos, suplementos, industriales y remedios herbales entre otros, deberán contar con un número de serie emitidos por la Cofepris, así como los cultivos que solo serán permitidos y usados con fines médicos.

Es importante mencionar que según la Suprema Corte de Justicia de la Nación (“SCJN”) falla a favor de limitar los cultivos y al consumo con fines recreativos y médicos pero no permite su comercialización.

Vamos a aclarar algunos puntos importantes y contestar a una pregunta que puede que esté siendo por parte de los diversos medios de información no comprendida en su totalidad.

¿Ya se puede fumar marihuana libremente en México?

La respuesta es no, lo que suscitó es que la SCJN emite una jurisprudencia donde se invalidan los artículos de la Ley General de Salud que prohíben sembrar, cultivar, cosechar, preparar, transportar y adquirir mariguana para consumo recreativo.

Se declara como inconstitucional la prohibición del uso de marihuana y se genera jurisprudencia, que marca que todos los jueces deben fallar en el mismo sentido y se obliga al congreso a regular en positivo lo que se ha dictaminado en negativo, y el poder legislativo al verificar lo que no se puede hacer ya que la ley lo marca como inconstitucional, debería decir como si o cómo debe hacerse para la regulación del mercado de cannabis en México.

¿Qué es jurisprudencia?

La jurisprudencia es el conjunto de sentencias y demás resoluciones judiciales emitidas en un mismo sentido por los órganos judiciales de un ordenamiento jurídico determinado. Se da cuando se emiten 5 sentencias en el mismo sentido en 5 casos distintos sobre el mismo tema, básicamente es una línea para que los jueces fallen en el mismo sentido.

Cabe mencionar que la SCJN no se pronuncia en estos lineamientos sobre la comercialización, si no por el consumo personal ya que quien debe opinar en el tema de comercio y venta es el Congreso de la Unión.

La SCJN emite estos amparos sobre el consumo recreativo de la cannabis ya que “ violenta el derecho humano al libre desarrollo de la personalidad ”, el cual se defiende de la siguiente manera:

“ Tal derecho es el reconocimiento del estado sobre la facultad natural de toda persona a ser individualmente como quiere ser, sin coacción ni controles injustificados con el fin de cumplir las metas u objetivos que se ha fijado, de acuerdo a sus valores, ideas, expectativas, gustos, etc… ”

En concreto cuando el estado le prohíbe el consumo de marihuana a una persona está violentando su derecho de al libre desarrollo de la personalidad, porque está invadiendo la toma de sus decisiones personales. En pocas palabras no es el rol del gobierno controlar lo que cada persona hace en propiedad privada sin afectar a las demás personas.

Lisa Sánchez Directora de México Unido Contra la Delincuencia menciona en una entrevista:

“ Como impacto la legalización debería hacer que las autoridades dejaran de perseguir a vendedores y consumidores minoristas como se ha hecho desde el gobierno de Felipe Calderón en la lucha contra el narcotráfico, y poner su atención y trabajo en los grandes criminales y en los crímenes que realmente dejan víctimas, así mismo menciona que cada sustancia merece un modelo de regulación y una discusión propia ya que cada uno tiene diferentes riesgos asociados a la salud con respecto a su consumo “.

Los lineamientos siguen en la misma línea, motivos médicos y científicos pero aún no se habla de una legalización para su venta y consumo regulado, ciertamente es que hay muchas posturas sobre el tema, y con mucha razón, ya que es riesgoso pero también puede ser una apertura a un línea de comercio regulado y quitar un sector de ingresos y venta al crimen organizado.

La venta de cannabis en el mercado negro o en los distribuidores ilegales asociados al crimen organizado implican un riesgo de salud ya que los cultivos y las distribuciones finales no cuentan con un nivel de sanidad e implica un riesgo a la salud de quien la consume.

Es cierto que si se legaliza es un sector vulnerable y que requiere de muchas regulaciones y controles para así evitar el lavado de dinero mediante la colocación de recursos en el Sistema Financiero, pero se podría evitar que siga existiendo en un sector ilegal con lo cual se traería control al consumo y a su venta, así como regulaciones de salud y sanidad para quienes la consumen haciendo que el sector delictivo pierda mercado e ingresos de operaciones ilegales para convertirse en un producto recreativo donde se controle su acceso, consumo, precio y distribución.

En la opinión de nuestro C.E.O y fundador Daniel Medina es:

En nuestro país existen grupos de crimen organizado que tiene intereses económicos fuertes y la legalización tendrá un impacto en sus ingresos, aun si estuviera en la mesa de los legisladores esta propuesta a la legalización de la cannabis, habría por parte del crimen organizado intimidación, como ya se se ha presentado en otros países a los legisladores o encargados de generar propuestas, que han sufrido amenazas por parte del crimen organizado.

