Por: Mirna Zárate Hernández, Social Partner

Antecedentes del Análisis Delictivo


En Inglaterra a comienzos del siglo XVIII, Sir Robert Peel, introdujo el Análisis del Delito al reconocer la necesidad de almacenar registros de delitos y la información de delincuentes, pero ¿para qué almacenar este tipo de registros?

Con el objetivo de conocer qué delitos se comenten más y con qué periodicidad, además de tener identificados a los delincuentes que los cometen. Lo que significa que el almacenamiento de datos que ofrece un delito y todos los elementos que los conforman fue la génesis de lo que ahora conocemos como Análisis Delictivo

“El análisis delictivo es el estudio de todas las partes o elementos involucrados en la ocurrencia de un hecho delictivo. Su principal objetivo es buscar, organizar y analizar datos relacionados de delitos, infractores, víctimas y lugares, con el fin de encontrar información significativa que permita a la policía y fiscales esclarecer los delitos, aprehender a los delincuentes, distribuir efectivamente sus recursos prevenir la ocurrencia de posibles hechos futuros”. [1]

En efecto, para Sepúlveda (2010)

Análisis Delictivo en el régimen de PLD/FT


Como analistas en Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (PLD), utilizamos el análisis delictivo con el principal objetivo: Detectar riesgos en la transaccionalidad de los clientes y de esta manera prevenir que se introduzcan recursos de procedencia ilícita en las instituciones financieras.

Así como para: 

  • Obtener del análisis el mayor esclarecimiento de los casos investigados.
  • Identificar patrones o tendencias en cuanto a la operatividad.
  • Relación entre el cliente y las personas (Físicas o Morales) con las que transacciona.

Elementos que lo conforman


  • Información del cliente: Son los datos que contiene la solicitud con la cual nos hacemos clientes de la institución, Ejemplo: Dirección, Nombre, Actividad, Fecha de nacimiento, etc.
  • Operatividad: Estados de la cuenta a analizar.
  • Investigación: Sobre la información del cliente y su operatividad (con quien transacciona)
  • Dictamen final: Se dictamina si el análisis tiene riesgo y se toman otras medidas o si el cliente está operando de manera normal.

Perfil del Analista


Estas son las cualidades, conocimientos y habilidades deseables que debe de tener un analista delictual.

  • Gusto por la Investigación.
  • Observación
  • Determinación
  • Analítico
  • Iniciativa 
  • Buena Redacción.
  • Reconocimiento de patrones.
  • Curiosidad.
  • Calidad.

Conclusión


Como analistas en PLD debemos de ser conscientes de que nuestra labor es muy importante para la institución financiera donde laboramos, ya que por medio de nuestro trabajo logramos cuidar los elementos que son importantes para la institución: sus clientes, su reputación y sus recursos. 

[1]UANL FACULTAD DE DERECHO Y CRIMINOLOGIA. (s.f.). ANÁLISIS Y MAPEO DELICTIVO. Recuperado 16 febrero, 2020, de http://www.facdyc.uanl.mx/assets/analisis-y-mapeo-delictivo.pdf