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Dentro de el tema del Lavado de Dinero, México, así como todos los países miembro del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI),  siguen los lineamientos que esta organización establece mediante 40 recomendaciones que buscan la mitigación de operaciones con recursos de procedencia ilícita.

La GAFI establece que todos los países , para una adecuada lucha  contra el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo, “deben primero identificar, evaluar y entender los riesgos que enfrentan tomando en cuenta información relevante de diversas fuentes para luego adoptar las medidas adecuadas para mitigarlos”, a dicho ejercicio se le conoce como Evaluación Nacional de Riesgos (ENR)

México es miembro de la GAFI desde el año 2000  y desde entonces se han realizado tres evaluaciones (2000, 2004, 2008) teniendo próximo una cuarta ronda para el 2017 es por ello que el 26 de Octubre de 2016, se publicó en el portal de la Secretaria de Hacienda y Crédito Publico, la 1ra Evaluación Nacional de Riesgos de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo mediante una “evaluación de efectividad” en el cual intervienen políticas de coordinación mediante estrategias que permitan detectar y reportar sectores financieros que estén amenazados de lavado de dinero, implementar acciones y orientar los recursos nacionales necesarios para la adecuada prevención y mitigación de manera proporcional de los riesgos identificados, buscando como principal enfoque, el desmantelamiento de organizaciones delictivas.

Dentro de esta evaluación se indica que  “El riesgo se puede percibir como una función de tres factores: amenaza, vulnerabilidad y consecuencia”, este enfoque lograra ayudar a tener un mejor conocimiento de los riesgo ya que se esta tomando en cuenta de que forma las organizaciones delictivas o terroristas pueden actúa en las instituciones financieras y gubernamentales, y a partir de ello, reconocer que vulnerabilidades tiene el gobierno mexicano así como el sistema financiero, pudiendo dañar la economía y la sociedad mexicana.

Lo anterior es de gran importancia pues bien, al conocer las debilidades y fortalezas de nuestro actual sistema de lucha contra el Lavado de Dinero, se permite la opción de tomar medidas adecuadas que logren un efectivo resultado, por ello se han  identificado cuatro categorías de consecuencias: sociales, políticas, financieras y económicas; las cuales pueden impactar en un grado menor, medio o mayor según el factor analizado. Los dos factores que representan mayor amenaza a México es lo relacionado a las organizaciones delictivas y el volumen de fondos generados por ellas. “Se considera que dicho monto es lo suficientemente significativo como para ameritar que la prevención y combate al LD sean una prioridad para el Estado mexicano”

Actualmente las  instituciones realizan un mayor  monitoreo  sobre  actividades vulnerables  dificultando  así el ocultamiento  de  dichos  recursos  a  través  de controles de mitigación, es con ello se analiza la dimensión de factores que pueden involucrar un lavado de dinero. Estos pueden ser como la gran cantidad de efectivo que aun se utiliza en el país, ya que a pesar de las grandes tecnologías que existen , en México la mayoría de las personas aun utilizan el papel moneda para las transacciones cotidianas, además que el sistema financiero aun no ha llegado a varios puntos del país, esto también detona otro factor como la economía informal, la cual constituye alrededor del 28% del PIB  con una utilización de alrededor del 58% de la mano de obra empleada. Por lo anterior es que el gobierno mexicano está realizando labores para buscar disminuir la informalidad mediante el mayor uso de sistemas mas avanzados como las transferencias electrónicas y las terminales punto de venta para tener mas registro de las transferencias realizadas.

Un punto también muy importante que se toma en la ENR , es el tema del terrorismo, que si bien México no ha tenido una afectación directa, es importante tener en consideración las medidas internacionales que se han tenido ante estos aspectos, así como la detección de grupos que podrían utilizar nuestro sistema financiero para su financiamiento ya que es creciente amenaza global.

Es muy importante aclarar que el grado de corrupción de México es muy alto y  esto a efectuado que Transparencia Internacional delimite al país como un foco rojo. Es por esto que México, al tener aun lagunas para la adecuada lucha contra el LD,  las organizaciones criminales aprovechas estos factores para realizar actos que afectan a la seguridad nacional. Es muy conocido que los grandes casos de lavado de dinero intervengan funcionarios de alto nivel así como directivos de grandes instituciones se requiere de realizar un mayor trabajo en temas de transparencia y rendición de cuentas de los funcionarios de gobierno.

Mientras tanto, la Evaluación Nacional de Riesgos es un gran punto de partida para buscar la prevención de  que los recursos provenientes de actos ilícitos no sean introducidos al sistema financiero o a la economía nacional, que la introducción de dichos recursos sea oportunamente identificada por los Sujetos Obligados  y las autoridades competentes y así combatir correctamente la conducta ilícita detectada y se despoje al delincuente de dichos recurso así como aplicar las sanciones correctas. Esta evaluación será realizada cada 3 años y cada una tendrá en cuenta las precedentes, buscando un mayor grado de efectividad mediante el enfoque basado en riesgos.

Ver Evaluacion Nacional de Riesgos