México no tiene una cultura de prevención a las adicciones y el uso o acceso controlado podría tener un impacto en la sociedad, por ejemplo en países como Holanda el consumo es legal se vende específicamente en ciertas cantidades de manera regulada y solo por quienes tienen licencia, se conoce a las personas que están en este negocio y no es perfecto, pero si hay un control y es solo con fines recreativos. El hecho de verse aprobado implica que se generen regulaciones, pero también que puede ser una actividad vulnerable a la cual se implementen leyes y controles, que este tipo de actividades se convierta una actividad vulnerable y se cite en la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita dentro de las actividades vulnerables.

Donde se establezcan requerimientos como identificación, comportamientos inusuales donde a partir de ciertos montos y frecuencia ya se les empiece a considerar como una alerta, o a personas que no las usen con fines recreativos reportar esos comportamientos inusuales, y cada vez tendría que ser un régimen más robusto. Hoy en día aun el crimen organizado tiene poder coercitivo para decir que leyes pasan o van a través de las amenazas, y carecemos de cultura ya que somos una sociedad muy cuadrada y tradicionalista donde si desde el tema como el aborto son temas de un debate social o la homosexualidad con más razón lo será la legalización de la cannabis.  También se toma en cuenta que el SAT no tiene los recursos tecnológicos ni humanos para atender a la supervisión de todas las actividades vulnerables, y ahora si vemos que a la carga regulatoria que debe de cumplir el SAT ya se le incluyó cripto activos con la Ley Fintech, sería una carga todavía mayor de los cuales aún no han podido cumplir.

En conclusión las acciones y el comienzo de una puerta para legalizar la cannabis de manera regulada y con fines recreativos debe empezar desde la sociedad y la manera en la que pensamos, dejar de ser tan tradicionalistas, abrir un poco la mente en temas como este, pero sobre todo informarse y hacer una recapitulación de todos los hechos y sucesos que han marcado la comercialización ilegal de la cannabis, de todos los crímenes cometidos y todas las personas que se hacen daño con la venta ilegal a diario, pero aprendiendo de todos los pros y contras que tendría en el país con la legalización para debatir si es que empeoraría la situación o bien tendría un bien común al dejar de ser un ingreso para el crimen organizado.

Optemos por abrir la mente y pensar que en algún punto se pueden mitigar los riesgos pero sobre todo la violencia que conlleva la venta ilegal, cambiemos el mundo tomando acciones para dejar de violentar esta sociedad con ideas retraídas y cuadradas donde no se ve un cambio, tomemos la información y apliquemosla ya que la información es el recurso más poderoso.

Referencias:

https://i.finccom.com/2TkmH2D

https://i.finccom.com/2zWREkT

 

El auge de la criptomonedas es un fenómeno que ha tenido un impacto a nivel global. Las características novedosas y diversidad de plataformas, así como los impresionantes rendimientos han hecho que este nuevo sistema de intercambio monetario a través de la encriptación de datos tenga un gran impacto en la economía.

En 2009, una de las primeras iniciativas del uso de sistemas de contabilidad inteligentes (Blockchain) se estructuro a través de la creación de Bitcoin, la primera criptomoneda que salió al mercado. Tiempo después con la evolución de esta tecnología, han aparecido otras que tienen características y rendimientos diferentes tales como Eteheruem, Ripple, Monero, Dodgecoin, Monero, Litlecoin, por mencionar algunas.

Muchas personas se han pronunciado a favor de esta nueva forma de intercambio, argumentado que las criptomonedas garantizan la seguridad, integridad y equilibrio de sus recursos a través de transferencias electrónicas las cuales son verificadas y respaldadas por los miembros de la red. Mientras que otras personas incluidos directivos de instituciones bancarias, CEOs de empresas y premios nobel ha argumentado que esta tecnología a pesar de seguridad, no cuenta con un respaldo monetario tangible, pueden ser manipulables y están a merced de la especulación.

Lo cierto es que en sus casi 8 años de existencia, las monedas virtuales han acaparado la atención de muchos especialistas y no especialistas, de creyentes y escépticos en la materia y han sido protagonistas, para bien o para mal, de las principales notas informativas de medios de comunicación especializados en economía y finanzas. Desde 2011, el interés e inversión en criptomonedas ha aumentado de una manera considerable, ejemplos como el aseso vertiginoso del Bitcoin, Ethereum, Ripple y Dodgecoin y sus respectivas caídas, en especial del Bitcoin, han hecho que esta tecnología sea vista como una arma de doble filo.

A pesar de que las criptomonedas no se encuentran reguladas y toman a la descentralización y el libre intercambio como sus estandartes, algunos países como Singapur, Tailandia, China y Reino Unido, han comenzado a dar los primeros pasos a fin de implementar marcos jurídicos con la intención de delimitar su funcionalidad, establecer controles para prevenir riesgos de inversión y proteger al sistema financiero global.

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Principales riesgos

A finales de 2017, el Banco de México, emitió una alerta en la que exhortaba a los usuarios de activos digitales a que mantuvieran sus precauciones respecto al uso de las  ICOs (Inicial Coin Offerings), debido a que estas propuestas para la creación de un activo virtual difícilmente tienen un respaldo en el que se pueda sustentar las inversiones y solo están a merced de la confianza de los usuarios. 

Aunado a esta recomendación del Banco Central se encuentran riesgos latentes característicos de cualquier inversión como son los rendimientos, pues así como en un día se pueden registrar ascensos en el precio de determinados activos, al otro día o inclusive en cuestión de horas se puede ser testigo de la pérdida de más de la mitad de su valor o en el peor de los casos la pérdida total del valor del activo.

En este panorama, de creciente interés por los activos virtuales los hackers han desempeñado un papel angular en la estructuración de una criptoeconomia, pues cono sus conocimientos en informática han generado muchos cibercrimenes que han causado pérdidas millonarias alrededor del mundo. Recientemente Una firma de ciberseguridad ha encontrado en 20 plataformas, incluyendo App Store y Google Play, una aplicación maliciosa que los hackers están usando para robar datos personales. Esto demuestra la preparación, capacidad e ingenio que tienen algunos para lucrar con los recursos de otros.

Al interesarnos en las criptomonedas, buscar información al respecto o decidir por invertir en un activo digital y no contar con las medidas de seguridad básicas, nos estamos convirtiendo en un blanco fácil de aquellas personas que se aprovechan de los huecos en la información y las fallas de las aplicaciones que comúnmente usamos para manipular cuentas y hurtar nuestros recursos. En este escenario una de las mejore recomendaciones es mantenernos atentos, contar con medidas preventivas informáticas que garanticen la confidencialidad nuestra información y ser cautos ante esta nueva oleada de activos virtuales, que si bien tiene la capacidad de revolucionar la economía también tiene un potencial para llevarla al colapso.

Fuente

https://hipertextual.com

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Va la CNBV por fortalecer lucha a financiamiento del terrorismo

Asegura vicepresidente de la Comisión que hay comunicación con dependencias federales.

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El Oro se vuelve digital: Mercado evalúa blockchain para asegurar suministro

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Hacienda estudiará el impacto bitcoin y las criptomonedas, pero de momento, de controlarlas nada

El Bitcoin sigue siendo una máquina de copar titulares, lo que está haciendo que los usuarios de a pie cada vez estén más interesados en él.

https://i.finccom.com/2E181y9

Menos del 1% de las transacciones con Bitcoin son lavado de dinero

Por Paloma Beamonte 23/01/18 – 02:30

Un estudio publicado por la Fundación para la Defensa de las Democracias ha revelado que menos del 1% de las transacciones de Bitcoin son de naturaleza ilícita.

https://i.finccom.com/2DskUR4

Multiplica bienes subordinada de Borge Claudia Romanillos Villanueva, ex directora del Instituto del Patrimonio Inmobiliario de la Administración Pública de Quintana Roo, multiplicó por cinco las propiedades a su nombre en el sexenio de Roberto Borge.

https://i.finccom.com/2DuV3HV

Erradicare la corrupción y el bandidaje oficial:AMLO

https://i.finccom.com/2DYZI65

Urgente extirpar la corrupción: PRD Necesario establecer mecanismos que permitan transparentar el ejercicio de los funcionarios públicos.

https://i.finccom.com/2E2SMoL

Piden pruebas sobre presunto soborno a diputados

Diputados de los partidos Revolucionario Institucional y de la Revolución Democrática conminaron al presidente de la Mesa Directiva del Congreso del Estado a que presente las pruebas que tiene de que hay diputados que recibirían dinero a cambio de… https://i.finccom.com/2E1IR2J

Conoce la lista de los paraísos fiscales de la UE

Algunos han accedido a cooperar los próximos años.

https://i.finccom.com/2DY4Kjb

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#ReInventandoElCumplimiento

2017 fue un año muy singular, además de los grandes problemas de inseguridad que sacudieron al país también se dieron a conocer escándalos en los que se ventilaba los nexos de funcionarios del gobierno mexicano con empresas transnacionales como OHL y Odebrecht, destapando una serie de redes de corrupción que operaban desde años atrás.

De acuerdo con una investigación del portal de noticias Sin embargo.mx, antes que Odebrecht y OHL existió una red de sobornos que involucro a altos funcionarios gubernamentales de México.

El caso de BizJet

BizJet International es una empresa norteamericana dedicada a la aeronáutica en labores transportar pequeños grupos de personas, así como para otras funciones, como la evacuación de víctimas o entregas urgentes de paquetes, y algunos servicios especiales como por ejemplo prestar servicios a organismos públicos, funcionarios gubernamentales o inclusive a las fuerzas armadas.  En 2012 BizJet se declaró culpable y confesó ante una corte del estado de Oklahoma que realizo un pagó por dos millones de dólares a funcionarios mexicanos para obtener contratos para dar mantenimiento a aeronaves de la Coordinación de Transportes Aéreos Presidenciales del Estado Mayor Presidencial y la Policía Federal; además de los Gobiernos de Sinaloa y Sonora.

A pesar de que la Procuraduría General de la República (PGR), mantiene bajo reserva los contratos de Bizjet International con el gobierno mexicano. Gran parte de la información que esta en manos del Estado Mayor Presidencial será develada a fin de 2018.  El caso de BizJet International es muy interesante ya que a pesar de que las investigaciones datan de mas de 10 años, y que los principales contratos que la empresa de trasporte Aero tiene en suelo mexicano datan de los sexenios de Vicente Fox y Felipe Calderón. La principal prueba que se tiene de esta red de sobornos se encuentra registrada en una investigación entre 2012 y 2015 de la Presidencia de la Republica.   El año 2000 y 2012, es un periodo en el que 95 personas del servicio público federal fallecieron al caerse las aeronaves oficiales en las que viajaban. Personajes como Ramón Martín Huerta, Secretario de Seguridad Pública en la Administración de Vicente Fox, pasando por el ex Secretario de Gobernación, Francisco Blake Mora, así como Juan Camilo Mouriño y José Luis Santiago Vasconcelos, subprocurador general de la república en el sexenio de Felipe Calderón, formaron parte de una trágica lista de personas que perdieron la vida en accidentes aéreos.

Algo que resulta interesante es que a la par que la empresa de aviación se declaro culpable en Estados Unidos durante 2012, en México ese mismo año se inició una carpeta de investigación que ligaba a la empresa con altos funcionarios del gobierno federal. Pese a ello, es hasta 2018, cuando se han tomado acciones jurídicas al respecto, generando que una de las indagatorias abiertas en 2012 haya sido archivada por falta de pruebas.   

Durante la investigación que puso en marcha la PGR, se cito a indagatorias a ex funcionarios de la Policía Federal, Estado Mayor Presidencial y autoridades de la Coordinación General de Trasportes Aéreos Presidenciales, así como a los directores de servicios aeroportuarios de Sinaloa y Sonora. Sin embargo, en 2017, la PGR informo que no tenia pruebas en contra de funcionarios de la Policía Federal, por recibir sobornos de BizJet a cambio de licitaciones, lo que provocó que la Subprocuraduría Especializada en Investigación de Delitos Federales agotara los recursos existentes para iniciar una investigación en contra de la institución de justicia mexicana. Hasta el momento los demás funcionarios involucrados en esta red de sobornos han mantenido una disputa sin resultados definitorios con las autoridades nacionales.  

El caso de BizJet International, es un recuerdo de las 95 personas que fallecieron en el periodo de tiempo en el que Vicente Fox y Felipe Calderón gobernaron. Como respuesta a los accidentes registrados en este lapso, las autoridades mexicanas se restringieron a versiones oficiales que dejaban un hueco en la información y los datos otorgados. BizJet es una empresa que sentó las bases para otras como Odebrecht, respecto a la forma de hacer negocios y entregar resultados en México.   

Fuente:  www.sinembargo.mx

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Autoridades deben trabajar en equipo para combatir el Lavado de Dinero
El nivel de corrupción que existe a nivel estatal interfiere en la capacidad de la autoridades para investigar y perseguir adecuadamente este delito https://i.finccom.com/2G7Qa9K

Ya tenemos Ley Fintech, pero con vacíos en lavado y fraude
La esperada legislación aprobada en el Senado, aunque con huecos en materias sensibles, deberá entrar en vigor en estos días. Es un buen principio, dice el argumento optimista
https://i.finccom.com/2DoUvU3

Defensa de Duarte pide más tiempo para preparar testimonios
El viernes solicitó por escrito que se ampliara el lapso para recabar pruebas en su favor https://i.finccom.com/2n08cTp

Inteligencia artificial revoluciona selección de personal y detección de fraudes
 A través un software que mide el comportamiento del solicitante en diversos escenarios de trabajo, agilidad mental, tiempo de respuesta y hasta ética profesional. La IA sigue casos de lavado de dinero
https://i.finccom.com/2Bkw8F4

Subordinada de Borge multiplicó por 5 sus propiedades
Se trata de la exdirectora del Instituto del Patrimonio Inmobiliario de la Administración Pública del estado, dependencia señalada por lavado de dinero
https://i.finccom.com/2n0cGIS

Arabia Saudí recuperará más de 100,000 millones tras golpe a corrupción
El fiscal general del reino saudí ha llegado a un acuerdo con al menos 90 príncipes y multimillonarios, del centenar que fueron detenidos y retenidos en el hotel Ritz-Carlton de Riad desde el pasado mes de diciembre en una supuesta operación contra la corrupción, para que sean puestos en libertad.
https://i.finccom.com/2DuPfT0

Hacienda denuncia presunta evasión fiscal de Shakira
Se dice que el monto ‘fraudulento’ podría ascender a más de 10 millones de dólares https://i.finccom.com/2n21e0d

Estrella de “Jersey Shore” se declaró culpable de fraude fiscal
Michael “The Situation” Sorrentino se había declarado inocente, pero decidió admitir su culpabilidad ante un juez
https://i.finccom.com/2rx5c5D

ONU alerta de que el tráfico ilegal de madera está creciendo en Latinoamérica
El crecimiento de la clase media en China, entre otros factores, provocó este aumento del tráfico, según la ONU
https://i.finccom.com/2mZukfH

La Unión Europa adopta sanciones contra altos cargos de Venezuela
El bloque europeo se suma así a Estados Unidos y Canadá en la imposición de sanciones contra presidentes de altas instituciones y jefes del aparato de seguridad. https://i.finccom.com/2n2pM9f

Bitcoin se hunde mientras sus defensores se pasean en barco
La semana pasada, 600 entusiastas de las criptomonedas zarparon de Singapur para su segundo Crucero Blockchain, pero cuando el barco llegó a Tailandia, el bitcoin había registrado una pérdida de unos 3 mil 500 dólares
https://i.finccom.com/2DqrwiP

Nuevo informe: Hackers de Corea del Norte robaron fondos de intercambios de criptomonedas de Corea del Sur
La firma estadounidense de seguridad cibernética, Recorded Future, publicó un nuevo informe que relaciona a Lazarus, un grupo hacker de Corea del Norte, con varios intercambios de criptomonedas de Corea del Sur, ataques de piratería y violaciones de seguridad
https://i.finccom.com/2DY9aGY

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Ventas de propiedades de Trump podrían haber involucrado lavado de dinero
El testimonio ofrecido al Congreso de Estados Unidos por el director de una firma de investigación indica que algunas ventas de propiedades de la Organización Trump a ciudadanos rusos podrían haber involucrado lavado de dinero, dijo el jueves el principal demócrata de la Comisión de Inteligencia de la Cámara de Representantes https://i.finccom.com/2Dqguhu

Ley podría inhibir el desarrollo de las Fintech, advierten
La Ley Fintech ya fue dictaminada y aprobada en el Senado, pero falta que sea discutida en la Cámara de Diputados, en donde todavía podrían hacerle cambios https://i.finccom.com/2rpF50c

Chihuahua y la lucha contra la corrupción
https://i.finccom.com/2EV7gWM

Denuncia Morena a Bansefi ante SFP por corrupción en reparto de tarjetas a damnificados
El diputado Vidal Llerenas y el senador Mario Delgado afirmaron que podría configurarse el delito de peculado o el de desvío de recursos https://i.finccom.com/2FUXJjT

Realizan nueva audiencia contra Javier Duarte en el Reclusorio Norte
La mañana del jueves se lleva a cabo una nueva audiencia en el juicio por lavado de dinero y delincuencia organizada contra Javier Duarte, exgobernador de Veracruz https://i.finccom.com/2EUJES6

Corea del Sur considera clausurar mercados domésticos de criptomonedas
La firme postura se conoce cuando autoridades de EE.UU. a Alemania batallan para establecer regulaciones más estrictas contra el Lavado de Dinero y otros delitos http://bit.ly/2rig0UQ

CE desvincula repatriación capitales de Apple del caso abierto por Bruselas
El comisario europeo de Asuntos Económicos y Financieros, Pierre Moscovici, desvinculó hoy la masiva repatriación de capitales anunciada por Apple del caso abierto por la Comisión Europea (CE) contra la empresa estadounidense por las ventajas fiscales ilegales que obtuvo en Irlanda
https://i.finccom.com/2rpfip7

Elecciones complican ciberseguridad en 2018
En 2016, México fue el segundo país con más impactos en AL, afira Telefónica https://i.finccom.com/2FVACpa

Las trampas de ciberseguridad que rodean a las Criptomonedas
La moneda virtual ha dado mucho que hablar últimamente y justificadamente, dado la abundancia de eventos que el 2017 ha ofrecido dentro de este campo que sigue en crecimiento https://i.finccom.com/2FSSQYq

La guerra contra el bitcoin llega a Europa
Los ministros de Finanzas francés y alemán proponen una regulación del bitcoin y otras criptomonedas
https://i.finccom.com/2ETjsaD

Lo que Blockchain tiene que ver con la prohibición india de PwC
El 10 de enero, la Junta de Valores e Intercambio de India (SEBI) bloqueó PricewaterhouseCoopers (PwC), una de las “cuatro principales” firmas contables, auditar a las empresas cotizadas en la India durante dos años por no detectar $1,7 mill millones de fraude contable en la empresa de servicios de TI Satyam Computer Services. https://i.finccom.com/2Dqq5oC

La inteligencia artificial requiere regulación, asegura Microsoft
En el libro ‘The Future Computed’, la compañía explica que las tecnológicas deben velar por los derechos de los trabajadores y asumir la responsabilidad en caso de que sus inventos causen lesiones a los humanos
https://i.finccom.com/2DgfxUL

Francisco Mere, director de Ookbal Capital, es elegido presidente de Fintech México
La organización tambiél eligió por votación a los integrantes de su nuevo Consejo Directivo
https://i.finccom.com/2DQcqE7

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“Notarios cumplimos; la ley es limitada para combatir lavado”
Sería idóneo que el marco normativo permitiera reportar a la autoridad todas las operaciones que ejecutan y no sólo algunas, asegura Manzanero ante el reporte del GAFI https://i.finccom.com/2Dfz2go


Contadores y abogados no la ‘arman’ como ‘policía’ del SAT: GAFI

El Grupo de Acción Financiera Internacional informó que estos dos grupos de profesionistas no realizaron reportes para alertar a las autoridades sobre actividades probablemente ilícitas
https://i.finccom.com/2rjxRLk

El Tesoro de EEUU busca combatir la amenaza de las criptomonedas como medio para el Lavado de Dinero y la Financiación de Criminales
La rama de este departamento de EEUU que persigue el crimen financiero investigará las actividades ilícitas de las plataformas de intercambio de activos virtuales aunque estén ubicadas en el extranjero
https://i.finccom.com/2DgSiKq

Advierten sobre robo de identidad con factura electrónica
El robo de identidad y participar en lavado de dinero sin saberlo, son dos de los riesgos que enfrentan las personas que pagan impuestos y emiten facturas electrónicas, por lo que deben estar pendientes de sus emisiones y contar con sistemas de alerta. https://i.finccom.com/2DlAu50

AMLO: obras de nuevo AICM, manchadas de corrupción
El prendicato de Morena a la Presidencia reiteró su propuesta de construir dos pistas en Santa Lucía y ceder el terreno del nuevo aeropuerto para la construcción ded oficinas militares

https://i.finccom.com/2EUGJsF

Entrevista | Barrales reconoce que permeó la corrupción en CDMX
“Es importante reconocer que la corrupción no es un asunto que haga daño porque lo escuchamos, sino porque puede cobrar vidas como ya lo vivimos”, señaló https://i.finccom.com/2DsvL0g

PGR pedirá la extradición de César Duarte por corrupción
Ex exgobernador de Chihuahua es buscado desde marzo por Interpol
https://i.finccom.com/2ETaZEi


Corrupción en nuevo AICM es sumamente grave: Sheinbaum
La precandidata de Morena a la Jefatura de Gobierno dijo que el proyecto del nuevo aeropuerto “está mal técnicamente pues representa un grave daño ambiental”.

https://i.finccom.com/2BcExua

Bansefi rechaza fraude en tarjetas para damnificados; seguirán repartiéndolas
El gobierno federal ya inició investigación al respecto, asegura https://i.finccom.com/2DKFVak

Firmas falsas, fraude a ciudadanos: Córdoba
“No se trata de un fraude a la autoridad electoral, se trata de un fraude a la voluntad de las y los ciudadanos”, señaló
https://i.finccom.com/2mRlFNa

Hallan culpable de fraude a ex piloto de Pablo Escobar
https://i.finccom.com/2FPZ63j

EU es el paraíso fiscal que nadie quiere o necesita
Las autoridades estadounidenses han exigido por años estándares de transparencia tributaria a todo el mundo, que ahora no quiere cumplir
https://i.finccom.com/2DqyPKn

Rusia ayuda a Narcorea a evadir sanciones internacionales, acusa Trump https://i.finccom.com/2ESfOhj

EE.UU advierte que el Petro podría violar sanciones internacionales
El día de ayer, un portavoz del Departamento del Tesoro de Estados Unidos advirtió contra la inversión estadounidense en la recién anunciada criptomoneda de Venezuela, el Petro. En declaraciones a Reuters, el portavoz de la institución afirmó https://i.finccom.com/2BcuUfb

Unión Europea está lista para emitir primeras sanciones contra siete funcionarios venezolanos
La Unión Europea (UE) está lista para emitir las primeras sanciones contra funcionarios venezolanos
https://i.finccom.com/2DrTQEF


Los retos de ciberseguridad que esconden los autos autómaticos

Pocos estándares en un sector que crece más rápido de lo que se puede regular crea huecos de ciberseguridad para los autónomos
https://i.finccom.com/2BcGaYO

El Bitcoin gana terreno alcanzando más de 1.000 dólares en un día
El bitcoin se acerca a ganancias del 8% en las últimas 24 horas y dejaba atrás las fuertes caídas registradas en la última semana, que le hicieron perder la cota de los 10.000 dólares y caer el 50% desde sus máximos. Ahora gana más de 1.000 dólares desde los mínimos del miércoles
https://i.finccom.com/2BagYCh

Nuevo proyecto de ley estadounidense busca combatir el uso de criptomonedas para el terrorismo
Un nuevo proyecto de ley de los Estados Unidos del 10 de enero apunta a combatir el terrorismo ofreciendo recompensas por información que resulte en condenas por el terrorismo respaldado por criptomonedas
https://i.finccom.com/2DitjWT

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¡Alerta! Se hacen pasar por empleados de la Condusef para cometer fraude
La CONDUSEF, alerta a los usuarios sobre estafadores que se hacen pasar por empleados de la CONDUSEF con la finalidad de engañarlos y obtener un beneficio económico. https://i.finccom.com/2DiYRAb

Claves para entender el lavado de dinero en la industria de las apuestas
Hay pocos temas tan técnicos pero tan relevantes como el lavado de dinero en materia de seguridad
https://i.finccom.com/2mF6BBv

Despegarán este año las Fintech Mexicanas
Calculan que su valor asciende a 36 mil 439 MDP y se duplique en 2022 https://i.finccom.com/2mHTkI2

BBVA premia a los ‘padres’ de la criptografía digital, la blockchain y el bitcoin
El Premio Fundación BBVA Fronteras del Conocimiento en la categoría de Tecnologías de la Información y la Comunicación, en su décima edición, ha sido concedido a Shafrira Goldwasser, Silvio Micali, Ronald Rivest y Adi Shamir por sus “contribuciones fundamentales a la criptología moderna, un área con un tremendo impacto en nuestra vida cotidiana”, según la fundación bancaria.
https://i.finccom.com/2FN3d02

Canciller: Los diálogos intercoreanos no violan las sanciones internacionales contra Corea del Norte
Los diálogos en curso entre Corea del Sur y Corea del Norte no van en contra de las sanciones económicas internacionales impuestas sobre el Norte, ha dicho el martes (hora local) la ministra de Asuntos Exteriores surcoreana, Kang Kyung-wha, tras una reunión multilateral centrada en Corea del Norte mantenida en Vancouver, Canadá. https://i.finccom.com/2Drtm6f

Vinculan oro con lavado del narco en EU
Organizaciones criminales y narcotraficantes han utilizado la industria de la compra y venta de oro en Estados Unidos para lavar dinero, de acuerdo con un reportaje del diario estadounidense The Miami Herald
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Las seis peticiones de Meade contra la corrupción
El abanderado del PRI plantea a sus contendientes hacer de lado sus diferencias para impulsar un acuerdo con la intención de romper ‘el grave ciclo de impunidad que vive el país’
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Detrás del conflicto en Chihuahua está el combate a la corrupción: Gustavo Madero
Gustavo Madero, Coordinador de gabinete del Gobierno de Chihuahua, habla sobre la actual polémica entre el Gobierno del Estado de Chihuahua y el Gobierno Federal, con respecto a un presunto castigo presupuestal por parte de la Secretaría de Hacienda y la investigación de una triangulación de recursos, categóricamente desmentida por la SHCP.
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UE retirará a Panamá de lista negra de paraísos fiscales
Salvo cambio de última hora, los ministros de Finanzas de la UE deberían retirar ocho países de la lista
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Bitcoin y sus rivales acaban de perder 90.000 millones de euros en 24 horas
Corea del Sur y China están pinchando la burbuja, pero Bitcoin ha tenido mayores caídas
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Europa planta cara a la Ley Fiscal de Trump
Algunas provisiones de la ley Trump podrían violar los acuerdos comerciales, obstaculizar la inversión o distorsionar los mercados

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No hubo fraude, hubo clonación: Virgilio Andrade
El director de Bansefi aseguró que todo el dinero será entregado a los damnificados del sismo del 19 de septiembre
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Hacen fraude con venta de casas líderes sociales: Apim
En Baja California existen líderes sociales que comenten fraude al vender o rentar casas abandonadas sin ser los dueños, denunció Gabriela Cerezo Morales.
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#ReInventandoElCumplimiento

Las últimas semanas de 2017 y las primeras de 2018, no han sido favorables para Citibank una de las principales causas de esta mala racha para la institución crediticia se deben a fallas dentro de un sistema interno de distribución de datos. Con este problema la institución financiera proporciono información falsa a sus vendedores por lo cual tuvo que desembolsar 11.5 millones de dólares.

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Multa

Una semana después nuevamente se emitió una multa de 70 millones por parte de la Oficina Controladora de Moneda (OCC) debido a que Citi, incumplió con sus compromisos  en materia de prevención de lavado de activos. Esta multa se da luego de que hace 8 meses pago 100 millones de dólares por no implementar controles efectivos en las tracciones realizadas desde México a sus filiales en California.

Recordemos que la OCC anteriormente ha impuesto sanciones por los mismos motivos que a Citi a instituciones como JP Morgan Chase y HSBC. La OCC cuestionó al Citibank por la no entrega de reportes de operaciones sospechosas (ROS) y por fallas en los controles de banca corresponsal, lo que supone que la institución no cumplió con sus responsabilidades para solucionar las fallas de su sistema interno lo que impidió no alertar de transacciones sospechosas.

Este tipo de sanciones afectan considerablemente la operatividad de las instituciones de crédito. A pesar de que Citi fue uno de los primeros bancos en recibir licencia de parte de las autoridades estadounidenses para poder operar,  los problemas que han enfrentado en los últimos años por las fallas en sus controles de seguridad han hecho que la institución financiera tenga serios riesgos de control de información.  

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Dentro de los principales hallazgos de la OCC se encontraron:

  1. Debilidades de control interno, como una incompleta identificación de clientes de alto riesgo en distintas áreas del banco, así como una incapacidad para evaluar y monitorear las relaciones con los clientes en todas las filiales del banco;
  2. Debilidades en el alcance y documentación del proceso de validación de clientes;
  3. Falta de adecuación en el proceso de debida diligencia.

A pesar de la entidad financiera realizó mejoras en los procesos para aceptar clientes. No se obtuvo ni analizó adecuadamente información para determinar el riesgo y actividad esperada de clientes particulares. Algo que sobresale de este caso es que anteriormente la OCC, cuestiono los proceso de auditoria internos aplicado en Citi, calificando de inaceptable que dichas áreas no hayan detectado antes los problemas en el control de datos.

Citi ha afirmado en voz de sus directivos que ha redoblado sus esfuerzos e implementado mejores controles de seguridad pero al día de hoy no han cumplido los requisitos que exigen los reguladores. El prestigio y poder de Citi, institución que se reestructuro después de la crisis financiera de 2008, está más que en juego. Luego de una era de supervisión rigurosa el impulso de la tecnología ha hecho que una oleada de pequeños problemas se traduzca en impactos potenciales en forma de avisos por las autoridades regulatorias.

Fuente

www.milenio.com

www.infolaft.com

¿Qué es lo que debes de saber antes de comenzar tu día?

FINCCOM® te envía las notas más relevantes en relación a Delitos Financieros:

 

Nuevo informe: el lavado de dinero de drogas usando Bitcoin es altamente centralizado
Un informe conjunto hecho por el Centro sobre Sanciones y Finanzas Ilícitas y Elliptic, una firma forense de criptomonedas, ha indicado que el lavado de Bitcoin para la actividad de drogas ilícitas es un proceso altamente centralizado https://i.finccom.com/2mB23Mh

Importante, que el sistema financiero conozca mejor a sus clientes: CNBV
El país se encuentra en materia de prevención de blanqueo de dinero y financiamiento al terrorismo en niveles similares a los de EU; para fortalecer el combate al lavado de dinero, se debe detener el flujo de los capitales ilícitos
https://i.finccom.com/2mB23Mh

Joyerías se resisten a la Ley Anti Lavado
https://i.finccom.com/2mBKjR1

 

Por México al Frente va contra pobreza, corrupción e impunidad: Anaya
El precandidato de la coalición Por México al Frente, Ricardo Anaya, aseguró que el gobierno que encabezará terminará con la corrupción, la pobreza y la impunidad
https://i.finccom.com/2mBksc0

Empresarios respaldan a Corral contra la corrupción en Chihuahua
Se reunieron integrantes de 40 organismos empresariales y de siete Consejos Coordinadores empresariales del estado
https://i.finccom.com/2mBcxet

Titular de Bansefi niega que haya un fraude con tarjetas para damnificados del terremoto
El titular del Banco del Ahorro Nacional y Servicios Financieros (Bansefi), Virgilio Andrade, dijo que no existe ningún fraude o desvío de recursos en la entrega de tarjetas de ayuda para los damnificados del sismo del 19 de septiembre. https://i.finccom.com/2mBpzZB


WEF creará el Centro Global para la Ciberseguridad

El Foro Económico Global lanzará el nuevo centro en el marco de la 48 reunión del WEF en Davos, Suiza, la próxima semana y también publicó un estudio sobre el desarrollo de políticas y procesos para salvaguardar el ciberespacio.
https://i.finccom.com/2mBskdz

 

BBVA crea una unidad de ciberseguridad
Álvaro Garrido será el responsable de la nueva unidad de Information Security & Engineering Risk, que BBVA acaba de crear para coordinar la seguridad de la información, ciberseguridad y riesgos de ingeniería del Grupo. https://i.finccom.com/2mCB1UI

Otra brusca caída del bitcoin: perdió más del 15%
La razón es la intención de regular y hasta prohibir las operaciones con criptomonedas que ha manifestado el gobierno de Corea del Sur
https://i.finccom.com/2mAuIBh

 

Tomás Yarrington en bastión de la ‘mafia’
Exgobernador tamaulipeco en espera. Corte Federal en Brownsville lo reclama por delitos de lavado de dinero y tráfico de drogas
https://i.finccom.com/2mHa8Qo

Julión confiesa que vive de prestado
El dinero que gana se congela automáticamente, hasta que se compruebe su inocencia en el presunto caso de lavado de dinero
https://i.finccom.com/2mzcJed

 

Ministro de la Corte propone negar amparo a líder de la CNTE
Eduardo Medina Mora presentará un proyecto que permite a Hacienda congelar de manera directa operaciones y servicios de personas y empresas señaladas como probabes lavadores de dinero dinero
https://i.finccom.com/2DkoIGU

 

China estudia prohibir comercio de bitcoin por internet
El Gobierno chino analiza restringir las operaciones de la criptomoneda, sobre todo para aquellos que tengan empresas o realicen inversiones grandes con la moneda digital https://i.finccom.com/2DzBQ91

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